ФНС и ЦБ объединят усилия в поисках граждан с неучтенными доходами

Минфин подготовил законопроекты, которые существенно расширят контроль за безналичными доходами граждан. Под прицел попадут те, чьи переводы на карту похожи на предпринимательскую деятельность - но налоги с этих денег не платятся.

Как будет работать система

ФНС и Центробанк начнут обмениваться данными в автоматическом режиме. Налоговая будет передавать ЦБ информацию об открытии и закрытии счетов, доступе к электронным кошелькам и категориях легальных доходов каждого человека. В ответ Банк России будет сообщать налоговой о тех, чьи операции похожи на бизнес или систематическое получение денег от других людей. Алгоритмы ЦБ, сопоставляя эти данные, смогут выявлять подозрительные схемы - от уклонения от налогов до отмывания денег. Помимо этого, ФНС получит право запрашивать у банков выписки по счетам таких физлиц без проведения официальной проверки - чего сейчас сделать нельзя.

Зачем это нужно

Проблема, которую пытаются решить, известна давно. Переводы между физлицами, оформленные как подарок или безвозмездная помощь, налогом не облагаются - и этим активно пользуются. Платежи за реальные услуги или товары маскируются под подарки, и налоговая формально не может к ним придраться. Новые законопроекты как раз направлены на то, чтобы закрыть эту лазейку.

Что еще изменится

Банки обяжут указывать ИНН владельцев при открытии, закрытии и изменении реквизитов счетов, а за недостоверные сведения предусмотрят штраф. Параллельно вводится обязательная привязка финансовых операций к дополнительным идентификаторам - СНИЛС, полису ОМС, водительскому удостоверению. По сути, каждый платеж будет оставлять более подробный цифровой след в финансовой системе.