Это уже двенадцатый выпуск нашего обзора о международных переводах, банковских расчётах и криптовалюте. Если смотреть шире, видно устойчивое движение: уже долгое время регуляторы в Европе и других странах шаг за шагом повышают требования к прозрачности финансовых операций: сокращаются лимиты для переводов с упрощённой идентификацией, всё больше ограничений вводится для операций без верификации, а крупные расчёты наличными постепенно выводятся из привычного оборота. Мы видим, что это уже не разовые инициативы, а системная политика. Поэтому в этом выпуске появился отдельный раздел — «Ограничения на операции с наличными, анонимные переводы и операции с ограниченной идентификацией».
20-й пакет санкций ЕС пока не согласован: спор вокруг банков и «транзитных коридоров»
В начале февраля Еврокомиссия представила проект 20-го пакета санкций против России, однако документ пока не принят: для вступления в силу требуется единогласие всех стран ЕС, а его достичь не удалось.
В банковской части предлагается включить около 20 российских региональных банков в санкционные списки: это означает заморозку их активов в странах ЕС и запрет для европейских компаний и банков проводить с ними финансовые операции. Такие меры обычно влекут блокировку корреспондентских счетов и прекращение расчётов через европейскую инфраструктуру.
Дополнительно, по информации Reuters, проект затрагивает «третий контур» — инфраструктуру и посредников за пределами России. Обсуждаются ограничения в отношении отдельных портов в Грузии и Индонезии, через которые проходит российская нефть. Также в списки могут быть включены банки из Кыргызстана, Лаоса и Таджикистана. Одновременно из проекта, по данным СМИ, исключены два китайских банка — вероятно, как элемент переговорного компромисса.
Разногласия внутри ЕС касаются прежде всего экономических последствий. Венгрия связывает свою позицию с вопросами поставок нефти и энергобезопасности, Греция и Мальта выражают обеспокоенность влиянием на судоходство и обслуживание танкерного флота — отрасли, значимой для их экономик. Санкционная политика ЕС строится на принципе единогласия, поэтому даже точечные возражения способны задержать весь пакет или изменить его формулировки.
ЕС дал новые разъяснения по санкциям и запретил подключение к Mir и СБП для компаний вне России
23 января 2026 года Еврокомиссия обновила официальный документ с разъяснениями по санкциям ЕС. Это пока не новый пакет ограничений (хотя и он не за горами), а подробное руководство для банков и регуляторов: как проверять клиентов, как оценивать платежи, в каких случаях финансовые услуги могут считаться нарушением.
В документе отдельно поясняется, что прямого запрета на все переводы нет, но каждый платёж обязан проходить проверку — не находится ли получатель под санкциями, не связан ли перевод с запрещёнными товарами, не используется ли схема для обхода многочисленных (а их в одном только ЕС свыше 10 тысяч!) ограничений. Если банк сомневается, он обязан запросить дополнительные документы или приостановить операцию.
Параллельно с 25 января 2026 года вступает в применение норма, запрещающая компаниям из ЕС, работающим вне России, подключаться к российским системам передачи финансовых сообщений «Мир» и «Система быстрых платежей». Проще говоря, ЕС усиливает контроль не только над самими переводами, но и над тем, через какие технические каналы они проходят.
Финобзор №12, часть 4
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ на наш YouTube канал!
Ставьте ПАЛЕЦ ВВЕРХ и ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ на Дзен канал
Читайте также: