1164 подписчика
Что делать при блокировке счета по 161-ФЗ (часть 2).
Продолжаем нашу новую рубрику «тот самый 161-ФЗ».
📎В предыдущем материале я описывал, что в случае внесения вас в базу ЦБ по Закону 161-ФЗ, вы можете через специальное обращение на сайте Банка России направить документы и сведения для исключения и списков. И приводил пример положительного решения.
👮♀️Теперь поговорим, что делать, если ЦБ вынес отрицательное решение (пример на фото).
Здесь не 115-ФЗ, поэтому никаких межведомственных комиссий не существует. Согласно Указанию ЦБ № 6748-У Банк России в своем ответе должен указать финансовую организацию, которая внесла вас в списки.
Далее вы уже должны обращаться в этот банк и выяснять суть жалобы вашего контрагента и доказывать банку, что вас оклеветали.
Например, сейчас много жалоб на арбитражников криптовалют, когда плательщик переводит деньги за крипту, а потом пишет жалобу в банк, что он этот платеж не совершал по своей воли, а его обманули.
Причин таких жалоб много, например, желание специально навредить, либо карта плательщика дроповская, и он решил себя реабилитировать, либо совсем грязные схемы по типу «треугола».
✅В случае успешного обжалования через банк сведения из базы ЦБ тот удаляет сам и снимает блокировку.
1 минута
20 августа 2024