COMPLIANCE _personal

Суть в том, что текущие события движутся навстречу фондовому рынку. Неделя радует одновременными разнофакторными новостями. И все они направлены на развитие фондового рынка в России: 1. Готовится законопроект, расширяющий свободу действий владельцев инвестиционных счетов – планируется повышение лимита индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) до 3 млн рублей в год, введение возможности досрочно выводить средства в определенных случаях, например выводить дивиденды и купоны, без потери налоговых льгот...

Суть в том, что московская биржа сообщила о планируемом начале торгов акциями иностранных эмитентов из индекса S&P500. Об этом сообщил журналистам директор департамента рынка акций Московской биржи Борис Блохин. «Мы планируем допустить до конца лета 25-30 бумаг, наиболее ликвидные бумаги индекса S&P, и в середине осени еще 25 бумаг То есть всего 50 бумаг на первом этапе», — сказал он. Торги будут проходить в рублях. Подробнее на РБК: https://quote.rbc.ru/news/article/5ee8c4c69a7947992d2c275b?from=newsfeed Что это означает: 1...

Суть в том, что очередное изменение в процессе регулирования признания профессиональной компетенции осуществляется за счет субъектов компетенции. Говоря о планируемых изменениях в системе внутреннего контроля профучастников была затронута тема квалификации персонала. Тема, к которой на протяжении последних 25 лет не единожды менялись свои подходы. Начиналось все с первых квлификационных аттестатов Минфина, выдаваемых в девяностых. Затем они стали меняться на квалификационные аттестаты ФКЦБ. Сначала...

Суть в том, что подготовлен и представлен для предложений и замечаний проект Указания о требованиях к системе внутреннего контроля профучастника рынка ценных бумаг. Банк России опубликовал проект Указания о требованиях к системе внутреннего контроля профучастников. Указание должно прийти на смену 12-32/пз-н, действующего с 2012 года, вступить в силу с 01 января 2021 года, а профучастники должны будут привести свою деятельность в соответствие требованиям к 01 июля 2021 года. С проектом можно ознакомиться на сайте Банка России...

Суть в том, что регулирование деятельности инвестиционного советника конкретизируется. Сегодня вступил в силу Базовый стандарт совершения инвестиционным советником операций на финансовом рынке. Базовый Стандарт конкретизирует и уточняет отдельные нормы касающиеся деятельности инвестиционных советников, в том числе: 1. Что такое индивидуальная инвестиционная рекомендация (ИИР) 2. Какую информацию должна содержать ИИР и срок её действия 3. Какая информация не относится к ИИР 4. Порядок предоставления ИИР, в том числе посредством программ автоконсультирования и автоследования...

Суть в том, что инструменты фондового рынка сложнее, чем может показаться. В экономических вузах предмет "рынок ценных бумаг" преподается не с первого курса, а где-то курса с 3-4. Сотрудники профессиональных участников рынка ценных бумаг и подразделений, осуществляющих сделки с ценными бумагами должны обладать специальной квалификацией. То есть рынок ценных бумаг- это не база, это надстройка в экономике.   Нужно ли установление специальных требований для простых обывателей, входящих в этот мир?...

Суть в том,что возврат налога является источником дохода. В своем сообщении от 17.04 я уже рассказывала как начать сберегать. Читайте здесь: https://zen.yandex.ru/media/id/5e92ea426dfdce0b13803380/nachinaite-ejednevno-sberegat-deistvennyi-finansovyi-sposob-n2-5e997ab691221741687d50c5 А о том, что любая экономия может стать основой для накоплений и формирования полезной привычки я рассказывала здесь: https://zen.yandex.ru/media/id/5e92ea426dfdce0b13803380/kak-perestat-panikovat-deistvennyi-finansovyi-sposob-n1-5e941f87a4758a3f3b3b8bd7...

Суть в том, что большинству банковского бизнес-сообщества нужно указание регулятора для социально-ориентированного мышления. Вопрос, поднятый мной в публикации от 12 апреля -https://zen.yandex.ru/media/id/5e92ea426dfdce0b13803380/kto-pervyi-dogadaetsia-otmenit-komissii-za-perevody-v-sbp-5e9338b3745aae440c90d8f1 - кто первым догадается отменить комиссии за переводы в СБП?! – решился прозаично. Банк России с 1 мая установил предельное значение таких комиссий: переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц - проводятся без взимания комиссии...

Суть в том, что расчеты по сделкам с ценными бумаги отсрочены во времени. Если Вы хотите "попасть в реестр", то есть получить право "из" принадлежащей Вам ценной бумаги - претендовать на выплату Вам дохода по бумаге - будь то дивиденды или купон, необходимо учитывать, что: 1. По биржевым сделкам дата расчетов скорее всего будет отличаться от даты заключения сделки. Основной режим торгов на Московской бирже с акциями, депозитарным расписками, паями и т.п., например, проводится с условиями расчетов...

Суть в том, что попытки защитить граждан и установить справедливые правила – на первый взгляд означают для банков потери комиссий, ставших привычными и легкими источниками доходов.  Две интересные новости, касающиеся защиты расходов физических лиц: 1.         В Госдуму с начала 2020 года внесли два законопроекта об отмене комиссии банков с платежей за ЖКУ.  https://sozd.duma.gov.ru/bill/905546-7 - 14.04.20 принят в первом чтении.             https://sozd.duma.gov.ru/bill/891841-7. Банки, через ассоциации...

Суть в том, что клиенты -физические лица не всегда знают круг обязанностей депозитария на рынке ценных бумаг. Знаете ли Вы, что брокерский отчёт не подтверждает право собственности на ценную бумагу?!!  И если Вы не активно торгуете на рынке ценных бумаг, а являетесь обладателем портфеля ценных бумаг в долгосрочных целях - давно ли Вы видели отчёт или выписку Депозитария по Вашему счету?!  Если Вы более года не получали от Депозитария весточек о корпоративных действиях по вашим бумагам, будь то...

Суть в том, что 24 апреля Московская биржа провела День акционера и сообщила о решении набсовета не менять рекомендации по решениям ОСА. Информация о Дне акционера раскрыта на сайте Биржи: https://www.moex.com/n28119/?nt=120. Приятно видеть намерения сохранять стабильность и проявлять уверенность в завтрашнем дне. Что такое Московская биржа?! - крупнейший биржевой холдинг, образованный в 2011 году на базе слияния бирж ММВБ (московской межбанковской валютной биржи) и РТС (российской торговой системы), включающий, в т...