29 января вступило в силу решение Евросоюза о включении РФ в черный список стран финансового мониторинга. Это низший уровень, предполагающий максимальные риски и максимальный контроль любых финансовых операций, как-либо связанных с этой страной или ее резидентами. Помимо этого, есть белый и серый списки (в сером списке Россия уже состояла до этого).
Поясню, что это значит, сначала экономическими и юридическими терминами, а затем на максимально простом примере, который будет понятен каждому.
Юридически этот черный список называется так: "страны со стратегическими недостатками в системе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма".
Самая известная всемирная организация финансового мониторинга, которая борется с отмыванием денег и финансированием преступности - FATF (Financial Action Task Force) имеет собственную градацию стран по уровню рисков, собственные списки, если можно так сказать. И вот FATF в 2023 году исключила Россию из членства в своей организации (являясь членом, страна обязана соблюдать все принципы FATF), но при этом сам статус России как страны не изменила. Необязательность соблюдения принципов FATF из-за отсутствия членства в этой организации уже сама по себе повышает риски страны в международных расчетах.
В черный список FATF, насколько мне известно, входят только 3 страны: Иран, Северная Корея и Мьянма, в серый список - 21 страна, в основном - африканские.
"Черный список" ЕС, о котором идет речь в новости, не является международным, но его действие в обязательном порядке распространяется на все страны, входящие в объединение - они обязаны соблюдать общеевропейское законодательство.
В этом перечне на данный момент 16 стран, и в основном - это офшорные островные государства. Россию поставили с ними в один список, сейчас она находится рядом с Маршалловыми островами, Палау, Панамой, Самоа и т.п.
Таким образом, включение России в черный список ЕС сильно усложнит финансовые расчеты именно со странами ЕС.
Проведение расчетов со странами и территориями из черного списка предполагает максимальный многоуровневый контроль. Это значит, что с получателей или отправителей платежей будут требовать большой пакет подтверждающих документов, запрашивать максимум информации и тщательно ее проверять. При малейших подозрениях - блокировать операцию, отправлять данные в службу финмониторинга и налоговые органы. Многие компании это заставит просто отказаться от ведения как-либо дел с российскими контрагентами.
Причем, что важно: если ранее такие транзакции максимально проверялись только с подсанкционными компаниями/физлицами или по подсанкционным товарам, то теперь будут просто со всеми тотально, по принципу территориальной принадлежности. И страдать будут даже те, которые вообще никак не нарушают европейское подсанкционное законодательство. Ну, например, продают в Россию какие-то медикаменты или продукты (такая торговля до сих пор продолжается).
Чтобы было максимально понятно, как это будет происходить, просто посмотрите на то, как борются с отмыванием денег в России. Из-за такой борьбы ежемесячно блокируют миллионы карт и транзакций простых граждан, которые никак с этим отмыванием не связаны.
Вот нечто такое теперь будет происходить во всех странах ЕС, что сведет на нет желание многих вести какой-либо бизнес с Россией.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.
Поблагодарить автора можно через донат. Кнопка доната справа под статьей, в шапке канала или по ссылке. Это не обязательно, но всегда приятно и мотивирует на фоне падения доходов от монетизации в Дзене.