Как перестать терять 30% оплат по рассрочкам: автоматизируем график платежей в Битрикс24

Продаете товары в рассрочку? Занимаетесь банкротством или консалтингом? Тогда вы знаете, какой это ад — вручную контролировать каждый платеж. Когда клиентов 10, всё под контролем. Когда 100 — начинаются просрочки, ошибки в суммах и "забывчивость" менеджеров.

В этой статье разберем, как полностью автоматизировать прием платежей долями: от создания графика в CRM до автоматической отправки ссылок в MАКС и СМС.

Автоматизация платежей в рассрочку внутри Битрикс24 с отправкой ссылки на оплату в Max / SMS

1. Почему "ручной" режим убивает вашу прибыль?

Один из наших заказчиков — юридическая компания. Ребята сопровождают банкротство и принимают оплату в рассрочку. Раньше всё делали руками: менеджер считал доли, создавал сделки, генерировал ссылки и отправлял их клиенту.

Результат ручной работы:

• Потеря времени: вместо продаж менеджеры работают бухгалтерами.
• Человеческий фактор: ошиблись в дате или сумме — получили конфликт с клиентом или штраф.
• Рост дебиторки: без напоминания за 3–7 дней клиенты часто забывают о платеже. Бизнес теряет до 20–30% оборота просто из-за "тишины" в коммуникации.

ТЗ на идеальную автоматизацию

Мы поставили цель сделать процесс невидимым для сотрудника:

1. Автоматический график: смарт-процессы сами делят сумму на части.
2. Связка со сделками: каждый платеж — это отдельная сделка с остатком и товарной позицией.
3. Умные ссылки: ссылка на онлайн-оплату формируется сама за 7 дней до дедлайна.
4. Уведомления: ссылка улетает клиенту в мессенджер MАКС или СМС автоматически.
5. Контроль: если оплата прошла — статус меняется везде. Если нет — менеджер видит задачу.

2. Как это реализовано технически?

Стандартными средствами Битрикс24 (роботами) реализовать сложную логику пересчета остатков и генерации внешних ссылок трудно. Мы использовали связку CRM и интеграционной платформы Пинкит.

Логика процесса

Есть сделка с договором клиента, по ней указывается оплата "онлайн" и формируется график платежей. Далее интеграции по заданному времени опрашивают этот график платежей и не дожидаясь окончания срока погашения формируют сделки со ссылкой на оплату и отправляет сообщения.

Воронка "Платежи" со сделками "оплата онлайн"

Техническая реализация

Вы можете протестировать данное решение, установив шаблон интеграции по ссылке: https://lk.pinkit.io/cases

В смарт-процессе "График платежей", указывается дата платежа.

• Интеграция за 7 дней до даты создает сделку в направлении "Платежи". В сделке автоматически рассчитывается сумма, дата и время отправки платежа, сумма остатка.
• График платежей привязывается к созданному платежу (сделке) и добавляется товар.
• Через вебхук из Битрикс24 генерируется ссылка на оплату.
• Ссылка записывается в ленту сделки и улетает клиенту в MAX (МАКС) и по СМС.
• Главная фишка: после оплаты сумма автоматически списывается и сделка закрывается, в графике платежей помечается как успешная оплата и суммы остатка пересчитываются.

После оплаты система сама пересчитывает остаток долга в графике

К вопросу, как можно выполнить эти действия штатно, стандартного решения в виде активити у Битрикс24 мы не обнаружили.

3. Бизнес-польза автоматизации

Автоматизация формирования графика платежей и ссылок на оплату в Битрикс24 дает бизнесу измеримую выгоду по сравнению с ручным методом.

Сравнение ключевых показателей

Окупаемость решения: 1–3 месяца при объеме от 100 сделок в месяц

Ручная работа обходится в 500–1000 руб. на сделку из-за времени и ошибок, автоматизация снижает это до 50–100 руб., окупаемость за 1–3 месяца при 100+ сделках в месяц.

4. Как внедрить интеграцию за 15–30 минут?

Вам не нужно писать код. Мы подготовили готовый сценарий:

4.1. Скачайте шаблон: готовый шаблон интеграции.

4.2. Подключите Битрикс24: инструкция здесь.

4.3. Настройте поля: адаптируйте интеграцию под ваш сценарий (даты платежей и уведомлений).

Если нет времени вникать в настройки, то напишите нам в Max, Телеграм, или в WhatsApp, расскажите о вашем бизнес-сценарии, и эксперты Пинкит настроят первую интеграцию бесплатно.

5. Часто задаваемые вопросы

Можно ли варьировать время отправки уведомлений?

Да, можно указать в интеграции дату не за 7 дней, а, к примеру, за 3 или 1 день.

Сколько стоит настройка интеграции Пинкит?

Настройка и тестирование в личном кабинете бесплатны на тарифе Демо (7 дней + 2000 API-вызовов).

При нехватке лимитов есть тариф "Пробный": 10  000 ₽ при покупке на год и 10 000 API-вызовов на все интеграции.

Где найти другие готовые интеграции?

Больше шаблонов интеграций между веб-сервисами и Битрикс24 можно скачать: https://lk.pinkit.io/cases

Хотите увидеть Пинкит в действии именно на ваших процессах?

Оставьте заявку, и мы проведем встречу в удобном формате: онлайн или лично (для Москвы).

Наш продакт-менеджер Алексей Окара приедет к вам в офис в Москве и проведёт полноценную живую презентацию: покажем, как платформа интегрируется с вашей CRM и ключевыми сервисами, разберём ваши текущие процессы и проблемные точки, ответим на все вопросы и определим приоритетность задач.

Записаться на презентацию можно здесь: https://pinall.bitrix24site.ru/education.pinall.ru/

#пинол #пинкит #pinall #pinkit #bitrix24 #битрикс24 #amo #amocrm #амо #амоцрм #crm #црм #црмсистема #црм_система #внедрениецрм #интеграция #обмен #пинкит_битрикс24_смарт-процессы