AML club - про Росфинмониторинг и ПОД/ФТ

19 июня 2026 года Росфинмониторинг выпустил важные разъяснения для организаций и индивидуальных предпринимателей (субъектов статьи 5 и пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ), касающиеся порядка применения мер по замораживанию (блокированию) имущества и приостановлению операций. Важно: С даты публикации этого письма прежнее Информационное письмо № 60 (от 01.03.2019) больше не применяется. 1. На кого распространяются рекомендации? Рекомендации обязательны для всех субъектов 115-ФЗ, за исключением кредитных и некредитных финансовых организаций, которые поднадзорны Банку России. Также они...

упрощают некоторые процедуры, но требуют повышенной скорости реакции. Вот основные новшества простыми словами: • Новый дедлайн для блокировки — 24 часа. Раньше на «заморозку» средств или имущества клиента, попавшего в списки террористов или экстремистов, давался один рабочий день. Теперь срок стал жестче: принять меры нужно в течение 24 часов с момента публикации информации на сайте Росфинмониторинга,,. • Особый режим для лиц в розыске (важно для банков). Если кредитная организация получает информацию, что клиент из «экстремистского» списка официально объявлен в розыск, она обязана приостановить почти все его операции...

лицами, включенными в перечни причастных к экстремизму или терроризму. Тема: Расширение перечня разрешенных доходов для лиц, включенных в «экстремистские» перечни Суть изменений: Правительство Российской Федерации подготовило проект постановления о внесении изменений в постановление № 158 от 19.02.2026. Данный документ регулирует виды иного дохода, который вправе получать и расходовать физические лица, включенные в перечень организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Ключевое нововведение: Перечень разрешенных доходов дополняется новым пунктом: • Доход, полученный в виде страховых выплат...

регламентирует процесс электронного информационного взаимодействия с ведомством. Ниже представлены ключевые положения этого документа: 1. Круг затрагиваемых лиц Требования распространяются на: адвокатов, нотариусов, аудиторские организации и индивидуальных аудиторов; лиц, оказывающих юридические или бухгалтерские услуги; майнеров цифровой валюты и организаторов майнинг-пулов; доверительных собственников (управляющих) иностранных структур и исполнительные органы личных фондов. 2. Порядок получения запросов от Росфинмониторинга Каналы связи: Запросы направляются через личный кабинет (с автоматическим...

). 1. Кто обязан представлять отчетность Требования касаются организаций, не поднадзорных Центральному банку РФ, а именно: • Организаций федеральной почтовой связи. • Операторов подвижной радиотелефонной связи, оказывающих услуги самостоятельно. • Операторов связи, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования и самостоятельно оказывающих услуги по передаче данных. 2. О чем необходимо отчитываться Субъекты обязаны предоставлять информацию о реализации мер в отношении блокируемых лиц(иностранных государств, организаций, граждан, а также подконтрольных им юрлиц). К таким мерам относятся: • Запрет или ограничение финансовых операций...

! 🤝 📅 Приглашаем Вас пройти Целевой инструктаж/Повышение уровня знаний по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ 🗓 Дата инструктажа: 26 июня 2026 г. в 10-00 МСК 💰 Стоимость участия: 5 000 р. (скидка на группу от 3х слушателей - 20%) 📚 В цену включены: - раздаточные материалы (инструкции, чек-листы), - возможность задавать вопросы лектору, - свидетельство об обучении установленного образца (мы передаем сведения об обученных сотрудниках в учебный центр Росфинмониторинга), - скан свидетельства в день обучения, - запись вебинара (бессрочно). Лектор: Щелокова Ада Игоревна 👩🏻 🌐 На вебинаре можно НЕ присутствовать он-лайн...

Правительство Российской Федерации подготовило проект постановления о внесении изменений в правила использования биометрических персональных данных (Постановление № 1067). Основная цель документа — расширить перечень случаев, когда идентификация гражданина может проводиться дистанционно, без его личного присутствия, на основе данных из Единой биометрической системы (ЕБС), загруженных через мобильное приложение...

Федеральный закон от 10 июня 2026 года № 171-ФЗ, который вводит усиление контроля через ГИИС ДМДК. Основные изменения направлены на повышение прозрачности и обеспечение прослеживаемости оборота ценностей: Сроки вступления в силу Закон предусматривает поэтапное вступление норм в силу (согласно Статье 2): Со дня официального опубликования (с 10 июня 2026 года): Нормы о судебно-экспертных учреждениях Минюста. Положения, касающиеся международных договоров РФ...

нормативном акте — Приказе Минфина России от 22.05.2026 № 67н. О чем Приказ? Документ утверждает состав сведений и документов, которые оператор лотереи обязан предоставлять организатору лотереи и контролирующему органу (ФНС России). Основные положения: Кого касаются сведения: бенефициарных владельцев, учредителей (участников), членов совета директоров и коллегиальных органов, единоличного исполнительного органа, а также лиц, оказывающих существенное влияние на решения оператора лотереи...

Для субъектов 115-ФЗ опубликован проект изменений в постановления Правительства РФ № 1157 и № 1180, которые регулируют требования к правилам внутреннего контроля (ПВК). Ключевые изменения: • Порядок работы с Личным кабинетом: Всем субъектам 115-ФЗ в структуру ПВК необходимо будет включить новый раздел. Он должен описывать порядок организации доступа к личному кабинетуна сайте Росфинмониторинга и правила его использования,. • Корректировка ссылок на закон: из требований к...

Здесь риелторы, ювелиры, бухгалтеры, аудиторы, юристы, нотариусы, лизинг, факторинг, платёжные операторы и крипто разбираются с финмониторингом без паники и штрафов. Мы — практики. Регистрируем в Росфинмониторинге, пишем правила внутреннего контроля, сдаём отчётность и снимаем подозрения банков. На канале — то, что обычно стоит денег: разборы реальных кейсов, памятки и пошаговые инструкции. Много новых подписчиков — собрали лучшее по темам 👇 💸 Схемы отмывания и легализации Обнал маткапитала: как это устроено · через турфирмы и кэшбэк · через экспортно-импортные контракты · несовершеннолетние...

Впервые столкнулись с требованием заводить анкету - бенефициарного владельца к анкете физ лица. В предписании о несоответствии правил внутреннего контроля требованиям законодательства о ПОД/ФТ!!! (внимание: написали правила не соответствуют требованиям!!!) клиенту написали, что у физ лиц бенефициар оно само, и поэтому к каждой анкете физ лица надо делать анкету бенефициара на него самого же...