Найти в Дзене
Небанки: поставщики платежных услуг. Банк России разработал поправки в законодательство, которые позволят не только банкам, но и небанковским финансовым организациям (страховым, брокерским и микрофинансовым компаниям), и даже нефинансовым организациям (в том числе, в сфере финтех-технологий) оказывать платежные услуги. В результате бизнес сможет создавать собственные платежные сервисы, интегрируя их в предоставляемые клиентам услуги, тем самым сокращая издержки на платежи. Само собой, реализация законотворческой инициативы ЦБ РФ будет способствовать развитию конкуренции на платежном рынке. Планируемая к созданию новая категория организаций на текущий момент имеет наименование «небанковские поставщики платежных услуг» (НППУ). Планируется два типа поставщиков, для которых будут установлены самостоятельные требования к допуску на рынок. НППУ первого типа будут заниматься только инициированием переводов по поручению клиентов, и их чистые активы должны быть не менее 5 млн рублей. НППУ второго типа, помимо этого, будут заниматься осуществлением платежей с открытием электронных кошельков. При этом чистые активы у них должны быть выше — не менее 50 млн рублей. Инициативы по регулированию деятельности НППУ планируется обсудить с заинтересованными участниками рынка.
4 года назад
Финансовая платформа: развитие проекта «Маркетплейс».
Банк России в конце 2017 года выступил инициатором проекта «Маркетплейс». В результате реализации и развития данного проекта был принят Федеральный закон от 20.07.2020 N 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы». Данный закон, прежде всего, определяет основные понятия, на которых основывается вышеуказанный проект. Финансовая платформа - информационная система, которая обеспечивает взаимодействие финансовых организаций или эмитентов с потребителями финансовых услуг посредством сети "Интернет" в целях обеспечения возможности совершения финансовых сделок...
4 года назад
Подозрительные операции по ФЗ-115.
Подозрительные операции - операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Именно такое определение было дано в законе, внесшем в конце 2021 года изменения в ФЗ-115. Законодательно это определение в сфере ПОД/ФТ было закреплено таким образом впервые, однако это не означает, что данное понятие не использовалось ранее...
4 года назад
Список 764-П (продолжение)
Допустим, банк отказал Вам в выполнении Вашего распоряжения о совершении операции («не пропустил» платежку) по "антиотмывочным" основаниям. Что делать в таком случае? Начнем с того, что в этом случае кредитная организация обязана представить клиенту информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения - в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции. Далее, ознакомившись с вышеуказанной информацией, клиент вправе представить в банк документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции...
4 года назад
Банковский контроль
Банк – организация необычная, и это было очевидно чуть ли не с момента возникновения данного явления в экономической жизни человечества. Неординарность банка как коммерческой структуры обусловлена, главным образом, тем, что деньги в его обороте являются не только средством платежа, но и «товаром», которым банк «торгует» (привлекает, хранит, вкладывает, кредитует, обслуживает, обменивает), что является основным видом его деятельности. Услуги, предоставляемые банком, несомненно, значительно расширяют...
4 года назад
Если нравится — подпишитесь
Так вы не пропустите новые публикации этого канала