С 1 апреля банки проверяют переводы по 12 новым признакам подозрительности (приказ ЦБ № ОД‑2506). Если сработал хотя бы один – перевод могут приостановить на 2 дня. ✨ Как это работает? «Зависает» только один перевод, счёт не блокируют Банк свяжется с вами (звонок, SMS, push) Подтвердите операцию – деньги переведут (если получатель не в базе мошенников ЦБ) Не ответили – перевод отменят ✨Что в зоне риска для ИП? Система «Знай своего клиента» (ЗСК) может перевести бизнес в «красную зону» – со счёта нельзя выводить деньги (только налоги и кредиты). ✨Главные причины блокировок: Регулярные переводы физлицам, которые не являются сотрудниками Обналичивание через корпоративные карты Вывод всей выручки в ноль (выглядит как «обналичка») Работа с контрагентами из чёрных списков ✨Как безопасно переводить себе на личную карту? ✅ Переводите разумными суммами, не снимайте всё до копейки ✅ В назначении платежа пишите: «Перевод собственных средств ИП на личные нужды» ✨Выплаты самозанятым: Обяз