В попытке расширить влияние борьбы с отмыванием денег и скрытой собственностью, Европейская комиссия в конце 2025 - начале 2026 г. выдвинула проект Имплементационного регламента, который должен унифицировать форматы предоставления данных о бенефициарных владельцах в центральные реестры, созданные странами ЕС.
Этот проект - не просто техническая модернизация, а ключевая часть создания единых и взаимосвязанных реестров прозрачности в Европе. Он основан на двух столпах новой европейской системы борьбы с финансовыми преступлениями:
- Регламент (ЕС) 2024/1624. Регламент о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма (AML Regulation).
- Директива (ЕС) 2024/1640. Директива о механизмах предупреждения злоупотреблений финансовой системой, вводящая центральные реестры бенефициарных владельцев в каждой стране-члене.
Оба акта вступили в силу в 2024 году и формируют единый правовой каркас, который окончательно должен заработать к 10 июля 2027 года.
В последние годы ЕС кардинально усилил свои механизмы против отмывания денег и уклонения от финансовой ответственности. Новый пакет законодательства направлен на устранение разрозненных национальных подходов в пользу единого правила для всех юридических лиц, трастов и иных правовых образований. Это означает обязательное раскрытие информации о тех, кто в действительности контролирует или извлекает выгоду из юридического лица, так называемых бенефициарных владельцах.
Центральные реестры бенефициарных владельцев должны быть:
- доступными в машиночитаемом формате,
- унифицированными по структуре данных,
- легко сопоставимыми между странами ЕС,
- и, в перспективе, взаимосвязанными через платформу ЕС.
Европейская комиссия провела общественное обсуждение проекта Имплементационного регламента о форматах подачи информации. Консультация длилась с 26 ноября по 24 декабря 2025 года, после чего поступившие замечания были учтены при доработке проекта.
Проект включает:
- форматы данных, обязательные при подаче информации о бенефициарных владельцах,
- чек-листы минимальных требований, которые должны соблюдаться при проверке данных реестром,
- предусмотрение унифицированных технических спецификаций (например, типы полей, коды, классификации).
Этот документ находится на этапе финализации и обсуждения с государствами-членами и заинтересованными сторонами.
Хотя цель унификации данных считается бесспорной в борьбе с финансовыми преступлениями, регламент сталкивается с несколькими ключевыми вызовами:
- Баланс прозрачности и конфиденциальности. После судебного решения Суда Европейского союза 2022 года многие страны ограничили публичный доступ к реестрам, сосредоточив доступ только на лицах с доказанным законным интересом. Это решение стимулировало переход от публичности к контролируемому доступу.
- Техническая интеграция реестров. Основная цель - обеспечить интероперабельность между национальными реестрами, но создание инфраструктуры для обработки большого объёма данных остаётся сложной задачей.
- Защита персональных данных. Стандартизованные форматы означают больший обмен данными, что требует строгих мер по защите информации о физических лицах в рамках Общего регламента о защите данных (GDPR). Пересечение AML и GDPR - чувствительная зона правового взаимодействия.
Компании, трасты и другие организации, подпадающие под действие правил ЕС, должны готовиться к:
- новым требованиям по формату подачи данных,
- внедрению систем учёта, способных генерировать машинно-читаемые отчёты,
- интеграции с центральными реестрами или адаптации к новым API и форматам данных.
Неспособность соответствовать новым стандартам может привести к штрафам, отказу в регистрации или блокировке операций.
Единство технических стандартов - это не просто удобство. Это новая архитектура доверия, на которую опираются будущие расследования, международные санкции и финансовая безопасность континента.
оригинал публикации / Д.Е.
Мы много лет проверяем контрагентов. Получаем выписки и документы из разных государственных реестров, готовим бизнес-справки по иностранным и российским компаниям, апостилируем документы и рассказываем об этом (и не только) в своих статьях.
Не забудьте подписаться на наш канал :)