Лизинговым компаниям необходимо обновить свои правила внутреннего контроля (ПВК) и настроить системы мониторинга сделок

Лизинговым компаниям необходимо обновить свои правила внутреннего контроля (ПВК) и настроить системы мониторинга сделок.

Это требование обусловлено вступлением в силу Приказа Росфинмониторинга № 16 от 28.01.2026, который расширяет перечень операций, подлежащих обязательному государственному контролю в рамках закона № 115-ФЗ.

Ключевые аспекты, которые должны быть отражены в обновленных ПВК:

• Срок вступления в силу: Новые правила начинают действовать с 31 мая 2026 года и будут актуальны в течение 730 дней (двух лет).

• Новые объекты контроля: Обязательному контролю теперь подлежат сделки по предоставлению имущества в лизинг физическому лицу, если:

1. Физическое лицо-лизингополучатель одновременно является продавцом этого имущества (схема обратного лизинга).

2. Физическое лицо-лизингополучатель выступает представителем (поверенным)другого физического лица, являющегося продавцом предмета лизинга.

• Денежный порог: контролировать необходимо сделки на сумму от 100 000 до 1 000 000 рублей включительно.

Рекомендации по реализации: Особое внимание при обновлении систем мониторинга следует уделить идентификации статуса продавца в сделках с физическими лицами.

Своевременная актуализация ПВК позволит компаниям избежать нарушений антиотмывочного законодательства и корректно представлять сведения в Росфинмониторинг в установленном порядке.

Наши каналы:  

• Telegram

• MAX

• VK

• Youtube

• Сайт

@amlclub