7 ноября 2022 года Сэм Бэнкман-Фрид написал в Twitter: «FTX в порядке. Активы в порядке. У FTX достаточно средств, чтобы покрыть все обязательства перед клиентами».
В тот же день, утром, он отправил сообщение во внутренний чат компании. Там он подсчитал реальное состояние дел: дефицит составлял 8,1 миллиарда долларов. Этот документ стал вещественным доказательством номер 406 в деле «Соединённые Штаты против Сэмюэля Бэнкман-Фрида», которое рассматривалось в Южном округе Нью-Йорка.
Четыре дня спустя FTX, в тот момент вторая по размеру криптовалютная биржа — площадка для торговли цифровыми валютами — в мире, подала заявление о банкротстве. Её оценивали в 32 миллиарда долларов ещё в феврале того же года.
Чтобы понять, как это стало возможным, нужно вернуться на несколько лет назад.
Бэнкман-Фрид основал FTX в 2019 году. Параллельно он контролировал Alameda Research — торговый фонд, который работал с теми же деньгами. Схема была простой: клиенты FTX вносили средства на биржу, рассчитывая торговать криптовалютой. Эти деньги тайно перетекали в Alameda, которая использовала их для собственных ставок на рынке, погашения долгов и личных трат руководства.
Каролина Эллисон, генеральный директор Alameda и бывший партнёр Бэнкман-Фрида, показала на суде, что за всё время работы Alameda незаконно использовала около 14 миллиардов долларов средств клиентов FTX. Сам Бэнкман-Фрид, по её словам, лично давал указания фальсифицировать балансовые отчёты. Один задокументированный эпизод: он велел ей подготовить семь разных версий финансовой отчётности, чтобы ввести в заблуждение кредитора Genesis. «FTX по существу всегда позволяла Alameda занимать клиентские средства, насколько я знаю», — сказала Эллисон в зале суда.
Судья Льюис Каплан, который вёл дело, назвал произошедшее «величайшим финансовым мошенничеством, когда-либо совершённым в этой стране и, вероятно, в любой другой стране мира».
Но публично всё выглядело иначе.
Бэнкман-Фрид рассказывал журналистам, что ведёт аскетичный образ жизни: носит футболки, спит на мешке с бобовой засыпкой в офисе. Исповедовал «эффективный альтруизм» — идею о том, что нужно зарабатывать как можно больше, а потом отдать всё на благотворительность. В июне 2022 года он подписал «Клятву дарения» — публичное обязательство отдать большую часть состояния. В Forbes его называли «мессией крипты».
На самом деле на Багамах, где располагался офис FTX, компания скупила как минимум 19 объектов недвижимости на 121 миллион долларов. Личный пентхаус Бэнкман-Фрида в элитном комплексе Albany обошёлся в 30 миллионов: пять спален, частный лифт, бассейн, спа, итальянский мрамор, вид на океан. Родителям он купил дом за 16 миллионов — деньги ушли с банковского счёта FTX Trading, как установила впоследствии команда конкурсного управляющего. Сотрудники заказывали через корпоративный мессенджер Slack всё, что хотели. Одному доставили щипцы для ногтей по запросу.
Я несколько раз перечитывал эту деталь со щипцами — и снова смотрел на твит от 7 ноября. Он написал «FTX в порядке» тем же утром, когда подсчитал дефицит.
На политику ушло не меньше 40 миллионов долларов. Демократический суперпак — политический фонд — Protect Our Future получил от него 27 миллионов. Он лично сделал максимально допустимые взносы более чем дюжине конгрессменов и сенаторов. По данным Центра по ответственной политике, совокупные пожертвования крипторынка в избирательном цикле 2022 года превысили взносы оборонной и автомобильной промышленности вместе взятых. Большую часть составляли деньги FTX. Обвинение установило: эти взносы финансировались из украденных клиентских средств через Alameda.
Крах начался 2 ноября 2022 года, когда издание CoinDesk опубликовало данные о балансе Alameda. Выяснилось: большую часть активов фонда составлял токен FTT — собственная криптовалюта FTX. Два актива взаимно обеспечивали друг друга. Глава конкурирующей биржи Binance Чанпэн Чжао объявил, что продаёт весь пакет FTT на 529 миллионов долларов. Клиенты FTX бросились выводить деньги. Заявки превысили всё, что биржа могла выдать.
Binance поначалу согласилась купить FTX — и отказалась на следующий день, изучив документы.
12 декабря 2022 года Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах и экстрадирован в США. В ноябре 2023 года присяжные признали его виновным по всем семи пунктам: мошенничество с ценными бумагами и товарными фьючерсами, отмывание денег, нарушение законов о финансировании выборов. 28 марта 2024 года судья Каплан огласил приговор: 25 лет.
Перед вынесением судья процитировал показания Эллисон: «Я снова и снова возвращаюсь к её словам о том, что он знал — это неправильно. Он знал, что это преступление».
Каролина Эллисон получила два года. Каплан сказал о Бэнкман-Фриде и ней прямо: «Он сожалеет лишь о том, что его азартная игра не сработала и что его поймали. Ваше раскаяние настоящее». Эллисон вышла на свободу 22 января 2026 года, отбыв 14 месяцев.
За несколько недель до краха Бэнкман-Фрид дал интервью изданию Vox. Опубликовали его уже после ареста. Там он сказал, что вся его публичная позиция насчёт этики была «в основном фасадом». Добавил: «Это тупая игра, в которую мы, пробуждённые западные люди, играем, говоря правильные слова, чтобы всем нравиться».
Трудно придумать более точное описание того, что произошло.
Источники
📄 United States v. Samuel Bankman-Fried, дело 22-cr-673, Южный округ Нью-Йорка. Материалы суда, включая вещественное доказательство номер 406: https://www.justice.gov/usao-sdny/case/us-v-bankman-fried
📄 TIME, «The Bombshell Evidence That Led to Sam Bankman-Fried's Conviction», ноябрь 2023: https://time.com/6330323/sbf-trial-biggest-bombshells/
📄 CNBC, «Caroline Ellison, SBF ex-girlfriend, helped put FTX founder in prison», март 2024: https://www.cnbc.com/2024/03/28/caroline-ellison-sbf-ex-girlfriend-helped-put-ftx-founder-in-prison.html
📄 Fortune, «Behind the scenes of how effective altruism went to die in Sam Bankman-Fried's Bahamas penthouse», сентябрь 2024: https://fortune.com/2024/09/02/effective-altruism-sam-bankman-frieds-bahamas-penthouse-ftx-crypto-finance/
📄 TIME, «Sam Bankman-Fried's Political Donations: What We Know», декабрь 2022: https://time.com/6241262/sam-bankman-fried-political-donations/
📄 Wikipedia, «Sam Bankman-Fried»: https://en.wikipedia.org/wiki/Sam_Bankman-Fried
Читайте также: