Особенно опасны формулировки, которые намекают на незаконную деятельность.
Забавные подписи к банковским переводам могут обернуться для отправителя серьезными проблемами. Как рассказали «Ленте.ру» специалисты Роскачества, некоторые комментарии к платежам привлекают внимание банковских служб безопасности и антифрод-систем. В результате перевод могут заблокировать, а счет клиента — отправить на дополнительную проверку.
Особенно рискованными эксперты назвали формулировки, которые прямо или косвенно намекают на незаконную деятельность. Речь идет о комментариях вроде «на взрывчатку», «взятка» и других подобных фразах, даже если отправитель использует их в шутку. Банковские алгоритмы оценивают такие сообщения формально и не распознают иронию, поэтому последствия могут быть неприятными для клиента.
«Важно понимать: банковские антифрод-системы не понимают иронии. Такие шутки могут закончиться автоматической блокировкой не только конкретного перевода, но и всего банковского счета, а в отдельных случаях — привлечением правоохранительных и следственных органов», — объяснили в Роскачестве.
В ведомстве отметили, что после подобной блокировки отправителю может потребоваться письменно подтверждать законность и обоснованность своих операций. При неблагоприятном развитии ситуации банк вправе внести клиента в черный список и отказать ему в дальнейшем обслуживании. Отдельное внимание службы безопасности могут уделять переводам, связанным с коммерческой деятельностью, особенно если получатель регулярно принимает деньги от разных людей.
В Центре финансовой экспертизы Роскачества также предупредили, что просьбы самозанятых ничего не писать в комментарии к оплате не всегда стоит выполнять. Покупателям советуют действовать прозрачно и указывать, что перевод связан с конкретным товаром или оказанной услугой. При этом эксперты рекомендуют использовать нейтральные бытовые формулировки, например «возврат долга», «на подарок» или «за обед», и избегать слов, связанных с криминалом, оружием и запрещенными веществами.