Привет всем настоящим и будущим миллионерам!
Итак, в моем портфеле 47-летнего инвестора, который только сейчас взялся за ум и начал инвестировать, всего три инструмента:
1. ОФЗ - облигации федерального займа
2. SBMX ETF
3. Альфа-Капитал Золото
Сегодня разговор о золоте. Ох, уж это золото! «Язык и золото… вот наш кинжал и яд!» писал Михаил Лермонтов в своей пьесе «Маскарад». Но, мы то с вами инвесторы, а не просто так. Поэтому используем золото во благо своих инвестиций.
Отвлекся. Так что же такое - Альфа-Капитал Золото?
«Альфа-Капитал Золото» — биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ), который предполагает инвестиции в физическое золото, приобретаемое на товарном рынке Московской Биржи.
Цель фонда — максимально точное следование за стоимостью базового актива.
По мнению управляющего Дмитрия Скрябина, БПИФ «Альфа-Капитал Золото» можно порекомендовать инвесторам, которые отдают предпочтение золоту как оптимальному инструменту в рамках консервативных стратегий, особенно в периоды нестабильности.
Фонд инвестирует 99,35% активов в физическое золото (слитки в хранилищах), максимально точно следуя спотовой цене (tracking error <0,5%).
- Тикер AKGD
- Цена пая ~262,93 руб (на 25 марта 2026г.)
- СЧА(стоимость чистых активов) >20 млрд руб.
- Ликвидность: оборот 150+ млн руб/день на Мосбирже.
- Доходность: +30% за год, +190% за 3 года
(данные Investfunds.ru).
Зачем мне AKGD в моем 10-летнем плане?
Как инвестор с фокусом на долгосрок, я применяю принцип диверсификации по классам активов (ОФЗ 65% — доход, SBMX 25% — рост, но сейчас у меня другие доли, как вы могли заметить, хотя все будет учтено при ребалансировке портфеля).
Золото — классический хедж, выполняющий 3 стратегические роли:
1. Защита от инфляции и девальвации рубля. Золото исторически растет на 8–10% годовых при инфляции >10% (с 2014: +500% vs рубль -70%). При нефти $70+ и геополитике — идеальный якорь.
2. Негативная корреляция с акциями (-0,3). При кризисе, когда SBMX будет -30%, AKGD станет примерно +25%. Это снижает волатильность портфеля на 20%.
3. Тактический резерв роста. По прогнозу Goldman Sachs, в базовом сценарии к декабрю 2026 года стоимость золота вырастет на 14% и достигнет отметки $4 900 за унцию. Сейчас $4 647,9 за унцию.
Моя стратегия:
2026 год - держать текущую долю золота - Хедж.
2027-2028 гг - доля золота 8-10%. Покупать на просадках >10% - Накопление.
2029-2032 гг - доля золота 5-7%. Ребаланс: продавать при >10% - Рост портфеля.
2033-2036 гг - доля 4% (450k). Фиксируем → SBMX. Финальная фаза.
Прогноз 10 лет: +120% (8% CAGR)
Риск: волатильность, но без кредитного риска.
Вот такой инструмент. Надеюсь, что мне удалось раскрыть его роль в своем портфеле.
Стартуй с малого к своей финансовой свободе! 🚀
⚠️ Не инвестиционная рекомендация — личный анализ.