💸Проще наличкой: банки начали проверять крупные переводы

Ситуация с денежными переводами изменилась. Теперь банки действуют по новым, более строгим правилам, и это может коснуться каждого.

❓Что происходит?

Если банк заметит перевод, который покажется ему необычным, его сотрудник может позвонить вам лично. Цель — уточнить, кому и зачем вы отправляете деньги. Особенно пристально проверяют операции, перед которыми вы через СБП переводили больше 200 тысяч рублей между своими же счетами в разных банках.

❓Почему ужесточили контроль?

С 2026 года Центробанк существенно расширил список «красных флагов» — признаков мошеннических операций. Если раньше их было 6, то теперь стало 12. Банки обязаны отслеживать эти признаки по закону.

❓Что будет, если банк заподозрит операцию?

Важно: ваши деньги в безопасности. Если вы получили предупреждение, но настаиваете на переводе и подтверждаете свои намерения, банк обязан его выполнить. Однако эта дополнительная проверка — способ защитить вас и задержать мошенников.

❗️Практический совет:

Планируете крупную сделку с недвижимостью, где нужен перевод задатка или оплаты? Лучше заранее предупредите свой банк о предстоящей операции и будьте готовы оперативно ответить на их звонок для подтверждения. Это сэкономит время и нервы.