Было это, граждане мои дорогие, совсем недавно. Жили-были пятеро молодых людей в разных городах и не подозревали друг о друге. А судьба у них, оказывается, общая будет. Звали этих молодых людей Сергей, Дмитрий, Николай, Анна и Алексей. Имена, как видите, простые, российские. А вот дела, которые они задумали, были, прямо скажем, сложные и с большой фантазией.
Сергей с Дмитрием, люди деятельные, решили, что хватит им по работам «на дядю» горбатиться. Нашли они в интернете некоего «куратора» по кличке «NIK-2». Куратор этот им и говорит:
- Есть, братцы, работа не пыльная, денежная. Будете «дроповодами». Найдёте людей, которые за небольшой процент дадут нам свои банковские карты, а мы на них такие деньжищи будем переводить, что вы озолотитесь.
Сергей с Дмитрием обрадовались. В чате «Бизнесмены» у них всё было чинно-благородно: и инструкции, как с полицией разговаривать, и как деньги «чистить», и даже поздравления с Новым годом. Ну, думают, цивилизованные люди. Приступили они к своей преступной деятельности.
Сергей начал искать «дропов». Вспомнил он про приятеля своего, Николая.
- Коля, есть дельце одно. Нужны карты. Там, понимаешь, криптовалюта, арбитраж. Деньги будут переводить, а ты за это процент получишь.
- Законно?
- Абсолютно, все с криптой так работают.
- Ладно, Серёжа, только я сам не могу, карта заблокирована. Есть у меня знакомая девушка, Анна, человек надёжный, из хорошей семьи. Ей можно доверить это дело с переводами.
И дал телефон Анны.
Анна, надо сказать, девушка была с обеспеченными родителями, ни в чём не нуждалась, но, услышав про «процент», заинтересовалась.
- Почему бы и нет? Деньги лишними не бывают.
Передала данные своей карты через Николая Сергею, а Сергей - куратору.
Дмитрий тоже без дела не сидел. Нашёл он через знакомого одного парня, Алексея. Алексей был студентом, денег вечно не хватало. Дмитрий ему нарисовал ту же картину:
- Помоги, Леха, другу. Деньги на карту упадут, ты их переведи куда скажут, себе процентик оставишь. Там, понимаешь, важные люди деньги «отмывают». Ничего противозаконного.
Алексей, по простоте душевной, согласился, оформил карты в двух банках, данные Дмитрию отправил.
И закрутилось колесо этой истории.
В одном городе, далеко от этих молодых людей, жила-была пожилая женщина - Вера Ивановна. Судьёй она раньше была, в отставке, человек уважаемый. И вот звонит ей однажды в мессенджере неизвестный, голос строгий, уверенный:
- Вера Ивановна? Беспокоит Федеральная служба безопасности. Утечка данных в вашем банке. Мошенники пытаются оформить на вас кредит и украсть все сбережения. Срочно переводите деньги на наш безопасный счёт. С вами сейчас свяжется специалист Центробанка.
Тут же «специалист» звонит, всё подтверждает. И понеслось: срочно снимите все накопления, купите новый телефон, установите приложение, переведите деньги вот на эти реквизиты. Вера Ивановна, пожилой человек, напуганная, сделала всё, что велели. 2 370 000 рублей она, как в тумане, разложила по банкоматам на счета, которые ей продиктовали.
А счета-то не страховые оказались. Это были карты Анны и Алексея.
И вот тут-то и началась у наших «бизнесменов» самая настоящая работа.
У Анны на карте появилось 1 200 000 рублей, у Алексея 1 177 000 рублей.
Анна сразу написала Сергею:
- Серёжа, деньги пришли!
Сергей связался с куратором, получил команду и даёт указание Анне:
- Дуй в банк, раздроби суммы, отправь вот этим людям: 700 тысяч сюда, 454 тысячи сюда, 15 тысяч туда. А Николаю, который тебя привёл, переведи двадцать девять тысяч, пусть порадуется. И себе 1298 рублей оставь за труды.
Алексей тоже Дмитрию звонит:
- Дмитрий, у меня на карте деньги.
Дмитрий команду от куратора передаёт:
- Гони всё в «Б-4». Потом, Леха, переведи 175 тысяч сюда, 955 тысяч сюда, 21 500 рублей мне на карту закинь, а 14 тысяч знакомому нашему перешли. И 8,5 тысяч оставь.
Николай, получив двадцать девять тысяч от Анны, не растерялся. Помня, кто его к этому делу привёл, пятнадцать тысяч перевёл Сергею, а четырнадцать тысяч наличными отдал, всё по понятиям.
Всё бы ничего, да только Вера Ивановна не смогла свои деньги со «страхового» счета снять, хотя попыталась. Тогда она поняла, что ее обманули и пошла в полицию.
Тут-то всё и открылось. Следователи посмотрели, куда ушли деньги от Веры Ивановны.
А ушли они на карту Анны, с карты Анны на карту Николая, с карты Николая на карту Сергея и на карту Алексея, а с карты Алексея на карту Дмитрия. А оттуда – неизвестно куда.
Задержали наших «бизнесменов». Сидят они теперь все в зале суда, отводит глаза каждый в свою сторону.
Сергей говорит:
- Я не виноватый. Я думал, это криптовалюта, меня друг попросил помочь. А что те деньги украли, я и не знал.
Дмитрий молчит, в пол смотрит, а из его старых показаний выходит, что знал он про мошенников, и даже предупреждал своих, чтобы в случае чего говорили, что карту продали.
Николай вздыхает:
- Я, конечно, невольно стал участником, но я же сам никого не обманывал. Мне Сергей сказал, что всё законно. А эти 29 тысяч я Анне на цветы перевёл, у неё день рождения был, вот я и написал в переводе «Анне на цветы».
Анна тоже оправдывается:
- Я ни в чём не нуждаюсь, мне родители всё дают. Я просто по-дружески помогла. Какая же это организованная группа? Я даже Сергея до следствия в глаза не видела.
Алексей последним говорит:
- Мне Т-1 сказал, что это для криптовалюты нужно. А то, что я 21 500 рублей Дмитрию перевёл, так это же я за работу получил. Я же трудился, деньги переводил, мне процент и полагался. Откуда я знал, что это Вера Ивановна свои сбережения несла?
Суд их выслушал, на доказательства посмотрел: и переписки их в мессенджере в чате «Бизнесмены», где они про полицию и про то, как «чиститься», обсуждали; и показания свидетелей, которые говорили, что им прямо объясняли, что деньги эти ворованные; и банковские счета, где всё движение денег как на ладони.
И сказал судья:
- Не убедили вы меня, граждане. Вы, Сергей и Дмитрий, были не просто знакомыми, а «дроповодами» в организованной группе. Вы искали людей, которые помогут украденные деньги вывести. Вы, Анна, Николай и Алексей, были «дропами». Вы знали или должны были знать, что участвуете в тёмном деле. Переводить чужие миллионы по команде из интернета, получая за это проценты - это не цветочки на день рождения дарить.
И приговорил их к разным срокам. Кого на четыре года, кого на два, кого на полтора. Всех, как полагается, в колонию общего режима.
А Вера Ивановна, судья в отставке, осталась без сбережений, которые копила всю жизнь.
А я вам, дорогие мои читатели, отдельно хочу сказать, ибо история эта не про каких-то там заморских аферистов, а про нашу с вами повседневную жизнь. И самая главная беда в этой истории даже не в том, что Веру Ивановну обманули. А в том, что нашлось столько молодых людей, которые согласились этому злу подсобить.
Вот представьте себе картину. Сидит ваш ребенок, студент или даже старшеклассник, в телефоне тычет. И вдруг видит объявление: «Работа для студентов, 5000 рублей за один перевод! Просто скинь деньги с карты на карту - и 5% твои». И ведь что думает ребенок?
- О, повезло, легкие деньги. Ничего не делай, а тебе капает.
А через месяц звонок в дверь. Стоят на пороге двое вежливых, но очень серьезных людей в штатском и говорят:
- Так, молодой человек, пройдемте. Есть подозрение, что вы дропер, то есть участвуете в отмывании преступных доходов.
Тут-то и выясняется страшная правда. Оказывается, что никаких «легких денег» нет, а есть статья 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, которая говорит: за незаконный оборот средств платежа, а попросту говоря, за передачу своей карты мошенникам или за перевод денег по их указке, можно получить до трех лет лишения свободы. И неважно, знали вы или нет, кто вам эти деньги переводит. С вашей карты – отвечаете вы.
И вот, по данным Банка России, таких вот «простачков» в их базе немало, каждый месяц появляется 80 тысяч новых дроперов, а из них 20% – это дети, которым еще и 18 лет не исполнилось, а 60% – это те, кому менее 24 лет. Цифры, прямо скажем, ужасающие. Молодежь наша втягивается в это дело, думая, что это так, «фриланс», а на деле – пособничество преступникам, которые бабушек обманывают.
Схема эта весьма простая: мошенник звонит пожилому человеку, дурит ему голову, пугает. Бабушка или дедушка, трясясь от страха, снимают свои кровные и несут их в банкомат, чтобы перевести на «безопасный счет». А «безопасный счет» этот как раз и есть карта вот такого студента-дропера. Студент получает перевод, снимает наличку, оставляет себе копейки, основную сумму передает следующим по цепочке. И всё, деньги ушли в черную дыру, бабушка – в слезах, студент – в статусе обвиняемого.
И где же, вы спросите, граждане, происходит эта самая вербовка? Где эти самые «работодатели» находят наших доверчивых студентов и школьников? А вот тут-то и кроется главная засада. Сидят они в мессенджерах, очень активно используют Telegram. Думают, что Telegram - это просто место, где можно мемасиками перекидываться да с друзьями поболтать. Ан нет, оказывается, для преступников это самое настоящее раздолье.
Недавно «Белый интернет», организация, которая за порядком в сети следит, ролик показали про эту самую беду. И цифры там такие, что волосы дыбом встают. Вы только вдумайтесь: около 150 тысяч преступлений только в нашей стране было совершено через Telegram. 150 тысяч, граждане! Это вам не шутки. Через этот самый мессенджер деньги переводят, через него «безопасные счета» подсовывают, через него детей в дроперы вербуют. И сидит молодой человек, ленту пролистывает, видит яркую картинку с купюрами, подпись «работа для всех» и думает, что ему просто повезло. А на самом деле его уже зацепили на криминальный крючок и тащат в эту страшную статистику.
И знаете, что самое страшное? Правоохранители не всегда могут поймать того главного злодея, который звонил из-за границы. Но они видят свою задачу так: разбить цепочку, убрать из нее дропера, то есть вашего ребенка, ибо именно он – звено, которое находится в России. И именно он будет нести ответственность.
Поэтому, дорогие мои, запомните раз и навсегда: если ваш ребенок или знакомый вдруг увидел в любом мессенджере заманчивое предложение «стать курьером» или «помочь с переводом» под 2,5% от суммы – бейте тревогу. Это вербовка.
Что делать, если беда уже случилась и ребенка «завербовали»? Тут без паники, но действовать надо быстро:
Первое: прекратить немедленно все финансовые операции, ничего не снимать, не переводить.
Второе: успокоить ребенка, объяснить, что он не один, и что прятаться – это самое глупое, что можно сделать.
Третье: зафиксировать цифровые следы: сделать скриншоты переписки с «работодателем», номера кошельков, названия каналов, всё это сохранить.
Четвертое: обратиться в полицию самому.
И тут есть один очень важный юридический момент. Есть у нас в законе, в примечании к той самой статье 187 УК РФ, маленькая, но хорошая лазейка. Если человек, который впервые в жизни попался на дроперстве, сам придет с повинной, расскажет всё, как было, и поможет следствию найти тех, кто его нанял, его могут освободить от уголовной ответственности. Первый раз прощают, но только если он проявил сознательность.
Так что, если уж случилось, не надо прятаться и ждать, когда придут правоохранительные органы на дом, надо идти самим. И тогда, может быть, беда пройдет стороной, а наказание ограничится профилактической беседой.
А для того, чтобы в эту беду вообще не попадать, достаточно малого: поговорить с близкими. 15 минут разговора могут уберечь ваших детей. Расскажите им, что никаких «легких денег» не бывает, просьба знакомого «одолжить карту на денек» может стоить свободы.
Кстати, есть у нас в стране еще одно средство защиты, которое скоро станет всем помогать. Это единая биометрическая система. Оплата улыбкой, проход в метро без карты — это всё не для красоты, а для безопасности, потому что мошеннику подделать лицо куда сложнее, чем украсть паспортные данные. Биометрия ставит заслон на пути тех, кто привык прятаться за чужими картами и чужими именами.
*имена взяты произвольно, совпадение событий случайно. Юридическая часть взята из: