Чем разнообразнее становятся схемы мошенников, тем более тонкие настройки нужны банкам, чтобы вовремя среагировать и остановить роковой перевод. Системы безопасности анализируют финансовое поведение клиентов и знают, что для них привычно, а что выходит за рамки обычного. Если банк заподозрил, что человек находится под влиянием мошенников, он не будет проводить подозрительную операцию и свяжется с клиентом напрямую.
Но причины для временной остановки перевода или блокировки счета бывают разные. Это и подозрение в отмывании дохода, и попадание в базу дропперов, и арест счета из-за долгов...
Голова идет кругом? Понимаем. Распутываемся во всех хитросплетениях 115 и 161 Федеральных законов, которые могут привести к блокировке счета — читайте в статье, какие бывают ситуации и что делать в каждой из них.
