Переводы с карты на карту давно стали для нас обыденностью. Мы платим так на рынке, в небольших магазинах, при покупке с рук через «Авито». Быстро, удобно и без лишних вопросов.
Но при этом привычном нам способе расчётов есть серьезные риски. И перевод на «нехорошие» реквизиты – только один из них.
На примере трех судебных дел рассказываем о ловушке, в которую угодили три разных человека. Объединяло их одно - они согласились на оплату переводом на карту.
❗Прочитайте, чтобы знать, как не попасть в неприятную историю в самой обычной ситуации.
Три ловушки с одним обманом
Середина января 2025 года, торговый центр в небольшом городе. В павильон автозапчастей заходит молодая пара. Парню нужно масло для Тойоты с большим пробегом. А девушка просит подзарядить телефон, пока спутник будет консультироваться по покупке.
Вскоре продавец подбирает нужные товары: масло, масляный фильтр, очиститель. Общая сумма покупки составляет 4 830 рублей. Парень одобрительно кивает, а девушка спрашивает, можно ли оплатить переводом. Дело привычное – продавец соглашается и диктует номер телефона.
Девушка стукает ноготками по экрану смартфона, но вскоре испуганно восклицает: "Ой, вы просили на ВТБ, а я перевела на Сбер. Блин, и не 4 830, а 9 830». Мужчина из-за прилавка смотрит на протянутый смартфон. На нем чек о переводе на продиктованный номер на 9 830 рублей.
Мужчина отдает девушке переплату наличкой, и ребята, поблагодарив за понимание, уходят.
❓Как будто бы вполне рядовая ситуация, не так ли?
Ранним утром того же дня в павильоне цветов раздается телефонный звонок. Девушка просит оформить букет цветов для мамы тысяч на пять. А в сам букет аккуратно вложить конвертик с пятитысячной купюрой. Она же сразу переведет 10 000 рублей продавцу, а букет нужно отдать таксисту.
Флориста немного насторожил запрос и она набрала владельца павильона. Собственник бизнеса, выслушав продавца, разрешает. Но подчеркивает: пока не пришлют подтверждение оплаты букет не отдавать.
Продавец собирает цветочную композицию и высылает фото покупательнице. В ответ приходит одобряющий смайлик и скриншот чека о переводе 10 000 рублей в Тинькофф-банке. Все нормально, флористка отдает букет таксисту.
❗Знали бы они, что вскоре оба станут свидетелями по уголовному делу.
Третий эпизод уже весьма близок многим из нас – потому что сервис «Авито» пользуется у нас в стране большой популярностью.
Женщина разместила в нем объявление о продаже породистого щенка. Цена адекватная – всего семнадцать тысяч, документы есть. Вскоре ей позвонила молодая пара. Готовы приехать прямо сейчас посмотреть.
Через пару часов они подъехали. Те самые парень и девушка, которые покупали масло для Тойоты. Щенок им нравится. Они подробно интересуются, чем его в таком возрасте кормить и какие прививки еще надо поставить.
Пока парень ласкает собачку, девушка набивает в телефоне сумму для оплаты. Хозяйка проверяет данные на чеке, изображенном на протянутом телефоне. Всё верно, сумма, имя и первая буква фамилии, номер телефона её. Парочка уезжает со счастливым питомцем на заднем сиденье.
❓Уже догадались, в чем подвох?
Деньги ни один из продавцов не получил
Полиция, куда обратились люди, оставшиеся без оплаты, смогла задержать эту парочку. Как выяснилось, это были «бывалые» ребята. У обоих не по одной судимости.
И расчет у них был неплохой. Они выбирали товары и услуги на средние суммы: не слишком дёшево, чтобы стоило возиться, но и не настолько дорого, чтобы продавец всё перепроверял по десять раз. Автозапчасти, цветы, породистый щенок – идеальные объекты. Люди продают такое постоянно, привыкли к безналу, доверяют чекам.
За три преступления в январе 2025 года парочка получила реальные сроки лишения свободы (Ангарский городской суд: приговор от 20.01.2025 по делу № 1-51/2025, приговор от 22.01.2025 по делу № 1-71/2025, приговор от 11.04.2025 по делу № 1-362/2025).
Но важнее другое – теперь мы знаем, как работает эта схема обмана
При обыске у девушки изъяли её телефон. И обнаружили в мессенджере Telegram бот под названием "Чеки". История бота показала: в нем было создано тридцать чеков о переводах.
🔴 В Telegram есть боты, позволяющие создать чек о переводе денежных средств. Для этого нужно выбрать шаблон нужного банка, сумму перевода и телефон получателя. Бот генерирует изображение чека, не отличающегося от того, что формирует банковское приложение.
Логотип банка, шрифты, расположение элементов совпадают, время операции проставляется автоматически. Всё, как в реальном приложении банка. Даже если вы каждый день видите настоящие чеки – подделку не распознаете.
❓Почему они все поверили картинке на телефоне покупательницы, не проверив реальное поступление денег?
Зачастую бывает так: деньги переводятся на счет одного человека, а сам товар отдает или услугу оказывает другой. Тут, действительно, можно попасться – не всегда есть возможность быстро проверить получение средств.
❗Вывод один: не торопитесь, лучше - перепроверить факт получения денег самим, чем потом истребовать их через суд
Кстати, Вы уже читали у нас про:
Поставьте лайк статье и подпишитесь на наш канал - тут мы рассказываем о том, что может коснуться каждого из нас
Например, ранее мы рассказали о такой ситуации: