Перечень признаков подозрительных операций расширен до 12-ти критериев.
Количество временных блокировок карт и счетов физических лиц в рамках борьбы с мошенничеством в первые недели 2026 года могло вырасти до 2–3 млн после расширения с 1 января критериев подозрительных операций по 161-ФЗ, пишет «Коммерсант».
Закон 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» устанавливает требования к противодействию переводам без добровольного согласия клиента. 1 января вступил в силу приказ Центробанка, расширивший перечень признаков подозрительных операций в рамках этого акта вдвое — до 12-ти критериев.
По данным холдинга «Информзащита», за первые две недели января под временные блокировки могли попасть 2–3 млн обычных клиентов, что составляет 1–2 % от всех активных клиентов банков. До этого в среднем в месяц блокировалось около 330 тыс. переводов.
В Банке России в свою очередь сообщили, что постоянно анализируют эффективность действующих требований и при необходимости вносят изменения в нормативные документы.
— Так, изменили механизм реабилитации продавцов криптовалюты, которые оказались вовлечены в мошеннические схемы и в результате попали в базу данных ЦБ РФ о мошеннических операциях, — отметили в регуляторе.
Ранее 78.ru писал о том, что банки России уличили в затягивании сроков закрытия счетов клиентов.