Блокировка банковской карты – ситуация, с которой может столкнуться каждый. О том, почему кредитные организации ограничивают доступ к счетам и что делать в таких случаях, в беседе с UfaTime.ru рассказал юрист, эксперт Ассоциации юристов России Тимур Фаизов.
Как пояснил эксперт, главная причина блокировок кроется в Федеральном законе No 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Этот нормативный акт обязывает банки контролировать операции клиентов и приостанавливать те из них, которые выглядят подозрительными.
На практике, по словам юриста, основаниями для блокировки могут стать:
- частые переводы крупных сумм между физическими лицами;
- транзитные операции, когда деньги поступают на счет и почти сразу же переводятся дальше;
- большое количество переводов от разных отправителей;
- использование личной карты для предпринимательской деятельности без официальной регистрации;
- операции, которые не имеют очевидного экономического смысла.
Еще одна распространенная причина блокировки – долги. Такое происходит по постановлению судебных приставов в рамках исполнительного производства, если у клиента есть непогашенные задолженности по кредитам, налогам или штрафам.
Юрист объяснил, что для восстановления доступа к счету банк может запросить документы, подтверждающие происхождение средств. Если клиент считает блокировку необоснованной, у него есть право подать жалобу в Банк России или обратиться в суд.
Ставьте лайк и подписывайтесь на наш канал