Пять практических советов. Как не попасть под блокировку карты по новому закону

В России участились блокировки банковских карт. По данным СМИ только с начала 2026 года подобных случаев насчитывается более миллиона. Зачастую в “черном списке” оказываются абсолютно честные люди, среди которых самозанятые, фрилансеры, родители, получающие переводы от взрослых детей, покупатели и продавцы на маркетплейсах. Сколько из них реальных мошенников, никто сказать не может.

В некоторых случаях после похода в банк, и предъявления доказательств невиновности, карту удается разблокировать. Но все это требует времени и сил, и часто приводит к дополнительным финансовым потерям.

Как известно с начала года расширено количество критериев подозрительных операций с 6 до 12. Чтобы не пополнить печальный список, в интервью изданию АиФ старший преподаватель кафедры экономической теории РЭУ имени Плеханова Ходжа Кава перечислил пять практических рекомендаций, как избежать блокировки карты.

• Никогда и никому не передавайте свои карты и их реквизиты, даже самым близким родным и друзьям. Надо помнить, что данные действия попадают под уголовную ответственность, и караются наказанием лишения свободы сроком до 3-лет для владельца карты, и 6 лет для тех, кто ею воспользовался.
• Выдерживайте паузу даже после перевода самому себе, особенно, если сумма перевода превысила 200 тыс. руб. Постарайтесь в течение суток с этой карты ничего больше никуда не переводить.
• Если вы сменили номер мобильного телефона, на который зарегистрированы ваши приложения, то воздержитесь от любых финансовых операций в течение ближайших 48 часов.
• Если на вашу карту пришли деньги от незнакомого вам человека, ничего с ними не делайте. Возможно это развод мошенника. Пусть он возвращает их после обращения в свой банк.
• Будьте осторожны с покупкой криптовалюты через P2P без проверки контрагентов — покупатель может платить украденными деньгами.

Чтобы в будущем доказать законность своих действий и разблокировать карту:

• Сохраняйте все документы по крупным сделкам.
• Всегда правильно оформляйте поле “назначение платежа”.
• Старайтесь проводить оплату одним переводом. Несколько мелких переводов выглядят более подозрительно.
• При блокировке карты необходимо запросить объяснение банка в письменной форме.

«Механизм реабилитации граждан, попавших в базу дропперов, работает с 1 декабря прошлого года, — заключает Кава. — Чтобы восстановить свои права и честное имя, надо написать заявление в ЦБ, приложить к нему сканы всех документов, подтверждающих добрые намерения и цели вызвавшей подозрения транзакции».