Бизнес-Поступь: Руководство и Инсайты | ЮКСОР

💰 Краткосрочные долги: почему прибыль есть, а денег на счетах нет? Коллеги, вопрос на секунду: вы прямо сейчас можете со 100% уверенностью сказать, хватит ли денег у вашей компании на все платежи в ближайшие 3 месяца? Если нет — этот показатель важнее прибыли. Краткосрочные обязательства — все долги и расходы, которые нужно закрыть в течение 12 месяцев: кредиторка перед поставщиками, зарплата, налоги, краткосрочные займы. История клиента: владелец сети кофеен с оборотом 40 млн/год. По отчётам — прибыль. А денег на счетах — 500 тыс. при КО в 3 млн. Пришёл кризис — выручка упала на 30%. Денег хватило на 2 недели...

💰 Долгосрочные обязательства: почему ваш бизнес не может взлететь Долгосрочные обязательства — кредиты, займы и лизинг со сроком погашения более года. Это не текущие долги, а стратегическая финансовая нагрузка. Знакомый владелец производственной компании жаловался: "Оборот растёт, а свободных денег нет. Как масштабироваться, если все доходы уходят на платежи по старым кредитам?" 🔍 ГДЕ ИСКАТЬ ЦИФРЫ — Бухгалтерский баланс (раздел IV) — Оборотно-сальдовая ведомость по счетам 67, 77 — Договоры кредитования и лизинга 📊 КЛЮЧЕВАЯ ФОРМУЛА Долгосрочные обязательства = Заёмные средства + Отложенные...

💰 Деньги утекают сквозь пальцы? Найдите ваш главный финансовый слив Коллеги, давайте начистоту: вы знаете, сколько стоит ваш бизнес "просто существовать"? Не зарабатывать, а просто быть? Те счета, что приходят, даже когда вы в отпуске. Операционные затраты (OPEX) — текущие расходы на ежедневную деятельность компании, не связанные напрямую с производством товара или услуги. Формула OPEX: OPEX = Административные зарплаты + Аренда + Коммуналка + Связь + Реклама + Хозрасходы + Амортизация Где искать цифры? В отчете о прибылях и убытках — статьи "Коммерческие" и "Управленческие" расходы. Нет отчета? Сложите все платежки за месяц, кроме закупок сырья для клиентов...

💰 Капитальные затраты: почему вы тратите тысячи, но не видите отдачи CAPEX (Capital Expenditures) — инвестиции в долгосрочные активы, которые будут приносить доход годами. Это не расходы, а топливо для роста. Знакомый владелец IT-компании жаловался: "Купили сервер за 800 тыс. руб., а через год он простаивает. Деньги ушли, а отдачи ноль". Классическая ошибка — CAPEX без стратегии. 👉 ГДЕ ОШИБАЮТСЯ ВЛАДЕЛЬЦЫ — Покупают оборудование "на вырост" — Не считают окупаемость — Путают с текущими расходами (OPEX) 📌 ПРОСТАЯ ФОРМУЛА ДЛЯ НЕФИНАНСИСТОВ CAPEX = Основные средства (новые) + Модернизация + Софт/лицензии Где брать цифры: — Управленческий отчёт (все покупки дороже 100к руб...

💰 Прибыль есть, а денег нет? Ваш главный враг – платёжеспособность Платёжеспособность – способность компании выполнять финансовые обязательства в срок. Проще: хватит ли денег и того, что можно быстро превратить в деньги, чтобы расплатиться с долгами. Помню свой первый крупный контракт: отгрузили на 5 млн, в отчётах – прибыль. А через месяц не смогли заплатить за аренду. Клиент платил через 90 дней. Вся энергия уходила на "тушение пожаров" вместо развития бизнеса. 📊 СЧИТАЕМ НА ПАЛЬЦАХ Коэффициент текущей ликвидности = Текущие активы / Краткосрочные обязательства Где брать данные: — Баланс...

💰 Баланс: что ваш главный отчёт говорит о бизнесе без слов Пока вы читаете этот пост, ваш баланс уже всё рассказал о компании. Инвестору, банкиру, налоговой. Уверены, что он говорит то, что хотите вы? Бухгалтерский баланс — моментальный снимок финансового здоровья компании на конкретную дату. Свод активов (что есть) и пассивов (за чей счёт приобретено). Железное правило: Активы = Пассивы. Всегда. Каждый ваш рубль и станок куплены либо на ваши деньги (капитал), либо на заёмные (кредиты). 👉 ГДЕ БРАТЬ ДАННЫЕ — Форма №1 по ОКУД от вашего бухгалтера — Управленческая отчётность (если ведёте) —...