Загрузка файла и распознавание таблицы
Работа начинается с загрузки файла банковской выписки. Поддерживаются XLSX и CSV, поэтому приложение подходит для распространенных банковских выгрузок. После загрузки приложение анализирует файл и ищет строку с настоящими заголовками, даже если в начале документа есть служебные строки банка.
Это важный момент, потому что банковские файлы редко выглядят одинаково. В одном банке сначала может идти информация о расчетном счете и периоде выписки, в другом – несколько строк с реквизитами организации, в третьем – таблица начинается не с первой строки. Приложение помогает не чистить файл вручную перед загрузкой.
Сопоставление колонок
После распознавания пользователь проверяет, какие колонки выписки соответствуют нужным полям. Обычно для сверки важны дата платежа, номер документа, сумма, дебет, кредит, ИНН, КПП, контрагент, расчетный счет, БИК и назначение платежа. Чем точнее сопоставлены поля, тем качественнее приложение сможет искать счета в Битрикс24.
Если формат выписки используется впервые, сопоставление можно сохранить как шаблон банка. При следующих загрузках приложение попробует применить этот шаблон автоматически. Это особенно удобно, если компания регулярно работает с одним или несколькими банками и не хочет каждый раз заново настраивать структуру файла.
Входящие и исходящие платежи
После загрузки приложение разделяет платежи по смыслу. Входящие платежи используются для поиска выставленных счетов, потому что именно они обычно означают поступление оплаты от клиента. Исходящие платежи отображаются в таблице, но не участвуют в проведении входящих оплат.
Такой подход помогает видеть всю выписку, но не смешивать разные финансовые операции. Например, в одном файле могут быть поступления от клиентов, оплата поставщикам, комиссии банка и внутренние переводы. Для задачи контроля счетов важны именно входящие платежи, поэтому они становятся основой сверки.
Поиск счетов в Битрикс24
После подготовки таблицы пользователь нажимает кнопку поиска счетов. Приложение анализирует строки выписки и ищет подходящие счета в Битрикс24 по ИНН, сумме, назначению платежа, номеру документа и другим признакам. В зависимости от настроек может использоваться контур новых счетов, старых CRM-счетов или оба варианта.
Когда счет найден, пользователь видит его прямо в таблице сверки. Вместе со счетом отображаются связанные данные: компания, сделка, статус и другие признаки, которые помогают принять решение. Если совпадение неочевидное, строку можно проверить вручную и выбрать нужный счет самостоятельно.
Проверка перед проведением
Базовый сценарий не заканчивается автоматическим изменением статусов. Приложение сначала готовит результат сверки, а пользователь проверяет строки. Это снижает риск ошибочного проведения, особенно если в назначении платежа нет номера счета, сумма отличается или найдено несколько похожих вариантов.
После проверки пользователь отмечает строки, которые действительно нужно провести, и переводит выбранные счета в заранее настроенный оплаченный статус. В итоге бухгалтерия сохраняет контроль, а рутинная часть поиска и сопоставления выполняется быстрее.
Почему это удобно при регулярной работе
Если выписки загружаются часто, ценность приложения растет. Шаблоны банков сокращают подготовку файла, журнал импортов помогает вернуться к прошлым загрузкам, а экспорт результата в Excel позволяет передать итоги сверки бухгалтерии, финансовому отделу или руководителю.
Для компаний, которые хотят загружать банковские выписки в Битрикс24 без сложной банковской интеграции, Импорт банковской выписки и привязка к счетам дает понятный базовый сценарий: загрузить XLSX или CSV, распознать платежи, найти счета, проверить совпадения и провести подтвержденные оплаты.