💷 Какие операции будут проверять на мошенничество с 2026 года

💷 Какие операции будут проверять на мошенничество с 2026 года

С 1 января 2026 года начнёт действовать обновлённый список признаков мошеннической операции, рассказали в Центробанке. Теперь банки будут проверять переводы по 12 признакам.

🪅 Что уже есть в списке:

1. Деньги переводят на счёт, который уже использовали мошенники.

2. Перевод с устройства, которое уже использовали мошенники.

3. Информация о получателе денег есть в базе данных банка о подозрительных переводах.

4. На получателя денег завели уголовное дело о мошенничестве.

5. Перевод нетипичен для клиента, например, по сумме, времени или месту.

6. Банк получил информацию от сторонней организации о риске мошенничества. Например, оператор сообщил, что клиент стал получать нехарактерно много смс и сообщений с незнакомых номеров.

🪅 Новые признаки мошеннических переводов:

7. Время обмена данными между картой и банкоматом превышает норму при бесконтактной операции.

8. У банка есть информация от НСПК о риске мошеннического перевода.

9. За 48 часов до перевода клиент сменил номер телефона в онлайн-банке или на Госуслугах. На телефоне клиента обнаружили факторы, указывающие на риск мошенничества, например, вредоносное ПО.

10. Попытка внести наличные с помощью токенизированной карты через банкомат, если владелец счёта за последние 24 часа совершил трансграничный перевод физлицу на сумму свыше 100 тысяч рублей.

11. Клиент переводит деньги другому человеку (впервые за полгода этому человеку) при условии, что за 24 часа до этого он перевёл сам себе из другого банка через СБП более 200 тысяч рублей.

12. Данные о получателе денег есть в госсистеме «Антифрод», которая заработает с марта 2026 года.

Если перевод попадёт под один из признаков, банк на 2 дня приостановит перевод или откажет в совершении операций по карте или СБП и сообщит об этом клиенту в смс или пуш-сообщении. У клиента есть возможность подтвердить перевод, в этом случае банк должен провести операцию.

🔥 @spravochnaya🔥