🧮 Корректировка налоговой базы ✏️ Всем инвесторам известно, что российские брокеры/банки производят расчеты налогов своих клиентов. И многие считают это большим плюсом и погружаться в тему налогов им совсем не нужно. И это небольшое заблуждение! 🔍 Не все вопросы закрывают брокеры. Есть валютная секция и секция драгметаллов, если выплаты напрямую на банковский счет, есть выплаты от депозитариев, есть непринятие расходов по переводимым бумагам, они не сальдируют с результатами других брокеров, не говорю уже про вычеты, в том убытки … и отдельные частные случаи. Как видим, списочек то есть. 🖋️Поэтому налоговые консультанты помимо зарубежных доходов часто нужны и для работы с российскими инвестиционными доходам. 🔍Не все знают, что за брокерами стоит перепроверять сформировавшуюся налоговую базу в конце года или в самом начале следующего, чтобы в случае ошибок или неточностей быстро исправить их. Это будет выгодно клиенту и даже консультанту. Объясню почему. Налоговые органы очень не любят, когда в декларациях обнаруживают изменение налоговых баз у российских брокеров, и все чаще и чаще мы наблюдаем отказы в принятии таких изменений в 3-НДФЛ. После таких отказов Остается только идти в суд, а это время, деньги и ресурсы. Поэтому моя рекомендация проверять что и как подсчитали налоговые агенты - российские брокеры, чтобы в дальнейшем не формировать себе сложности, и в случае обнаружения ошибок скорректировать все на уровне брокера. В этом году у меня появилась положительная практика корректировки налоговой базы 2025 года, где с помощью правильного пакета документов удалось снизить налоговую базу на 3 млн руб и даже вернуть 387 930 руб излишне удержанного налога. На скрине показала как в декабре 2025 г. подсчитал брокер налог и как изменился расчет в конце января 2026 г. И как обычно, мой добрый совет: перепроверяйте за брокером, чтобы не влезать в долгую и неоднозначную процедуру декларирования того, что можно скорректировать через налогового агента. И будет вам счастье!😀
1 месяц назад