Ярослав Волошков | Инвестиции 💎

Немного про ОФЗ 🏦 Как я уже сказал во вчерашнем видео, в преддверии Послания Президента Федеральному собранию, практически весь российский рынок был под давлением 📉 Практически все бумаги снижались (момент для покупки?). Исключением не были и бумаги суверенного долга РФ. Традиционно, «длинные» бонды при каких-либо потрясениях испытывают более сильные колебания цен. Это оправданно, так как, инвесторы любят опредленность, а в случае катаклизмов они не готовы вкладывать на 10+ лет не имея уверенности в заемщике, коим является здесь государство Россия. А строить прогнозы на 2-3 года проще, поэтому «короткие облигации, традиционно, сильно не проседают в цене. И тут мы сейчас не рассматриваем идеологическую сторону вопроса. Но подобная ситуация будет с облигациями любой страны. Поэтому в случае возникновения проблем, от «длинных» долгов спешат избавиться в первую очередь. Так вот, цена «десятилеток» снизилась, а значит доходность по ним выросла. (При снижении 📉 цены, доходность растет 📈 , так как покупая (за 900 ₽) дешевле номинала (1000 ₽), в конце срока вы получите полную стоимость (1000 ₽)). Что это значит для экономики? На рынке работают не только частные инвесторы, но и коммерческие банки, которые тоже ищут куда выгодно вложить деньги (выдать кредит) , (чтобы было с чего платить по депозитам). У них есть выбор: либо выдать кредит какому либо предприятию/IT компании, на новый бизнес, с перспективой отбить вложения через 20 лет, с туманными перспективами и кучей рисков, начиная от геополитики до «добровольных взносов» в бюджет государства или еще чего либо. А есть выбор: дать в долг тому же государству, которые априори надежнее любого даже самого крупного бизнеса в любой стране (согласитесь, представить дефолт государства, труднее, чем любой компании) , под неплохие проценты и с гарантированной доходностью. Разумеется вряд ли чаша весов будет на стороне бизнеса. А кредиты это «топливо» любой экономики, без них невозможно развитие и масштабирование. В общем ситуация неприятная, будем наблюдать за развитием событи

Заключительная часть про когнитивные 🧠 искажения в инвестициях. Видео тут 👉🏽: ht Сегодня говорим про «Ловушку невозвратных потерь» самую опасную из трех. В отличие от предыдущих двух, которые скорее не дают получить выгоду, эта может привести вас к таким убыткам, что о выгоде вы забудете надолго. К убыткам здесь относятся как деньги, так и ресурсы влияния и время. Причем характерной чертой является невозможность откатить действия назад. Этот термин часто отождествляется с казино, где человек сделав несколько ставок и проиграв не останавливается фиксируя убыток, а продолжает действовать по тому же алгоритму, лишь усугубляя ситуацию. Поскольку траты невозможно вернуть, то рациональным действием будет перевернуть страницу, смириться с потерями и не допускать новых. Но мы на то и люди, что мы далеко не всегда ведем себя рационально. Мы всегда думаем, что слишком много денег, сил и времени вложено, поэтому надо «дожимать». На эти грабли наступают абсолютно все. Даже транснациональные корпорации могут сделать провальную маркетинговую стратегию, потратить кучу ресурсов на нее, провалить её, но вместо того чтобы свернуть, продолжать вкачивать деньги в эту, уже явно провальную историю. — Что касается инвестиций, то тут тоже есть такие моменты когда вложения в какую-либо компания могут не оправдаться. В силу объективных причин.❗️Внимание, я не говорю сейчас о стандартных рыночных отклонениях цены. Речь про фундаментальное изменение ситуации. Когда разрушается бизнес, меняются условия его ведения, происходят катастрофы которые повлияют на положение компании в отрасли. Тут имеет смысл трезво все оценив, зафиксировать убыток и двигаться дальше. — Закончив с этой серией, я решил сделать серию роликов с правилами риск-менджмента (они в закрепленном сообщении вверху👆🏽) и подробным их описанием. Мне кажется это хорошо дополнит эту серию статей и даст Вам понимание, как вести себя не следует. Так как я считаю, что когнитивная безопасность на фондовом рынке очень важна. Если Вы согласны со мной ставьте 🔥 чтобы я понял, что тема Вам интересна. #ВолошковИнвест #психология

Россия остаётся вторым по величине поставок экспортером удобрений в мире. Но существует масса проблем с поставками. На данный момент сельскохозяйственная продукция России, включая три основных вида удобрений - калий, фосфат и азот - не подверглась санкциям, экспорт по-прежнему ограничен но больше из-за сочетания перебоев в портах, судоходстве, банковском деле и страховании. Сбои на рынке вызвали всплеск цен прошлым летом, что привело к накоплению запасов теми, кто может позволить себе удобрения, и хотя с тех пор затраты значительно снизились, они остаются выше допандемического уровня. Ситуация усугубляется санкциями в отношении калийного гиганта Беларуси наряду с решением Китая, крупного производителя азотных и фосфатных удобрений, ввести ограничения на экспорт для защиты внутренних поставок, ограничения, которые аналитики не считают снятыми не ранее середины 2023 года — Все прикупили ФосАгро 🌻? #ВолошковИнвест #удобрения

Сегодня обсудим как ставить #цельинвестиций Супер важная тема которая лежит в основе любой стратегии инвестирования только при правильно поставленной цели ваши деньги будут эффективно работать на Вас. https://youtube.com/shorts/Q5qJoWXWG2M?feature=share Ссылки на подкаст: ЯНДЕКС: https://music.yandex.ru/album/24786913/track/111618854?utm_medium=copy_link APPLE: https://podcasts.apple.com/ru/podcast/%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8-%D0%BD%D0%B0-%D0%B1%D0%BE%D1%87%D0%BA%D1%83/id1667148782?i=1000600343966 GOOGLE: https://podcasts.google.com?feed=aHR0cHM6Ly9jbG91ZC5tYXZlLmRpZ2l0YWwvNDMzNjk%3D&episode=Njg2ZWUzMGEtNDNlNy00ODgyLTlkZjItMTJlNGFhZDY4ZGMx

ВКЛАДЫ НЕ ПОМОГУТ 🏦 Давайте сразу определимся, я не противник вкладов как таковых❗️Я считаю, что в любом инвестиционном портфеле должен быть депозит, особенно если ваша личная толерантность к риску не высока. Я сам начинал свой инвестиционный путь в 20 лет со вкладов в банках. Если, к примеру, вы видите, что ваша вложенная 1000 ₽ «просела» на 10% и вас уже начинают бить конвульсии, то, возможно, вам пока стоит ограничиться только вкладом. Вам точно не надо выходить на рынок, Ваша проблема совсем не в том, что нет подходящих инструментов или доходностей. С такими вводными нужно сначала работать с психологией, а не подбором активов. И пока ограничиться только депозитами. Но, предположим, что Вы адекватно оцениваете риски и готовы увидеть «красноту» в портфеле. Но вы просто не знаете, что делать на бирже и решаете открыть депозит. Проблема в том, что инфляция «сожрет» весь ваш процент. Особенно в нашей стране. Уровень инфляции в 2022 году 11,94 % к концу года, а ставка ЦБ 7,5 %. (См. Фото) А уровни ставки в коммерческих банках еще ниже. Покупательная способность ваших денег только потеряет находясь на таком депозите. Пример из видео. Сбер 🏦 предлагает вклад на 2 года от 100 000 ₽ без пополнения и снятия под 6% годовых. Итоговый профит: +12 000 ₽ И возьмем облигации того же Сбера торгуемые на бирже. Серии 001-SBER42 стоимостью 999,8 ₽ на тот же срок. С купонной доходностью 8,8 % годовых. Итоговый профит: 18 349 ₽ (при сумме 100 к) Плюсы: 🔺 можно брать меньше чем на 100000 ₽ 🔺 при снижении ставки ЦБ доходность возрастет, можно докупить. 🔺 купонная доходность выше почти на 3% С точки зрения рисков, все сопоставимо. Для Сбера облигации тот же пассив, что и депозиты. Если банк обанкротится, то проблемы будут в обоих случаях. Поэтому не вижу смысла отказываться от более выгодных вложений. Это и есть инвестиционный подход, уметь находить лучшие способы увеличить свой капитал 📈 #ВолошковИнвест #Деньги