Банк России расширит перечень признаков мошеннических переводов: с 1 января 2026 года их количество увеличится с шести до 12. Все действующие критерии сохранятся, а банки будут обязаны учитывать новые индикаторы риска при проверке операций клиентов.
Среди новых признаков – перевод средств человеку, с которым у отправителя не было финансовых отношений последние шесть месяцев, если незадолго до этого клиент перевел самому себе более ₽200 тыс. через СБП из другого банка. Также под контроль попадут попытки внесения наличных через банкоматы с использованием токенизированных карт, если получатель недавно совершал крупные трансграничные переводы физлицам.
Дополнительно к подозрительным операциям отнесут бесконтактные действия в банкоматах с аномально долгим обменом данными, сигналы о рисках от Национальная система платежных карт, а также технические факторы – смену номера телефона в онлайн-банке или на Госуслуги за 48 часов до перевода, признаки вредоносного ПО или удалённого доступа. При совпадении хотя бы одного критерия банк обязан приостановить перевод на два дня либо отказать в его проведении, уведомив клиента и дав ему возможность подтвердить операцию.
Ранее сообщалось, что рубль стал самой крепкой валютой мира.