DIGESTA

Наша новая юридическая статья 📃📄📑📕📖

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.05.2025) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025) 10. Несоблюдение банковским платежным агентом требований статей 14 и 14.1 настоящего Федерального закона, законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, условий заключенных с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, а также иными лицами, указанными в части 13 статьи 14.1 настоящего Федерального закона, договоров о приеме электронных средств платежа и (или) об участии в переводе денежных средств в части условий приема электронных средств платежа, полноты и своевременности перевода денежных средств по операциям с использованием электронных средств платежа является основанием для одностороннего отказа оператора по переводу денежных средств от исполнения договора с таким банковским платежным агентом. 9. Оператор по переводу денежных средств должен осуществлять контроль за соблюдением банковским платежным агентом, осуществляющим операции платежного агрегатора, условий заключенных с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, а также иными лицами, указанными в части 13 статьи 14.1 настоящего Федерального закона, договоров о приеме электронных средств платежа и (или) об участии в переводе денежных средств, в том числе в части полноты и своевременности перевода денежных средств юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в случае участия банковского платежного агента в переводе денежных средств по операциям с использованием электронных средств платежа. Процедура Идентификации необходима для выполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также для предотвращения финансовых преступлений. Одновременно сообщаем, что микрофинансовые организации, в том числе осуществляющие выдачу "онлайн-займов", при заключении договора обязаны соблюдать порядок проведения идентификации (упрощенной идентификации) клиента (представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца) в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) и положения Банка России от 12.12.2014 N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Также обращаем внимание, что микрофинансовые организации вправе проводить упрощенную идентификацию клиентов - физических лиц при заключении договора потребительского займа с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, и при наличии условий, перечисленных в пункте 1.11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ. Некредитная финансовая организация при проведении идентификации (упрощенной идентификации) оценивает степень (уровень) риска клиента в соответствии с Положением Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 9 февраля 2015 года N 35933 ("Вестник Банка России" от 18 февраля 2015 года N 14) (далее - Положение Банка России N 445-П), независимо от вида и характера операции, проводимой клиентом, или продолжительности устанавливаемых отношений с клиентом. При этом в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ микрофинансовые организации наделены правом на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного

В предыдущем посте я отразила последние тенденции в сфере взыскания, а именно - строгая регламентация когда и как можно общаться с должниками. - обращение только через официальные источники и каналы, которые были согласованы с должником. - нельзя вводить в заблуждение ссылками на судебное и уголовное преследование, - можно ссылаться только на гражданско-правовые последствия (штрафы, неустойки, статья 395 ГК РФ). - ни в коем случае не должно быть оскорблений, унижения человеческого достоинства или угроз физической расправы. Сейчас даже наконец-то!! Запретили заниматься взысканием людям с непогашенной судимостью за преступления.