ДЕТЕКТИВ.ЮРИСТ.БЕЗОПАСНИК

Школа против ученика: учитель всегда прав? С зимы поэтапно двигаем клиентскую задачу по обжалованию решений школы о применении в отношении ученика мер внутришкольного реагирования и воспитательного воздействия. Работа по кейсу показала, что на протяжении длительного времени нарастало непонимание конкретного учащегося, с одной стороны, и практически всех учителей и руководства школы, с другой стороны. В в итоге все дошло до такой стадии, что любая ситуация, связанная с нарушением дисциплины, неизменно трактовалась против данного ученика. Мелкие конфликты с одноклассниками, инциденты на уроках и вне их, и т.д. – везде в документах школы виноватый чуть ли не вписывался заранее. Даже когда его не было в школе физически! ⚡️Решение о постановке ребенка наших доверителей на внутришкольный учет вообще было принято на основании рассмотрения нескольких конфликтных ситуаций, где потерпевшим оказался … ребенок наших доверителей! Что явственно следует из отказных материалов полиции. Такое вот «школьное правосудие» …. Что показала практика по этому кейсу: ⚠️образовательное учреждение в спорных ситуациях разбирается крайне поверхностно, по минимуму, ⚠️документирование разборов и конфликтов ведется не по нормативной базе в сфере образования, а по своему «местному» усмотрению, ⚠️не соблюдается публичность ознакомления с нормативными документами школы, на основании которых принимаются меры реагирования в отношении детей, ввиду отсутствия документов на сайте учреждения, ⚠️родителей «виновного» ребенка стараются под любыми предлогами не знакомить с принятыми решениями и материалами проверок, ⚠️школа не приемлет практику отмены своих необоснованных решений, а «район» и «область» просто отписываются: принцип «учитель всегда прав!» соблюдается неукоснительно. ⚠️полиция проверяет доводы заявителя очень поверхностно, ибо незачем: 99% постановлений об отказе все равно будет вынесено на основании недостижения возраста привлечения к ответственности, ⚠️обжалование постановлений об отказе заканчивается формальной доппроверкой и копированием первоначально принятого решения, ⚠️самый действенный инструмент – жалобы в прокуратуру. В нашем случае каждое мотивированное обращение в прокуратуру приводило к реальным мерам прокурорского реагирования. Почему важно не пускать эти вопросы на самотек? ⚠️Основное - потому что бывает несправедливо. ⚠️Документы, оформляемые школой в подобных ситуациях, являются частью портфолио ученика, и могут служить основой для характеристик в определенных жизненных ситуациях. А теперь представьте, что школа по факту не права, но по документам ваш ребенок – хулиган, прогульщик и дебошир? Советы юриста тем родителям, к детям которых применяются меры внутришкольного воздействия: ❗️беседовать со своим ребенком, его друзьями и одноклассниками и их родителями: важно понять, что было на самом деле, дети априори искренни, детскую легко отличить от лжи, ❗️в обязательном порядке требовать и получать на руки копии документов о принятии школой мер в отношении ребенка, ❗️требовать от участников коллегиальных органов школы (советы по профилактике, службы медиации, штабы воспитательной работы и т.д.) объяснений и документов, послуживших основанием для реагирования, ❗️анализировать их содержание на предмет достоверности дат, фактов и событий, ❗️ школа вправе ограничиться «лайтовыми» мерами (провести беседу), но иногда применяет излишне строгие меры (постановка на внутришкольный учет), протоколируя каждое такое решение, ❗️письменно обжаловать незаконные и необоснованные решения как самостоятельно, так и с помощью юриста (обращайтесь!🙂), ❗️контролировать принятие школой мер по прекращению нарушений прав ребенка. Школа – не двор, ребенок сам во всем не разберется, тем более в весьма обширной нормативке: федеральной, региональной и внутришкольной (зайдите на сайт любой школы и все поймете). Поэтому никто, кроме родителя (и его юриста🙂) не защитит ребенка от несправедливости взрослой системы. t.me/...vrn

Истец выиграл суд, но … заплатил ответчику! «Так не бывает!» - скажет логически рассуждающий обычный человек. А вот юрист одарит вас загадочной профессиональной улыбкой и ответит, что очень даже бывает! ⚠️Истец может оказаться «в минусах» вследствие взыскания с него судебных расходов в пользу ответчика! В упрощенном варианте алгоритм, как это происходит на практике, следующий: 1️⃣Истец заявляет исковые требования. 2️⃣Ответчик пользуется услугами нанятого юриста и оплачивает его услуги. 3️⃣Судом исковые требования истца удовлетворяются, но в объеме меньшем, чем заявленные ❗️. 4️⃣Ответчик обращается в суд с заявлением на взыскание с истца судебных расходов (оплата участия в суде юриста, расходы на экспертизу и т.д.). 5️⃣Суд с учетом разумности расценок удовлетворяет данное заявление ответчика. 6️⃣Решение о взыскании расходов вступает в законную силу. 7️⃣Выдается исполнительный лист, истец платит добровольно, либо с него взыскивают приставы. Почему такое возможно? ➡️Потому что закон говорит четко: судебные издержки присуждаются ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано! В п. 20 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 января 2016 г. №1 "О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела" разъяснено, что при неполном (частичном) удовлетворении имущественных требований, подлежащих оценке, судебные издержки присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику - пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано (статьи 98, 100 ГПК РФ, статьи 111, 112 КАС РФ, статья 110 АПК РФ). Как недопустить описанного выше? Правила просты: ⚠️при подготовке иска формируем свою позицию аргументированно и обоснованно; ⚠️избегаем бездоказательно увеличенной цены иска: принцип «побольше попрошу – побольше взыщут» в судопроизводстве не сработает (тем паче, если ответчик нанял юридически подготовленного представителя); ⚠️готовим иск, защищаем в суде свои требования с привлечением юриста: это не только позволит представить и использовать доказательства грамотно и эффективно, но и умерить аппетиты оппонента в части судебных расходов. Если вам нужна квалифицированная юридическая помощь в частных вопросах и в бизнесе – вы знаете, где ее искать. t.me/...vrn

Когда бесплатно. Но дорого. Делюсь мыслями с теми, кто наполнил свой профессиональный сайт или страничку бесплатными фотками из интернета. Или планирует это сделать. В сети в общем доступе полно картинок, на которые создатели зафиксировали свои права. Особенно касается комбинированных профессиональных изображений, например, с использованием векторной графики или других спецпрограмм. Например, очень популярны изображения с визуалом «в разрезе»: зубные импланты, детали автомобиля, бытовая техника и т.д. Основное отличие таких изображений – так сфотографировать просто фотоаппаратом или мобильником никогда не получится. ⚠️Опасность для скачивающего такую профессиональную картинку в том, что вы не всегда найдете отметку о том, что оно защищено авторским правом, а о возникших проблемах поймете, когда получите досудебную претензию от правообладателя. Закон однозначно защищает владельцев авторских прав, если зафиксировано, что изображение без его воли, и без ссылок на авторство: ✔️воспроизводится, ✔️доводится до всеобщего сведения. Рекомендации, если такая претензия вам прилетела: ➡️идентифицируйте отправителя, убедитесь, что реально существующее физическое или юридическое лицо, либо ИП; используйте сайты ФНС, сайты проверки контрагентов и т.д. ➡️по контактам из претензии установите «живой» диалог с инициатором, ➡️изучите текст претензии, приведенные ссылки на законодательство и расчетную часть, как правило, в подобных случаях инициатор завышает свои требования, ➡️изучите сайты судов с участием инициатора, найдите судебную практику конкретно по данному истцу, и ознакомьтесь с текстами судебных решений, ➡️найдите через поисковики, на сайтах каких компаний используется это изображение и пообщайтесь с представителями компаний на предмет того, с каким правообладателем и как они узаконили свои отношения, ➡️если вашу страничку или сайт делал подрядчик, и он «накачал» вам подобных изображений, внимательно перечитайте договор с ним, чтобы оценить перспективу его материальной ответственности.... Это не исчерпывающий перечень, есть еще несколько пунктов, кому будет интересно, все расскажу на консультации. А если все проигнорировать? ⚠️Статья 1301 Гражданского кодекса установила материальную ответственность за нарушение исключительного права правообладателя в размере до 5 000 000 руб. 💸Не ответите на претензию, не придете на суд – оппоненту будет легче добиться решения в свою пользу, а потом уже вам придется разбираться с приставами. Практика по нашим клиентским задачам показала, что подобные «приветы» правообладателей успешно разрешаются на досудебном уровне, и снизить даже на 50% начальные требования абсолютно реально.

ПОТЕРЯТЬ БИЗНЕС ИЗ-ЗА 5000 РУБЛЕЙ Каждый раз, когда мы вступаем в корпоративный спор учредителей ООО, первый вопрос следующий: а все ли учредители оплатили вклады в уставный капитал? По закону, участники ООО обязаны оплатить взносы в уставный капитал в пределах своих долей. К примеру, если уставный капитал - стандартные 10 000 рублей, и Общество создали два участника с долями по 50%, то они обязаны пополнить расчетный счет компании каждый на 5 000 рублей. На это отводится всего 4 месяца с даты регистрации (которые на практике пролетают в мгновение ока). 📌Мы всегда напоминаем нашим клиентам, которым помогали регистрировать бизнес, о необходимости оплатить уставный капитал (и не по одному разу!). Что будет, если не сделать этого? 1️⃣Согласно букве закона, неоплаченная участником доля в ООО переходит в само общество, а не оплативший участник теряет и долю, и право именоваться таковым. На собрания участников его можно не приглашать, в делах общества участвовать он уже не имеет права. 2️⃣Затем в течение 12 месяцев уже общество должно решить, как распорядиться данным «подарком». С согласия легитимных участников, неоплаченную долю можно: - продать другим учредителям, - продать третьему лицу. ⚠️Важно: это два действия допускаются без нотариального оформления (т.к. продавец доли – общество, а не участник). Если доли не будут перераспределены или проданы, по закону, пропорционально уменьшается размер уставного капитала. Какие опасности для владельцев таит пропуск 4-месячного (или 12-месячного) срока? Самые очевидные: ➡️Если все участники дружно прошляпили 4 месяца (а мы встречали и годы!), то по инициативе налоговой инспекции Общество может быть исключено из ЕГРЮЛ. Надо ли это налоговой, вопрос непредсказуемый. Как не допустить этого – есть правовые способы, которые сведут перспективу удовлетворения иска налоговой к нулю. ➡️Использование данного рычага по отношению к забывчивому коллеге другими недружественными участниками общества, которые могут технично выбросить его из бизнеса. Если документы «недругами» составлены грамотно и своевременно, восстановить свои права учредителю можно только через суд и при этом положительный результат никто не прогарантирует. ➡️В рамках конкурентной борьбы данный "косяк" даст возможность оппонентам обжаловать сделки общества. Но это - однозначные судебные тяжбы на месяцы и годы. И это далеко не все возможные варианты негативного развития событий. Вывод очевиден: в совместном бизнесе мелочей не бывает. А дружба, как известно, имеет свойство заканчиваться после первого заработанного миллиона.... Решили создать ООО в долях - перечитайте закон, практику... или просто обратитесь к специалисту. Разумней будет потратить 5000 на консультацию, чем потерять бизнес. t.me/...vrn

"Слово пацана" для Сбера Поговорим про свежую практику клиентской работы "зеленого" банка с физлицами по мотивам 115-ФЗ. Как вы знаете, в том числе из наших публикаций, ужесточяется контроль государства за использованием банковских карт частных лиц в целях обналичивания. Результат: банки по нарастающей блокируют счета физических лиц. Последние недели Сбер присылает физлицам такие "приветы" (см фото). В чем суть? Теперь банк предлагает заблокированному клиенту-физику не только пояснить существо и смысл тех или иных операций, но и письменно "дать слово пацана", что клиент обязуется: ▶️не использовать карту для предпринимательской деятельности, ▶️не совершать операций, по которым отсутствует документальное подтверждение легальности поступивших платежей. Новшество внешне выглядит как милость от Сбера: подпиши и мы вернем тебя в платежный оборот: и тебе хорошо, и банку пассивный доход опять же... 🔤Резюмируем - теперь физлицу для разблокировки нужно: 1) грамотно ответить банку по существу запроса, 2) подписать письменное обязательство. ⚠️Но: второе без первого не прокатит! Лишь бы не получилось как в известном анекдоте: "имеют", как и раньше, только писанины прибавилось..." ⚠️И ещё: мое следственное прошлое подсказывает, что данное письменное обязательство будет востребовано у правоохранителей как доказательство субъективной стороны правонарушения обнальщика. Но это будет потом.... А пока будем внимательно следить за эффектом новой практики. 📎Если нужна консультация по 115-ФЗ, ➡️ вы знаете, к кому обращаться! t.me/...vrn

ОТЦЫ И ДЕТИ Все помнят бессмертное произведение Тургенева, которое дало почву для весьма широких размышлений читателям всех возрастов? В нашей детективной и правовой практике семейная и детско-подростковая тематика встречается часто. На днях завершили два разных кейса. Первый – чисто детективная задача на определение внешкольных увлечений и времяпровождения подростка. Родители состоятельные, материально и репутационно все хорошо: живи и ни в чем себе не отказывай. Но, как вы неоднократно слышали, иногда "богатые тоже плачут". Папа по определенным причинам проживал за периметром семьи, и отцовское сердце, чтобы "не плакать", потребовало достоверно знать, чем занимается ребенок в вечернее время и в выходные, когда уходит погулять. Тем более девочка. Папа мог выбрать разговор "в лоб" и нарваться на бан от ребенка. И папа выбрал конфиденциальную информированность. Выскажут много мнений: ....диктатор-отец, который не доверяет ребенку… ....контроль - это недемократично… ... шпионить не этично и оскорбительно… И будут в чем-то правы. Но посмотрим на ситуацию с другой стороны. 13 лет – опасный возраст, можно зайти «не в ту дверь». Инициатива отца была направлена на выявление и предотвращение девиантного поведения ребенка, связей с «плохой компанией», употребления спиртного, курения и прочих неприличностей… В случае чего, благодаря информационной помощи детектива, у папы появлялся реальный шанс своевременно сделать коррекцию в воспитании и жизни ребенка. В этом кейсе несколько дней работы наших «невидимых» специалистов показали, что девчонка и ее окружение ничем дурным не занимались. От слова совсем. Наш папа успокоился. Дочь как ни в чем не бывало продолжает жить своей жизнью... И кто после этого отец? Самодур и нарушитель личных границ? Нет, он – осмотрительный и мудрый родитель, который реально переживает на жизнь ребенка, и лишь на минутку незаметно заглянул в личное пространство совсем еще юного своего чада. Кстати, по условиям конфиденциальности нашей работы, никто ничего и никогда не узнает о подобных «делах» папы. Поэтому, можно сказать, что всего этого как бы и не было А вот еще один наш кейс, но уже чисто правовой. Мама и папа инициативно лишили двух своих дочек возможности видеться и общаться с родной бабушкой, в которой те души не чаяли. Точкой раздора было то, что бабушка, продав свою квартиру для финансирования покупки молодой семье нового жилья, перечислила деньги под джентльменское условие оформить квартиру на внучек, но родители, получив деньги, оформили все на себя. С этого момента родители поставили на квартирной теме табу, и чтобы бабуля поняла, кто в семье «хозяин», запретили ей общение с внучками. Ситуацию пришлось разрешать в порядке судебного спора по иску пожилой женщины об установлении порядка общения с детьми. Ее интересы мы и представляли. Стремление бабушки во что бы то ни стало сохранить возможность общаться с внуками заслуживает реального уважения, поэтому помогали ей с легким сердцем. Теперь вопрос: подумал ли глава семьи или его супруга, которая родную мать теперь не пускает на порог, об интересах своих детей? И от кого прячут детей такие родители? От бабушки, которая все продала на благо детей? Или сами прячутся от живого свидетеля той жизненной непорядочности, которую они сами допустили? А что скажут дети, когда вырастут и узнают, что амбиции родителей лишили их теплого «бабушкиного детства»? Вывод по этому кейсу очевиден: эмоции конфликта "отцов и детей" начисто затерли интересы малышей. Как видите, случаи абсолютно не похожие. Как и методы, которые использовали «отцы» и «дети». Я лично и мои коллеги – всегда ЗА интересы детей, и готовы применить для этого все свои правовые и детективные возможности. Если нужно понять, есть ли опасность для подростка вне школы, Если нужно защитить ваши интересы в семейном конфликте вы знаете, к кому обращаться! vk.com/...vrn

2024 год набрал деловые обороты. И ожидаемо усложняется система мер должной осмотрительности большого и малого бизнеса. Сегодня расскажу о новеллах в законодательстве, новых тенденциях, новостях и слухах, которые для многих видов бизнеса будут информативны и полезны. Первое: налоговая служба России приступает к ликвидации компаний, которые не прошли (не успели, не собирались, забыли пройти) в течение 6 месяцев процедуру реабилитации при окраске их в красный цвет платформы ЗСК по 115-ФЗ. Это зона максимального риска. По некоторым данным, более 50 тыс. ИНН компаний переданы из ЦБ в ФНС для «обнуления». Посмотрим за статистикой, думаю, по итогам полугода цифры ликвидированных опубликуют. Второе: если до этого красный окрас компании по системе ЗСК приводил к тому, что автоматически окрашивались в аналогичный цвет все те компании, где были тот же директор и учредитель, что и в попавшей под контроль фирме, то теперь банкам рекомендовано оценивать каждую кампанию отдельно, без привязки к уставно-аффилированным лицам. Посмотрим, как будет реализовываться на практике. Третье: система ЗСК стала обращать внимание на текстовое основание платежа. Теперь платежные поручения, составленные в нарушение Положения Банка России № 762-П, однозначно приводят к вопросам банка к клиенту. Основание платежа должно содержать не только ссылку на договор, но и расшифровку существа договора (не просто «договор поставки», а «договор № от 00 поставки пиломатериалов»). Это борьба с элементарной «ломкой» платежа. Первые «ласточки» нашим неосмотрительным клиентам уже прилетели. Четвертое: инсайды и телеграм-каналы отмечают, что ЦБ всерьез озаботился проблемой роста числа физиков, на которых оформляют карты обнальщики для снятия кэша. Ожидаются изменения в 115-ФЗ в этой части. Ждем. Как будут, обязательно обсудим. Пятое: с 1 марта меняются требования в части привлечения бизнесом услуг самозанятых по договорам. Это часть системы противодействия схемам «оптимизации» налогов с зарплат. Будет анализироваться средний размер вознаграждений самозанятым, количество договоров с самозанятыми у каждого ООО (ИП), фактор наличия у самозанятого договора только с одним контрагентом… Всей аналитикой будут заниматься межведомственные комиссии по проверке работодателей. Полагаю, услуги самозанятых, задействованных в «обнале», существенно подорожают. Будем наблюдать за практическим применением этой новеллы. И еще один примечательный факт, правда, касающийся не всех: клиенты банка «Открытие», в отношении которых были применены меры по 115-ФЗ, и которые рассчитывали, что при слиянии «открывашки» с ВТБ они начнут «с чистого листа», уже автоматом получают аналогичные блокировки в ВТБ. Презумпция виновности в силе! Нужны советы, консультации, комментарии по мерам должной осмотрительности, вы знаете, у кого их получить! vk.com/...vrn

Беспроблемный работодатель… А такие бывают? При активном поиске работы соискатель рассматривает самые различные варианты. С одной стороны, в этом процессе работодатель оценивает кандидата. С другой стороны, и кандидат тоже может осмотрительно подойти к выбираемому варианту трудоустройства. Чтобы не оказаться в аналогичном состоянии поиска спустя пару-тройку месяцев, рекомендую сделать самостоятельную оценку будущего работодателя. К стабильно функционирующим крупным компаниям и банкам способы ниже применимы в меньшей степени, а вот к фирмам "не из рекламы" - самое то! Итак, на что обратить внимание: 1) Благонадежность и деловая активность:️ ✅нахождение фирмы в адресе массовой регистрации,️ ✅включение руководителя либо собственника в перечень «массовых»,️ ✅наличие офиса и представителей фирмы по юридическому либо фактическому адресу,️ ✅реклама и контакты в публичных источниках,️ ✅отзывы в интернете,️ ✅ответы сотрудника фирмы при «холодном» звонке. 2) Долговая нагрузка:️ ✅наличие исков к фирме на существенные суммы, в т.ч. банкротство, ❗особое внимание - иски к компании за нарушения норм трудового законодательства, ✅исполнительные производства ввиду невозможности взыскания по причине отсутствия имущества,️ ✅сведения о приостановлениях операций по счетам,️ ✅наличие налоговой задолженности. 3) Финансовая дисциплина:️ ✅нулевая или минусовая отчетность,️ ✅отсутствие основных средств. Вся эта информация имеется в публичном доступе в интернете. Нужно просто потратить время на пользование интерфейсами сайтов арбитражного суда, районных судов, ФНС, ФССП и других ресурсов ….. Можно воспользоваться профессиональными агрегаторами информации (СПАРК, Контур-фокус, Глобас, Коммерсант-картотека и т.д.), но у них есть минус – они платны. Всего перечисленного выше будет вполне достаточно, чтобы оценить ближайшие деловые перспективы будущего работодателя. Существенно упростит задачу и сэкономит время обращение к профильному специалисту, специализирующемуся на бизнес-безопасности: вы получите актуальную инфу в полном объеме и в очень сжатые сроки. Например, у нас можно заказать дополнительные опции для проверки фирмы:️ 📌Персональный негатив на руководителя либо собственника компании,️ 📌Скрытая долговая нагрузка компании,️ 📌Характеристика фирмы от деловых партнеров и банков,️ 📌Уровень риска компании по системе «Знай Своего Клиента» (банковский светофор). Кстати, эту тему недавно подробно осветили для медийного портала "De Facto" Выбор на рынке работодателей сейчас как никогда широк. Будьте осмотрительны! @realresult36 +79038583671

Топ-10 ошибок на старте бизнеса, которые можно и нужно НЕ совершать В наше время тотальной интернет-информированности, многообразия он-лайн сервисов и т.д. создается впечатление беспроблемности самостоятельного создания и запуска своего бизнеса под организационно-правовой формой ООО (общество с ограниченной ответственностью). Но, увы, в реальной жизни не все так просто. Предлагаю вашему вниманию разбор ошибок, которые люди совершают на практике, и которые однозначно создают паузу в запуске бизнеса или и вовсе делают такой запуск невозможным. 1) Выбор юридического адреса, не включенного в ФИАС. Возможные негативные последствия: ❌отказы в регистрации, ❌потеря времени на поиски нового адреса (вариант с регистрацией бизнеса по месту регистрации директора как ФЛ не во всех случаях совместим с заявленными ОКВЭД, и "привет" от налоговой прилетит обязательно). Помните: неподтверждение юридического адреса в дальнейшем может повлечь последствия вплоть до ликвидации ООО. Рекомендация: проверяем планируемый юрадрес по сайту ФИАС. 2) Выбор индивидуального устава вместо типового. Возможные последствия: ❌потеря времени на разработку устава, ❌плата юристу за разработку устава, ❌невозможность регистрации ООО он-лайн (только личная сдача документов в ФНС, а это сопровождается оплатой госпошлины, если регистрация он-лайн - 100% экономия на госпошлине!). Рекомендация: изучите типовые уставы (их 36), они все в публичном доступе на сайте ФНС, уверен - подберете под себя подходящий. 3) Выбор системы налогообложения, не подходящей под бизнес. ❌Возможные негативные последствия: потери на налогах. Рекомендация: посоветуйтесь предварительно с профильным юристом или бухгалтером. 4) Уклониться от приглашения на собеседование в ФНС. ❌Возможные негативные последствия: отказ в регистрации. Рекомендация: посетить налоговую в назначенное время, ответить на все вопросы. 5) Выбор ОКВЭД из перечня высокорисковых по 115-ФЗ (оптовики, металлисты, стройка и т.д.), а также выбор большого количества ОКВЭД. Возможные негативные последствия: ❌приглашение директора на очное собеседование в ФНС, ❌присвоение повышенного уровня риска при открытии счета в банке. Рекомендация: внимательно отнеситесь к выбору ОКВЭД. Помните, что уже в процессе деятельности ООО всегда можно дополнить либо изменить ОКВЭД. 6) Выбор собственника и (или) директора с негативными характеристиками (особенно: привлечение к уголовной либо административной ответственности, высокая долговая нагрузка, нахождение в перечне неблагонадежных клиентов банков, в т.ч. по категории 115-ФЗ и др.). Возможные негативные последствия: ❌отказ в открытии расчетного счета, ❌присвоение повышенного уровня риска при открытии счета в банке, ❌невозможность выбора «дешевого» банковского тарифа. Рекомендация: закажите проверку личности будущего директора/собственника (даже если это Вы лично и в себе уверены, базы данных могут показать совершенно иное). 7) Выбор тарифа банка, не оптимального для бизнес-модели. ❌Возможные негативные последствия: реальные потери на банковских комиссиях. Рекомендация: посоветуйтесь предварительно с профильным юристом или бухгалтером. 8) Уклониться от собеседования с сотрудником банка Возможные негативные последствия: ❌отказ в открытии расчетного счета, ❌присвоение повышенного уровня риска. Рекомендация: ответить на все вопросы банкиров. 9) Игнорирование норм 115-ФЗ. Возможные негативные последствия: ❌блокировка дистанционного банковского обслуживания, ❌ограничение операций по счету (разрешены только зарплата и бюджетные платежи), ❌отказы в проведении операций по счету, ❌«заморозка» денежных средств на счете, ❌отказы в открытии счета в другом банке, ❌ликвидация компании. Рекомендация: получить консультацию профильного специалиста. 10) Не оплатить уставный капитал. По закону, на это дается 4 месяца. ❌Возможные негативные последствия: нелегитимность деятельности ООО после 4х месяцев, ликвидация ООО по иску ФНС (на практике встречается крайне редко). Рекомендация: оплатить! ✅Если у вас остались вопросы по регистрации ООО или открытию счета, вы знаете, у кого искать ответы! vk.com/...vr

Адресные ловушки от налоговой ❗Должен предупредить тех, кто хочет зарегистрировать (или только зарегистрировал) ООО: к вопросу юридического адреса нужно отнестись максимально внимательно! Уже давно стали обыденностью отказы налоговой в регистрации ООО по тем основаниям, что выбранный юрадрес отсутствует в Федеральной информационной адресной системе (ФИАС), хотя вы считаете, что все документы о недвижимости, где будет офис, у вас в наличии и сомневаться как бы и не в чем. Эта проблема решается актуализацией правоустанавливающей документации по объекту недвижимости (порой это занимает длительное время) или же просто выбором другого адреса, который включен в реестр ФИАС. Основное правило такое: если адреса нет в ФИАС в том формате, как он там указан - ООО не зарегистрируют! Однако, пройти рубеж удовлетворенности налоговой инспекции выбранным вами юридическим адресом, когда, наконец, ваше ООО будет зарегистрировано по данному адресу - это не гарантия того, что вы забудете о налоговой до первой сдачи отчетности. ⚠В течение месяца сотрудник налоговой инспекции обязательно посетит указанный при регистрации адрес новой компании. Федеральный законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» гласит, что по месту регистрации юридического лица должен располагаться его исполнительный орган (то есть руководитель). Это в идеале. На практике, будет достаточно любого представителя фирмы, который сможет ответить на вопросы налоговика. И если: ✅на ресепшен офисного центра не подтвердят нахождение вашей фирмы, ✅на двери офиса не будет таблички с названием, ✅в офисе двери будут заперты и никто физически не встретит «гостя» и не ответит на его вопросы, ✅сотрудник налоговой просто запутался в городе, в здании и т.д. и не смог отыскать ваш офис - ⚠от ФНС на электронную почту фирмы (указывается при регистрации) 100% придет письмо с просьбой предоставить подтверждение нахождения вашего ООО по этому адресу. Что делать в таком случае: 🟢Подготовить повторно документы по адресности: - свидетельство о праве собственности или выписку из ЕГРН, договор аренды с приложением, где схематично будет видно расположение офиса в здании, - документы от арендодателя об отсутствии у фирмы задолженности по оплате аренды. Приобщить фотографии здания/этажа/двери офиса/внутреннего содержимого офиса не будет лишним - так налоговикам будет проще в следующий раз провести идентификацию. 🟢Физически (ногами) отнести пакет данных документов и передать в налоговую инспекцию с сопроводительным письмом (с отметкой о принятии). Быть готовым дать письменные пояснения сотруднику налоговой инспекции, по какой конкретно причине офис фирмы пока не функционирует. Но и это еще не гарантия потери интереса налоговой к вашему юридическому адресу. ❗В 2024 г. несколько раз ФНС требовала дополнительно предоставить "...документы, подтверждающие наличие связи с юридическим лицом (сведения о получении корреспонденции, направляемой по адресу юридического лица, указанному в ЕГРЮЛ)...». См. фото в карусели. Вот в этом случае дежурная рекомендация - заключить договор с Почтой России, и его копию приобщить к вышеуказанному пакету документов. Если у вас остались вопросы по регистрации ИП либо ООО, если вы столкнулись с проблемой поиска юридического адреса, если непонятны действия и запросы ФНС, вы знаете, где искать ответы! vk.com/...vrn

И снова 115-ФЗ: какие риски актуальны для любого бизнеса Коллеги-предприниматели, помните дефиницию предпринимательской деятельности? - «...осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от владения имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг...». Как видите, ключевой признак – РИСК. И сегодня напомню о рисках для бизнеса, если не соблюдать "антиотмывочный" 115-ФЗ. Эти риски неизбежно материализуются: ✅в блокировку дистанционного банковского обслуживания, либо ✅в отказ от проведения банковской операции, если предприниматель: 📌принимает либо переводит деньги по договору за товары, работы, услуги, не соответствующие его ОКВЭД. 📌снимает с расчетного счета (переводит себе на карту), либо с корпоративной карты бОльшую часть поступивших денег раньше 3х банковских дней от даты зачисления (я рекомендую выдерживать 5 дней). 📌переводит деньги себе на карту, не указывая в тексте платежного поручения единственно допустимое для ИП законное основание для такого перевода: «доходы от предпринимательской деятельности, перевод собственных средств». Основание «выплата зарплата себе» недопустимо! 📌переводит деньги на счета контрагентов за товары (услуги) в размере, нехарактерном для среднерыночного размера подобных хозяйственных операций (100к в месяц за аренду авто - это нормально, а вот 1 млн - явный перебор). 📌переводит деньги контрагенту, который находится в «красной зоне» платформы Центробанка «Знай своего Клиента» (она же «светофор»). 📌допускает превышение доли наличных операций по отношению к безналичным (контрольная точка - превышение первых над вторыми на 33%). 📌не уплачивает с расчетного счета налоги и прочие бюджетные платежи. 📌не проводит текущие хозяйственные платежи с расчетного счета (аренда, канцелярия, интернет, вода, клининг, ГСМ и т.д.). Вышеперечисленное - универсальный и минимальный перечень того, что нужно избегать каждому ИП. 🟢В оптимистичном сценарии, перечисленные выше риски могут трансформироваться в запрос банка предпринимателю по 115-ФЗ, на который рекомендуется отвечать подробно и в срок (с нашей помощью это будет быстро и профессионально). 🟢В худшем варианте, ИП ожидает блокировка ДБО, отказ в проведении конкретной операции (операций), с одновременным переводом в более рисковую зону ЗСК, а значит - последует неизбежное ограничение фактической деятельности по счету, то есть – пауза в бизнесе. Здесь инструменты "выживания" уже другие: претензия в банк либо жалоба в Межведомственную комиссию при ЦБ (эти задачки – тоже к нам). Для новых подписчиков напоминаю, что минимизация банковских рисков по 115-ФЗ - это одна из профессиональных компетенций нашей компании в тематике безопасности бизнеса. На каждой консультации заказчик получает не только индивидуальный анализ бизнеса на предмет возможных нарушений 115-ФЗ, но и подборку конкретных рекомендаций именно для его компании: как не допустить попадание под красный свет «банковского светофора». Всегда рады помочь! vk.com/...vrn

А бывают легкие сделки? Мы таких не знаем.... Как часто случается, легкая на первый взгляд задача оказалась сложным кейсом. Будущий покупатель – физлицо, попросил отредактировать договор-купли продажи имущества, заложить, так сказать, побольше ответственности на продавца (другое физлицо) за нарушение условий. Задача рутинная, разработать такой договор по исходным данным от клиента – пара часов. Но инстинкт «безопасника», профессиональная въедливость и практика всегда смотреть на ситуацию шире отодвинули документально-юридический аспект решения «простой задачи» на второй план, в результате клиент призадумался о целесообразности сделки в принципе. К этому привели дежурные вопросы покупателю: 1) Вам известно, откуда у продавца такое дорогостоящее имущество? Ответ: со слов продавца, имущество предварительно выведено с баланса ООО практически по нулевой стоимости, и продано ему за копейки. Теперь смотрим наш договор: стоимость уже несколько миллионов …. В общем, вывели актив с ООО на физика довольно топорно. ✅Какие могут быть последствия: - возможные претензии налоговой к фирме на фиктивное снижение налогооблагаемой базы, что может привести к возбуждению уголовного дела (если сумма уклонения от уплаты налогов превысит 15 млн., см. ст. 199 УК РФ), - обжалование сделки заинтересованным собственником фирмы, - судебное взыскание задолженности у ООО, невозможность его исполнения, и, как следствие – банкротство, сделки в котором обжалуются кредиторами в глубину три года. Что имеем из аргументов? Только «честное слово» продавца, что «я договорюсь». 2) Вам известно, состоит ли продаваемое имущество под обременением (залогом)? Ответ: Нет. ✅Риски: - Претензии к фирме на предмет противозаконной реализации залогового имущества, а при непогашении задолженности, обеспечением которой являлось имущество - вполне реальна перспектива возбуждения уголовного дела по хищению. - Судебное взыскание задолженности у фирмы, невозможность его исполнения, и, как следствие – банкротство, сделки в котором обжалуются в глубину на три года. Если имущество перешло во владение физлица-продавца, и у него есть крупные непогашенные долги, то на это имущество также может быть обращено взыскание кредиторов, вплоть до банкротства этого лица и перевод имущества в конкурсную массу. 3) Вы уверены в дееспособности продавца? Ответ: только внешне, но могу попросить справку из психдиспансера. ✅Риски: признание в судебном порядке стороны договора недееспособной приведет к недействительности сделки (171 ГК). Имущество должно быть возвращено продавцу, а деньги – покупателю. Если имущество можно найти и забрать, то вот деньги имеют свойство испаряться... 4) Вас смущает преклонный возраст продавца? Ответ: да, но справка из психдиспансера обнулит данный риск. ✅Риски: Долгие лета продавцу, но никто из нас не вечен. И наследники, если постараются, могут организовать посмертную экспертизу дееспособности, дальше – см. предыдущий пункт. Будет ли гарантией сделки проведение ее через нотариуса? Лишь частично, в плане достоверности участия подписантов и фиксации условий договора. Но от основных рисков (см выше) не избавит. Важно понимать, что каким бы не был грамотным и подробным гражданско-правовой договор, от рисков противоправных действий одной из сторон, тем более уголовной направленности, он не защитит! Что было рекомендовано нашему покупателю? В данной ситуации – проявить должную осмотрительность: ✔проверить «продавцов», и юрика, и физика: долговая нагрузка, судебная нагрузка, кредитная история, реестр банкротств, а по продавцу-физику – все то же самое по супруге, ✔проверить имущество на предмет обременения, ✔провести сделку через нотариуса с обязательной оценкой. Кстати, в следующие 5 минут покупателя ждал сюрприз: экспресс-проверка показала, что его будущее имущество оказалось под залогом «зеленого банка» по кредитному договору (как быстро найти эту информацию в интернете, кому интересно, пишите в личку, расскажу). Вывод таков: безопасная сделка - это грамотный договор + должная осмотрительность! t.me/...vrn