Минфин подготовил законопроекты, расширяющие обмен данными между налоговой службой и Банком России. Речь идет об усилении контроля за операциями физических лиц, которые могут свидетельствовать о скрытой предпринимательской деятельности.
Согласно инициативе, ФНС будет автоматически передавать регулятору информацию о счетах граждан – включая их открытие и закрытие, доступ к электронным кошелькам и структуру легальных доходов. В ответ Банк России направит налоговым органам сведения о клиентах, чьи транзакции выглядят как систематическое получение дохода или бизнес-активность.
Особое внимание уделят операциям, которые формально оформляются как безвозмездные переводы. По оценке разработчиков, под такие платежи нередко маскируются расчеты за товары и услуги, что позволяет уходить от налогообложения. В подобных случаях ФНС сможет запрашивать банковские данные без проведения проверок.
Дополнительно ужесточаются требования к идентификации клиентов: банки должны будут передавать сведения о счетах с указанием ИНН, а также использовать расширенный набор идентификаторов – СНИЛС, полис ОМС и данные водительского удостоверения.
Власти рассчитывают, что новая система позволит точнее выявлять скрытые доходы и подозрительные операции, включая возможные схемы обналичивания и отмывания средств.
---
Читайте нас там, где вам удобно. Подписывайтесь на Аверс в Telegram!