«Ирина, как происходит пояснение о происхождении средств при покупке квартиры?»
В первую очередь стоит разобраться, чем может быть вызван интерес контролирующих органов.
Обращают внимание прежде всего на сделки с крупными суммами, если оплата проходит наличными.
Мое мнение: оплата наличными — «каменный век» и доп.зона риска для покупателя
Особенную настороженность вызывает покупка квартиры по договору, составленному в простой письменной форме (это может указывать на попытку занижения реальной стоимости объекта, чтобы сократить налоговые выплаты или скрыть незаконные доходы).
Подозрение вызывает и ситуация, когда крупную сумму вносит человек без официального дохода (например, безработный, студент или пенсионер). Тогда есть основания предположить, что средства принадлежат третьим лицам.
❓Как подтвердить легальность средств
Я рекомендую заранее собрать подтверждения всех источников дохода.
Это могут быть:
• справка о заработке за прошлые периоды
• налоговые декларации
• документы о продаже другого имущества
• свидетельство о наследстве
• расписка или объяснительная о получении денег в дар либо в долг от родственников.
Строго установленного перечня документов нет — в каждом случае проверка проводится индивидуально.
На практике за последние 5 лет подтверждение происхождения денежных средств не запрашивали ни у одного из моих клиентов. С новостройками попроще в этом плане: нет историй с занижениями, активно используется ипотека, наличными расчёты не проводятся.
Когда работала в банке и мы проводили сделки, порой запросы клиентам приходили. Но проблем с подтверждением не возникало.
👇Если у вас остались вопросы — задавайте их в комментариях. На все вопросы отвечаю лично, а самые интересные публикую и разбираю в отдельных постах.
#иринаотвечает
