Вы инвестируете в криптовалюты, потому что «все так делают».
Даёте советы по маркетингу, хотя никогда не запускали кампанию.
Беретесь за проект в незнакомой области, потому что «сложного ничего нет».
А потом удивляетесь: почему я постоянно лажаюсь?
Может, дело не в невезении? Может, вы просто играете не в свою игру?
Добро пожаловать в концепцию «Круг компетенции» (Circle of Competence) — ментальную модель, которая сделала Уоррена Баффета третьим самым богатым человеком в мире.
История с бейсболистом и 77 квадратами
1968 год. Легендарный бейсболист Тед Уильямс пишет книгу «Наука удара». В ней есть поразительная иллюстрация: он сам с битой, а зона удара разделена на 77 квадратов.
Философия Уильямса проста и гениальна: бить только по мячам в твоей идеальной зоне.
Если мяч летит в верхний правый угол, а ты знаешь, что там твой процент попадания — 23%? Пропускаешь. Ждёшь мяч в центре, где твой процент — 84%.
Уоррен Баффет увидел в этом метафору инвестиций. И жизни в целом.
«В бизнесе и инвестициях, — говорит Баффет, — у тебя нет ограничения по ударам. Ты можешь ждать идеальный мяч вечно. Так почему бы не бить только по тем, которые точно в твоей зоне?»
Что такое круг компетенции
Круг компетенции — это области, где у вас есть реальное, глубокое понимание. Не поверхностное знание из статьи в интернете. Не «я слышал об этом». А настоящая экспертиза, которая даёт вам преимущество над другими.
Каждый из нас через опыт или обучение накопил полезное знание в определённых сферах. Некоторые области понятны большинству, другие требуют специализации для повышения мастерства.
Звучит просто. Но большинство игнорируют это и дорого платят.
Письмо Баффета 1996 года
В письме акционерам Berkshire Hathaway Баффет писал:
«Вам не нужно быть экспертом во всех компаниях или даже во многих. Вам нужно уметь оценивать ТОЛЬКО те, что внутри вашего круга компетенции. Размер этого круга не важен. Важно знать его границы».
Чарли Мангер, партнёр Баффета, добавляет:
«Вы должны понять, в чём ваши способности. Если вы играете в игру, где у других есть способности, а у вас нет, вы проиграете. Это настолько же верно, насколько может быть любое предсказание».
Когда Баффет играл в своей зоне (и выигрывал)
Компания See's Candies (1972)
Баффет купил See's за $25 млн. Многие считали это переплатой — он заплатил в несколько раз больше, чем стоили активы компании.
Но Баффет понимал бизнес потребительских товаров. Он знал силу бренда. Он видел, что See's может повышать цены каждый год, и клиенты всё равно будут покупать.
Результат? За следующие 50 лет See's принесла миллиарды долларов дивидендов.
Компания GEICO (1996)
В 20 лет Баффет приехал в штаб-квартиру GEICO в субботу. Здание было закрыто. Один сотрудник — всё равно пустил его и несколько часов объяснял бизнес страхования.
Эта встреча определила будущее. Баффет глубоко понял страховой бизнес. В 1996 году Berkshire Hathaway полностью выкупила GEICO.
Успех GEICO — прямое следствие того, что Баффет инвестировал строго внутри своего круга компетенции.
Когда Баффет вышел за границы (и проиграл)
Даже легенды ошибаются. Вот примеры того, что случается, когда выходишь из своего круга.
Berkshire Hathaway — текстильная фабрика (1960-е)
Баффет купил убыточную текстильную фабрику Berkshire Hathaway, потому что она торговалась ниже ликвидационной стоимости.
Проблема: он не понимал текстильный бизнес. Отрасль была капиталоёмкая, конкурентная, с низкой маржой.
Позже Баффет признался: «Мне было бы лучше, если бы я никогда не слышал о Berkshire Hathaway».
Он смог нивелировать эту ошибку, переориентировав компанию на другие бизнесы. Но это была почти катастрофа.
Компания Dexter Shoes (1993)
Баффет купил компанию Dexter Shoes за $433 млн в акциях Berkshire.
Он переоценил конкурентное преимущество компании и не увидел угрозы дешёвого импорта из Азии. Dexter Shoes обанкротилась.
В письме 2007 года Баффет назвал это «ужасной ошибкой»:
«То, что я оценил как долгосрочное конкурентное преимущество, исчезло за несколько лет. Используя акции Berkshire, я усугубил ошибку. Стоимость для акционеров составила не $400 миллионов, а $3.5 миллиарда. Я отдал 1.6% прекрасного бизнеса за бесполезный».
Компания IBM (2011)
Баффет и Мангер (вице-председатель Berkshire Hathaway) десятилетиями избегали технологических компаний. Почему? Они не входили в их круг компетенции.
Но в 2011 Berkshire вложила $13 млрд в IBM. Это был отход от принципов.
Результат? Убыток. Баффет продал акции с потерями и признал ошибку.
Почему навыки не переносятся
Мангер предупреждает: «Навыки специфичны для области. Они не переносятся автоматически».
- Мастер шахмат ≠ автоматически хороший бизнес-стратег
- Кардиохирург ≠ автоматически хороший управляющий больницей
- Хороший актёр ≠ автоматически хороший политик
Пример: Майкл Фелпс vs Хишам Эль Герруж
Майкл Фелпс — величайший пловец в истории. Завоевал больше олимпийских медалей, чем кто-либо.
Хишам Эль Герруж — марокканский бегун, двукратный олимпийский чемпион, один из величайших бегунов на средние дистанции.
На пике формы:
- Фелпс весил 88 кг, рост 193 см
- Эль Герруж весил 62 кг, рост 175 см
Фелпс не смог бы квалифицироваться на Олимпиаду как бегун — он слишком тяжёлый.
Эль Герруж не смог бы квалифицироваться как пловец — у него слишком короткие руки и спина.
Оба успешны, потому что играют в своей зоне.
Как определить свой круг компетенции
Вопрос Мангера
Если вы сомневаетесь, входит ли что-то в ваш круг, Чарли Мангер даёт простой ответ:
«Сам факт, что вы задаёте этот вопрос — уже ответ. Если вы сомневаетесь, это, вероятно, не в вашем кругу».
Цитата Тома Уотсона (основатель IBM)
«Я не гений. Я умён в определённых местах — и я остаюсь рядом с этими местами».
Упражнение: Карта вашего круга компетенции
Шаг 1: Честная инвентаризация
Возьмите лист бумаги. Нарисуйте три концентрических круга:
Внутренний круг (Мастерство) — области, где вы значительно лучше среднего:
- В чём вы эксперт?
- Что вы можете объяснить новичку с закрытыми глазами?
- За чем к вам обращаются другие?
Средний круг (Компетентность) — области, где вы хороши, но не эксперт:
- Что вы знаете достаточно хорошо, чтобы не облажаться?
- Где вам нужна помощь экспертов для важных решений?
Внешний круг (Некомпетентность) — всё остальное:
- Где вы откровенно слабы?
- Что вы не понимаете, несмотря на попытки?
Шаг 2: Оцените себя по шкале 1-10
Для каждой области жизни/работы:
- 8-10: Это ваш внутренний круг. Играйте здесь.
- 5-7: Средний круг. Используйте осторожно, с поддержкой.
- 1-4: Внешний круг. Избегайте или делегируйте.
Шаг 3: Конкретные вопросы
Для каждой потенциальной инвестиции/решения/проекта спросите:
✅ Могу ли я объяснить, как это работает?
Если нет — не в круге.
✅ Могу ли я прочитать отчётность и задать умные вопросы?
Если нет — не в круге.
✅ Понимаю ли я конкурентное положение?
Если нет — не в круге.
✅ Могу ли я предсказать, что будет через 5-10 лет?
Если нет — не в круге.
Шаг 4: Тест Баффета
Баффет говорит: «Если вы не готовы держать акцию 10 лет, не держите её и 10 минут».
Переведём на жизнь: «Если вы не готовы заниматься этим 10 лет, не занимайтесь этим и 10 дней».
Как расширять круг (правильно)
«Но если я останусь только в своём кругу, я ничему не научусь!» — скажете вы.
Мангер отвечает: «Если вы собираетесь жить долго, вы должны продолжать учиться. То, что вы знали раньше, уже недостаточно».
Правило 80/20
- 80% времени: Работайте внутри круга (безопасно, эффективно)
- 20% времени: Расширяйте границы (учитесь, экспериментируйте)
Расширяйте постепенно
Не прыгайте на 10 километров за пределы круга. Двигайтесь на полшага каждый день.
Веб-дизайнер осваивает SEO — это естественное расширение.
Веб-дизайнер пытается стать нейрохирургом — это глупость.
Три коробки Мангера
У Мангера есть система из трёх коробок:
- «Внутри» — понимаю, инвестирую
- «Снаружи» — не понимаю, пропускаю
- «Слишком сложно» — может, когда-нибудь пойму, но не сейчас
Большинство возможностей попадает в коробки 2 и 3. И это нормально.
Почему это работает
Преимущество информации
Внутри круга у вас есть несправедливое информационное преимущество. Вы видите то, что другие не видят.
Меньше ошибок
Том Уотсон: «Оставайтесь рядом со своими местами» — это не об ограничении. Это о защите от катастрофических ошибок.
Уверенность
Когда вы играете в своей игре, вы уверены. Уверенность — не самоуверенность. Это знание границ своего знания.
Заключение: Играйте в свою игру
Баффет и Мангер заработали миллиарды, не инвестируя в технологии, потому что tech был вне их круга. Они упустили Google, Amazon, Facebook.
И это нормально.
Они сделали состояние на страховании, потребительских товарах, финансах. На том, что понимали.
Не пытайтесь быть экспертом во всём. Шерлок Холмс, гений, не знал, что Земля вращается вокруг Солнца. Когда доктор Ватсон рассказал ему, Холмс ответил: «И какая мне разница? Это не поможет мне в работе».
Найдите свою зону удара. Ждите свой мяч. И когда он прилетит — бейте изо всех сил.
Остальные мячи? Пусть пролетают мимо.
Ваша очередь
Задание: Нарисуйте свой круг компетенции прямо сейчас.
Поделитесь в комментариях:
- Что в вашем внутреннем круге (настоящая экспертиза)?
- За какие проекты вы брались вне круга и что случилось?
- Какую область вы хотите добавить в круг в следующем году?
Помните: самоосознание — это суперсила. Знание границ своего знания ценнее, чем быть немного умным во всём.
Другие статьи по схожим тематикам можно найти по карте.
Для быстрого поиска по каналу используйте поисковую систему.