Бенефициар

Все банки России еще с 1 июня 2022 года начали пользоваться таким сервисом, как «Знай своего клиента». С его помощью можно автоматически выявлять подозрительные операции, которые проводятся по счетам предпринимателей на соответствие требованиям антиотмывочного закона. Но мы рассмотрим детальнее, что собой представляет ЗСК и какие возможности открывает. Что вообще собой представляет ЗСК? Платформа «Знай своего клиента» — автоматизированный сервис, который был разработан Банком РФ и его могут использовать все банки в своей работе...

Сразу ответим, что да, есть такие. Условно в этом вопросе кэшевики делятся на два типа. Первый тип – это те, кто генерят сами. Да, тут можно работать из-за рубежа, но нужно иметь какой-то офис, где будут храниться деньги. Процесс не сложный. Можно спокойно создавать лавки, а к регистраторам отправлять СБ-шников. Они примут документы, карты и все прочее. Директоров проверят и проконтролируют тоже они. По сути, большинство работы при таком раскладе ложится на СБ. Принять безнал не проблема. Отправить куда-то за границу – тоже...

Задача бизнеса – приносить прибыль и получать результат. Как писали выше, мы используем для этого все возможные доступные инструменты. Поэтому наша структура работает четко, без сбоев и каждый год мы растем. Теневики – это тоже предприниматели и, если у них получается построить грамотное взаимодействие с системой, – очень успешные. Многие люди до сих пор у нас в стране считают богатых нечестными. Мол, если много денег, значит, кого-то обманул или украл. Либо занимается «черными» делами». Что уж говорить о теневиках...

Одно из наших основных направлений – кэш. Для предпринимателей это способ оптимизации и инструмент делать бизнес более эффективно. У налички множество преимуществ, перечислять их не будем. В своей работе мы используем все доступные инструменты генерации. Если почитаете канал, увидите посты про вывод через разные банки, службу судебных приставов, брокеров, ИП, самозанятых, МФО, металлолом, исполнительные документы, депозитный счет нотариуса, векселя, аккредитив, торговые аппараты, терминалы эквайринга, карты мобильных операторов, подарочные сертификаты, китайских торговцев на рынках...

Нас часто спрашивают, как безопасно купить ООО с оборотами, чтобы не было проблем в дальнейшем. На рынке много предложений по продаже компаний разного возраста, оборотов, видов деятельности. Цены тоже разные. Бывает, что продавец сам готов доплатить и до нескольких сотен тысяч рублей. Сколько может стоить компания? На рынке средняя цена хорошей, например, пятилетней компании с оборотами и без блоков в районе 150 тысяч. Если не брать в расчет лицензии, СРО и т.п., компания даже с оборотами в сотни млн не должна стоить больше миллиона рублей...

К нам часто обращаются бизнесмены, кто уже брал услуги оптимизации в разных местах. Одним нужно докупиться, другим уточниться, третьим помочь с претензиями налоговиков. К сожалению, очень часто мы видим, что качество услуг далеко не на высшем уровне. Этот рынок очень пестрый, перекупов и мошенников хватает. С каждым годом работать и выдавать качественную услугу становится все тяжелее. Из-за этого некоторые даже ответственные исполнители либо уходят с рынка, либо начинают «халявить», пытаясь сэкономить...

Хотим сделать серию постов про номинальных директоров для бизнеса. Как правильно избавиться от компании, перерегистрировать, подготовиться к возможным вопросам из органов и т.п. Как уже писали, номинальные директоры вовсе не обязательно используются в обнале и не обязательно это маргиналы. Их использует и нормальный бизнес, причем даже очень крупный. Последнее время это стало особенно актуально и компании переписываются и продаются не всегда в том формате, как можно подумать. Например, когда якобы ушел какой-то бренд, это может быть и не так...

Можно ли генерировать кэш через крипту? Как компаниям можно помочь в покупке крипты? Последнее время в связи с ужесточениями в банках, таких вопросов все больше. Вообще, обналичивать можно через что угодно: через исполнительные листы, по зарплатным проектам, через службу судебных приставов, даже через налоговую. Понятно, что многие интересуются криптой. Думают, что на деньги с компании легко можно купить крипту и вывести в кэш. Но нет. Да, крипта – это удобный инструмент. Особенно для переводов за границу...

Почти уже все предприниматели знают, как работать с банками и правильно делать платежи. Тем не менее до сих пор многим прилетают блоки и люди не понимают почему. Распишем частые ошибки, поделимся лайфхаками и напомним, на что обратить внимание при платежах. Первое – это надо узнать, есть ли компания в списках. При этом проверять сегодня нужно не только по 550 спискам, но и по спискам ЗСК. Если нет ни там, ни там, в принципе можно делать платежи. Но это не гарантия. Второе. Смотрите, чтобы не было блока в том же банке, с которого идет платеж...

Многие предприниматели до сих пор не разбираются и путаются в теневых услугах. Некоторые хотят, например, прогнать деньги транзитом, а заказывают ломку НДС. И когда им делают ломку НДС, говорят, что нужно не это. Поэтому хотим раскрыть тему, чтобы вы не путались, не велись на мошенников, понимали, что это такое и ориентировались в ценах. Этим постом мы не планируем продавать свои услуги, а просто хотим внести ясность для предпринимателей. Всегда существовало несколько направлений теневых услуг...

Как выводишь деньги? Путей для вывода масса. Безопаснее всего делать свои «дочки» и подконтрольные структуры в разных смежных сегментах. Раньше выводили за границу, покупали там недвижку, сейчас с санкциями это проблематично. Но можно и здесь, главное – разбивать потоки. У тебя много юрлиц? Да, даже не скажу сколько. Больше 100 точно. А сотрудников? Штат большой. И это основная проблема для любого бизнесмена. Чтобы систему обслуживать и все было по уму, нужно минимум 5-10 мощных топов, кто курирует каждое направление...

Ты живешь и работаешь в РФ, а не думал уехать? Никогда не было желания. Были мысли двойного гражданства, так как связи позволяют, но не более. Ментальность русского никуда не деть. Не смогу перестроиться и жить по европейским правилам. Мы абсолютно разные. Лично я не знаю ни одного, кто уехал бы в Европу по своей воле и был там счастлив. По работе – да. А если не Европа, а теплые страны? Пробовал, не могу. Засыхаешь и физически, и морально. Существуешь, но не живешь. В России ты привыкаешь к движению...