@Роскомнадзор @МИНФИН РФ , @rosfin @kseniasobchak , @RussiaToday @kommersant @iz , @spb.kp.ru @life.ru @vedomosti , обратите внимание.
Отмывает ли БК «Леон» миллиарды из России через оффшор LeonBet? Расследование по следам интервью Собчак и Ромы Жёлудя
Не так давно на YouTube-канале Ксении Собчак вышло громкое интервью с культовым блогером эпохи раннего Рунета Ромой Жёлудем. Я находилась в месте, откуда трафик на ЮТ легитимен, потому посмотрела. Ролик мгновенно разлетелся на цитаты, но одна деталь, которая бросилась в глаза внимательным зрителям, осталась практически незамеченной широкой публикой.
На времени 1:27:00 - 1:28:00 воспроизведён кружок в ТГ, где Рома ясно и явно несколько раз произносит "Леон". Для подтверждения можно пройти по ссылкам поста — скорее всего, вас поведут на зеркало, либо многоступенчатую систему зеркал, которую вряд ли смог заблокировать РКН. Потому что софт у Леона — самописный. Интернет знает всё — и спасибо иишкам в расследовании.
В кадре Рома абсолютно буднично показал Ксении свою очередную рекламную интеграцию — и это была реклама нелегального онлайн-казино LeonBet.
Это их нелегальный в РФ оффшор — так как у нас деятельность онлайн-казино строго запрещена. Не факт, что они работают в РФ — надо проверять транзакции с кабинета Ромы Жёлудя, чтобы в этом разобраться. Но само наличие их рекламы у российских блогеров ну просто крайне, крайне смущает.
Для обывателя названия «БК Леон» и «LeonBet» звучат почти одинаково. Но за этим созвучием скрывается гигантская, циничная и юридически выверенная схема по выводу миллиардов денег из разных стран и серых рынков в Прибалтику и оффшоры.
А это — их легальный в РФ букмекер. Даже визуально очевидно, что "братья"! Вернее, российский белый брат и его прибалтийская партнерская программа R2D Partners. Не обвиняю, но нужно разобраться:
Именно через партнёрку обычно и отмывают — деньги могут качать по какому-нибудь серому каналу типа фиат-криптм он-рамп или крипта-фиат офф-рамп. Получают в Таллине/Мальте/Белграде/Лимасоле крипту, декларируют косо-криво, чтобы не попасть по статье за обход санкций — и выглядят максимально "бело" — и вашим, и нашим. Да? Не знаю, надо проверять. Но наличие их рекламы у Жёлудя СМУЩАЕТ.
Но, надеюсь, что это — всего лишь недопонимание.
Зарегистрирована партнерка Р2Д в Таллине, мозги МОГУТ ДЕЛАТЬ российским блогерам на русском. Ну а что вы ещё хотели от страны, олицетворение которой — Кайя Каллас? Впрочем, сейчас не про политику, хотя именно там, я думаю, и корни всего этого. Качают с нас деньги, при этом поливая нас грязью, так что ли?
Ну а блогеры, не проверяя законодательства, и рады стараться ... Впрочем, подробнее:
Давайте разберемся, как устроена эта финансовая махина, кто за ней стоит, как легальный российский букмекер служит «ширмой» для нелегального казино и почему европейские кураторы этой схемы очень зря чувствуют себя в безопасности.
Итак ... Как вообще ЭТО устроено?
В запрещенной в РФ сети, а также на ЛинкедИн интерпол, в целом, легко может выявить людей, ответственных за организацию азартных игр в запрещённых странах. Включая РФ. Но хэда партнерки, гражданина Эстонии, которого например могут звать Андрей или Даниил (а могут и не звать — это ии знает всё, я лишь предполагаю) вы там не найдете под этим брендом — он прячется под названием "айти компании", на вид никак не связанной с деятельностью Леона. НО — не надо думать, что у интернета плохая память. А с нейросетями сегодня и поиск, и нахождение связей — дело пары кликов.
Спасибо, Рома, что, сам того не ведая, слил схему! Так вот, условный Данила может прекрасно говорить по-русски, но иметь паспорт Эстонии. Гипотетически, русскоязычный эстонец МОЖЕТ на эстонском говорить по слогам, например, и со второй попытки, но при этом прекрасно продвигать свою лудоманскую партнерскую программу на российскую аудиторию. Понимаете, почему лудоманию так продвигают в бывшем СССР?? Язык один, сложно выявить, откуда соблазн идёт ...
Сколько они МОГУТ (мы не знаем точно, так это или нет) вымывать из РФ? Мы никого не обвиняем, мы просто разбираемся. Давайте так — чат гпт ответит, что в целом спорт приносит 5% того, что приносит казино. То есть, умножьте доходы букмекерки на 19 — и получите плюс-минус оценку того, что выплывает из России по всяким кастомным платежным шлюзам, и по платежкам крипта-фиат офф-рамп в, например, Прибалтику и на Кипр. Ну то есть, депозиты в РФ они могут принимать в рублях или в крипте, а выводить — в крипте, куда угодно. ГИПОТЕТИЧЕСКИ. Ничего пока не утверждаем, но... зачем было покупать рекламу у Жёлудя?!!!
Почему РКН никогда такие казино не забанит?
Потому что такие операторы — мы сейчас в целом про технологию — используют:
- трехступенчатую систему зеркал. Одно падает — миллион других восстанавливается. Сессия игрока при этом не прерывается;
- у Леонбэта, в частности, свой написанный софт. НЕ вайтлэйбл какого-нибудь софтсвисса. То есть, конфигурируют они его как сами решат. Вам чат гпт прям подробно про это расскажет.
- а это значит: хотят поставить обратную прокси — поставят. Хотят прямую — пожалуйста. Я , опять же, никого ни в чем не обвиняю, но говорю про технологию. Своя разработка дает массу возможностей.
И эти возможности — причина того, почему РКН, скорее всего, никогда не нащупает новые зеркала онлайн-казино для блокировки заранее — потому что они постоянно восстанавливаются, в реальном времени. И банит РКН их только пост-фактум. Ну а иначе — никак :(((
Офисы у оффшора ЛЕОНБЭТ есть на Мальте, в Таллине, Белграде вроде как, с-левел и хэдов можно увидеть и в Лимасоле.
Итак...
Скрин с канала Жёлудя. И Собчак.
Две стороны одной медали: Легальный фасад и нелегальное нутро
Для начала разделим эти два бренда, которые в умах потребителей слиты в один:
1. БК «Леон» (ООО «Леон») — абсолютно легальная российская букмекерская контора. Она имеет лицензию ФНС РФ, подключена к Единому ЦУПИС (ЕРАИ), платит целевые отчисления на развитие российского спорта и имеет право принимать ставки на спорт. Но только на спорт. Никаких «слотов», рулеток и онлайн-казино там нет и быть не может — это жестко запрещено законом.
Видите — белым по чёрному написано, что р2д продвигает Леон.
Антон Германович, Вы же предлагали лицензировать серых операторов?
Я тоже за. Сербия, вон, хочет, поговаривают, 100 млн за локальную лицензию. Сербия. А российский рынок в сравнении с сербским какой? Вот-вот. Мы можем столько же запросить, только в миллиардах.
А я и обратила на них внимание, стоя в московских пробках. Рекламят ставки на спорт как нелюди. Но в РФ хоть это легально. А рекламу нелегального казино, получается, льют через несведущих блогеров. Или Жёлудя привлекли с Казахстана или Узбекистана трафик подтягивать? Не обвиняю, но непонятно.
2. LeonBet — офшорный бренд, работающий под удобной лицензией Кюрасао (обычно это сублицензия Antillephone N.V. 8048/JAZ). Платежным агентом этой структуры традиционно выступает компания, зарегистрированная на Кипре. На этом сайте есть всё: от игровых автоматов (слотов) до живых дилеров.
В России любая деятельность онлайн-казино находится под строжайшим запретом. Согласно статье 171.2 Уголовного кодекса РФ («Незаконные организация и проведение азартных игр»), за ведение такого бизнеса вне игорных зон в составе организованной группы грозит до 6 лет лишения свободы.
Более того, в России жестко карается и реклама таких ресурсов. Согласно Федеральному закону «О рекламе» и изменениям в КоАП РФ, за продвижение нелегальных азартных игр предусмотрены огромные штрафы, а с недавних пор законодатели всё чаще говорят об уголовной ответственности для блогеров-миллионников, которые сознательно становятся соучастниками преступных схем.
Инициатива Силуанова: Сколько на самом деле стоит легальность?
Вот я согласна — столько и надо отцепить от них, только умноженное на 100🤝
Не так давно министр финансов РФ Антон Силуанов поднимал тему возможного регулирования и налогообложения серого сектора гемблинга. Логика Минфина проста: если миллиарды рублей всё равно утекают из страны через серые платежные шлюзы в офшоры, возможно, стоит обложить этот сектор жестким лицензированием и драконовскими налогами? НУЖНО, ОБЯЗАТЕЛЬНО. Моё личное, конечно ...
И здесь сложно не согласиться.
Если бы онлайн-казино обязали получать локальные лицензии, выжили бы только единицы. Чтобы понять масштаб, давайте посмотрим на мировую практику:
• Сербия: Локальная лицензия требует колоссальных финансовых гарантий. Хотя сама пошлина может казаться подъемной, совокупные требования к уставному капиталу, ежедневным банковским депозитам для обеспечения выплат и жесткой локализации бизнеса превращают выход на этот рынок в инвестицию, сопоставимую с десятками миллионов долларов.
• Эстония: Лицензия на организацию азартных игр обходится примерно в €32 000 (госпошлина за рассмотрение) плюс налог на валовый игровой доход (GGR) в размере 5-6%. Это относительно дешево, но требования к прозрачности происхождения средств (AML) там жесточайшие.
• Великобритания (UKGC): Считается одной из самых дорогих и сложных лицензий в мире. Стоимость подачи заявки и ежегодные сборы привязаны к доходу компании и могут достигать сотен тысяч фунтов в год, не говоря уже о налоге на доход в 21%.
А это Жёлудь — колёса фортуны крутит, для Леона...
Если бы в России ввели лицензирование онлайн-казино по аналогии с букмекерским рынком (где требуются банковские гарантии на миллиарды рублей и целевые отчисления), стоимость входа исчислялась бы сотнями миллионов рублей.
Но зачем платить налоги в бюджет России, если можно крутить нелегальное казино через офшоры, прикрываясь легальным букмекерским брендом?
Эксперимент с HeadHunter: Как легальный бренд нанимает людей в офшор
Если вы поедете по Москве, то в любой пробке обязательно увидите такси, обклеенные рекламой бренда «Леон». Формально они рекламируют легального букмекера. Но по факту это мощнейший инструмент выжигания бренда в памяти потребителя. Человек видит логотип, вбивает его в поисковик, и поисковая выдача заботливо предлагает ему как легальный сайт ставок, так и зеркало офшорного казино LeonBet.
Но связаны ли эти структуры юридически и операционно? О да. И доказать это очень просто. И тут мы оторвались по полной:
В рамках журналистского эксперимента на портале HeadHunter были изучены вакансии БК «Леон». С помощью ChatGPT было составлено идеальное резюме Product Manager'а, полностью соответствующее требованиям компании.
В ходе первого же созвона с HR-специалистом компании был задан прямой вопрос:
«Я бы хотела работать именно на международное направление (оффшор LeonBet). Нанимаете ли вы специалистов туда, находясь в России?».
Ответ HR-специалиста расставил всё на свои места: «Да, мы нанимаем команды и в БК, и в офшорное подразделение. Но с оффшором мы работаем через партнёров в Европе». Общение ведётся в тг, само собой. Это ли — не подтвепждение того, что легальный российский букмекер и нелегальное международное казино управляются из одного центра?? Или нет?
На минуточку: разговор состоялся во время, когда я находилась в месте, где работает тг.
Эстонский транзит: Партнерка R2D Partners, СМО латыш и руководитель трафика эстонец
Как же миллионы денег из карманов игроков по всему миру (мы пока не утверждаем, что и из РФ тоже, но кейс Ромы Жёлудя во истину СМУЩАЕТ🤔🤔🤔) оказываются на счетах в банках Эстонии и Латвии, Мальты или Кипра? Здесь в игру вступает профессиональная партнерская программа R2D Partners (официальный представитель LeonBet).
Кто отвечает за трафик и как выводятся деньги из РФ?
Стопроцентные граждане Прибалтики, работающие на Мальте
Именно этот фактор общего языка позволяет эстонским операторам схемы беспрепятственно работать на русскоязычных рынках😥.
Многие зарубежнык операторы и используют русскоязычных менеджеров, чтобы заходить к российским блогерам (таким как Рома Жёлудь) и предлагать им огромные гонорары за рекламу казино. Мы не говорим, что Леонбэт так делает, но, опять же — кейс Жёлудя ну очень и очень смущает.
Блогеры, у которых часто нет профессиональных юристов, видят легкие деньги, приятных русскоязычных ребят в переписке и соглашаются. Они даже не осознают, что люди с именами типа, например, Вася-Петя сидят в Таллине или Риге или Силеме или Старом Городе Лимассольска, а сам блогер за рекламу нелегального казино в РФ идет по статье уголовного или административного кодекса.
Экономика обмана: 5% против 95%
Зачем содержать огромный штат БК в России, платить налоги и соблюдать требования ЕРАИ, если это приносит копейки? И тут прекрасно эту ситуацию иллюстрирует кейс Роял Партнерс — казино, которое накрыли в Минске в мае. Они работали как раз по схожей схеме, как описано тут. Только Роялы пошли в мессенджер Макс свои новые казино рекламировать ...предел "гениальности".
В гемблинг-индустрии есть золотое правило доходов: ставки на спорт (букмекерство) приносят лишь около 5-10% от общего дохода холдинга, в то время как онлайн-казино (слоты, рулетка) генерируют 90-95% чистой прибыли.
Нейросети не врут.
БК «Леон» в России — прекрасный маркетинговый таран, как минимум. Реклама — так вообще Шедевры. Основной же поток сверхприбылей генерируется на сайте LeonBet, откуда деньги через криптовалютные шлюзы и серые банковские схемы выводятся в Прибалтику / Мальту / Кипр /... . Из разных стран — просто посмотрите профили Р2Д в соцсетях. Всё открыто. Мы не утверждаем, что из России, но опять же — реклама их Жёлудем ОЧЕНЬ смущает. Я бы проверила... его аффилиатский кабинет на предмет транзакций игроков.
Дотянется ли правосудие до прибалтийских кураторов, ЕСЛИ есть нарушения? Мы не утверждаем. Гипотетический сценарий
Сегодня Даниилы, Андреи, Васи и Пети и прочие бенефициары описанных схем уверены, что геополитическая ситуация делает их неуязвимыми. Мол, «Россия сейчас не коммуницирует с органами ЕС, экстрадиции нет, мы можем спокойно отмывать русские деньги в Европе».
Но это иллюзия. И вот почему:
1. AML и европейские санкции: Европейский Союз сейчас ведет тотальную войну с серыми финансовыми потоками из РФ. Любые транзакции, идущие со стороны России (даже через крипту или третьи страны), моментально попадают под радар финансовых разведок (FIU) Эстонии и Латвии. Как только эстонские регуляторы поймут, что миллионы евро на счетах их граждан — это нелегальный гемблинговый трафик из РФ, эти счета будут арестованы, а владельцы пойдут по жестким европейским статьям об отмывании денег и обходе санкций.
2. Спецслужбы КАПО и VDD: Охранная полиция Эстонии (KAPO) и Служба госбезопасности Латвии (VDD) сейчас проверяют любые связи с РФ. Финансирование из России серых структур — это прямой путь под следствие по статье «угроза национальной безопасности».
3. Ловушка Интерпола: Как только российское МВД заведет уголовные дела на организаторов этой схемы и объявит их в международный розыск через Интерпол, эти «европейцы» станут невыездными. Любая поездка на отдых в Таиланд, Турцию или Египет закончится для них арестом в аэропорту и экстрадицией в российскую тюрьму.
Итак, зафиналим:
Какова роль БК ЛЕОН тут? Краткий ответ: мы не знаем и ни в чём их не обвиняем. Но — что по-прежнему вызывает вопросы:
зачем рекламятся через российских блогеров? Вам могут ответить: у нас целевая аудитория — КЗ и УЗ. Ну, например. Но если принимают ₽, то это — красный флаг. Либо, могут принимать крипту только. В этом случае проверить, из какой страны игроки делали депозиты можно, посмотрев транзакции в кабинете Ромы Жёлудя. А криптовые транзакции проверяются на раз-два.
- плюс, сегодня и в КЗ, и в УЗ, вполне могут проживать россияне, работающие в РФ.
Короче — серый рынок. Чтобы не ругаться и не обвинять никого, нужны лицензии. Моё скромное. И железное.
Вывод
Кейс LeonBet и R2D Partners — это наглядный пример того, как под вывеской легального бизнеса из разных стран МОГУТ (не утверждаем,но судя по кейсу Жёлудя — я бы проверила) выводиться колоссальные средства. Пока обычные российские граждане проигрывают последние деньги в слотах, европейские граждане вполне могут покупать на них недвижимость в Европе.
Если эти бренды хотят работать с российской аудиторией, они должны быть обложены такими же жесткими лицензионными требованиями, как и в остальных странах мира, где население в принципе играет. Просто если мы, РФ, даём им лицензию на спорт — они все и казино за собой притащат. Просто "закроют" его зеркалами. К17, проверьте любой бренд ставок — наверняка за ширмой кроется казино. Как с Роял Партнерсами вышло — все по такой схеме пытаются влезть в наш рынок.
С Минфином я, в целом, согласна.
А как считаете вы? Стоит ли государству жестче взяться за блогеров, рекламирующих офшорные казино, и прикрыть лазейку с легальными "двойниками"?
P.S. Антон Германович, что делать будем?
Ксения Анатольевна, может, дожмём расследование?
@rosfinmonitoring1 @Росфинмониторинг @rosfin @Росфинмониторинг @Росфинмониторинг @Росфинмониторинг @РОСФИНМОНИТОРИНГ @dumagov