Тест из 1 вопроса: делаете ли вы что-то из этого списка? — Работаете агентом, выступаете от имени и по поручению продавцов или покупателей, участвуете в любых этапах сделки или расчётов, подбираете варианты квартир и домов, оформляете договоры купли-продажи.
Любое «да» означает, что вы должны встать на учёт в Росфинмониторинге и соблюдать требования «антиотмывочного» закона — 115-ФЗ. За невыполнение предусмотрены штрафы до 1 млн рублей.
О чём важно знать риелтору и что нужно делать — рассказываем в статье.
Немного предыстории
С июля 2022 года риелторы и организации-посредники в сделках с недвижимостью должны передавать в Росфинмониторинг данные о финансовых операциях клиентов. Это нужно для борьбы с отмыванием денег.
Требование касается всех агентов, которые трудятся самостоятельно или руководят организацией:
- самозанятые,
- ИП,
- юридические лица.
О каких сделках нужно сообщать
Отчётности подлежат операции по договору купли-продажи на сумму, превышающую порог Росфинмониторинга — не менее 5 млн рублей.
Когда недвижимость дарят, приобретают по ДДУ, ренте или арендуют, отчитываться не нужно.
Но есть исключения
В Росфинмониторинг обязательно передавать данные о любых сделках:
- с лицом из списков экстремистов и террористов Росфинмониторинга или с тем, кто находится под их контролем,
- с НКО, не входящей в исключения по 115-ФЗ,
- если операция вызывает подозрения.
Также сведения нужно отправить, если кто-то из участников зарегистрирован на территории Ирана, КНДР или использует счета в банках этих государств, а сумма сделки превышает 1 млн рублей.
ИП и юрлица должны встать на учёт
И вот как это сделать.
- Создать правила внутреннего контроля для соблюдения 115-ФЗ в соответствии с постановлением Правительства РФ от 02.08.2025 № 1157.
- Назначить штатного сотрудника, ответственного за их реализацию. Требования: высшее образование по направлениям «Экономика и управление» либо «Юриспруденция» или схожий опыт работы от 2 лет, а также прохождение инструктажа.
- Подать карту постановки на учёт в территориальный орган Росфинмониторинга.
Самозанятым нужно следовать правилам контроля из постановления Правительства РФ от 07.08.2025 № 1180.
Как передать данные
Информация о сделке отправляется в Росфинмониторинг в виде формализованных электронных сообщений (ФЭС). У них есть разные формы, вам нужна 1-ФМ — она есть в личном кабинете ведомства.
ФЭС передаётся через 3 дня после расчётов. Если вы в них не участвовали, то через 3 дня после подписания ДКП.
Также риелторы и организации должны сдавать квартальные отчёты — даже при отсутствии сделок, подлежащих контролю.
Какие санкции предусмотрены
Если не встать на учёт, не вовремя передать данные или сделать в них ошибку, не проводить обучение сотрудников или не проверять клиентов, то агентство или риелтора могут наказать.
Для должностных лиц
Штраф от 30 до 50 тыс. рублей и дисквалификация на срок до 2 лет.
Для юридических лиц
Штраф от 50 тыс. до 1 млн рублей и приостановка деятельности на срок до 90 суток.
Что ещё важно делать риелторам
- Скачивать перечни террористов и экстремистов в день выхода материалов в личном кабинете Росфинмониторинга, чтобы не допустить сделку с таким лицом.
- Раз в 3 месяца проверять клиентов, к которым можно применить меры по 115-ФЗ и представлять в ведомство сведения о них по форме ФЭС 3-ФМ 04.
- Проходить обучение, чтобы уметь вычислять подозрительные операции.