Денис Гаврилюк

Часть 2 О чём нужно знать, прежде чем лезть в Р2Р АРБИТРАЖ!? 2- ФЗ 115: Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» появился в 2001 году. По простому его называют антиотмывочным законом. Федеральный закон № 115-ФЗ. Закон 115-ФЗ обязывает банки следить за операциями клиентов. Для этого в банках есть внутренняя служба финмониторинга. Она следит за операциями и выявляет фирмы, которые ведут фиктивную деятельность и занимаются обналичкой. Скажу что это тема неохотно афишируется в массах, в частности при столь хайповой теме Р2Р арбитража Вообще про блокировку карт по ФЗ 115 говорится вскользь и отношения к этому закону многие не до оценивают, редко особенно новички не понимают какие могут быть последствия! По факту вы регулярно будите сталкиваться с этим ограничением со стороны Банков, чаще всего вас попросят обосновать происхождения средств, рассказать кому и для чего вы переводите, получаете средства. После банк с вами расторгнет договор в одностороннем порядке, и в последствий вы не сможете пользоваться услугами этого банка. В чём заключается сложность⁉️ Платёжки (банковские карты СБЕР, Тинькофф, Райффайзен, Юмани, КИВИ…) это очень важный инструмент который позволяет вам выгодно и быстро реализовать связку, от того что вы имеете в своём арсенале заключается ваш % заработка, чем больше платёжек у вас есть тем больше возможностей! Сложность не ощутима на начальных парах обучения, у вас не большой банк, мало переводов, достаточное количество платёжек, есть возможность оформить на друзей, родственников. Но всё это быстро заканчивается, вы неизбежно сталкиваетесь с этой проблемой, во-первых, не каждый банк вас оповестит о том, что ваши средства будут заморожены и вы не сможете просто снять или перевести деньги, для этого вам понадобится предоставить в банк пакет документов (заявление, объяснения, выписки из банков и т.д…) время — это может занять не мало. Рано или поздно вы обратитесь к поиску дропов (дроп – человек на которого оформлена платёжка), здесь у вас появляются доп. расходы в сопровождение с рисками и обязательствами! Расходы, за любую карту вам нужно заплатить деньги человеку на которого оформляется карта, сумма может быть разная в зависимости от банка. При правильном подходе следует заварить нотариальную доверенность, для того чтобы вы сами могли вывести средства с карты, когда она будет заблокирована. Риски, в жизни всякое бывает например человек на которого оформлена карта не оплатил штрафы, кредит и т.д… судебные приставы просто наложили арест на банковские счета и всё что там было списали. Таким образом у вас образовался минус, как в этих ситуациях себя поведёт дроп не известно, хорошо если сразу всё закроет. В конце концов просто кидалова, человек решил что не хочет с вами работать, попросту решает завладеть вашими средствами видь карта его, а значит он есть хозяин и может сам распорядится средствами. Придёт в банк, напишет что карту украли, снимет деньги, получит новую карту, а вы его потом догоняйте. В свою очередь вы так же подвергаете человека определённым рискам, в случае если вы попали в мошенническую схему и проводили операций по карте, оформленной на так называемого дропа, или по карте действительно были операций с грязными деньгами. Тогда из начально вопросы будут к владельцу карты, а вам придётся решать головную боль с против охранительными органами. О некоторых видах, мы поговорим в следующем посте.👋