Госдума приняла новый закон. Согласно ему Росфинмониторинг будет получать информацию обо всех денежных переводах граждан. Это значит, что теперь каждый перевод по Системе быстрых платежей или по QR-коду будет виден контролирующим органам.
Судя по всему, депутаты уверены, что эта мера принесет пользу, поэтому закон был принят очень быстро — сразу во втором и третьем чтениях. С другой стороны, само голосование за закон было формальностью, ведь инициативу внесло правительство. Затем документ подписал президент.
Причина принятия нового закона — борьба с отмыванием денег и финансированием запрещенных организаций.
Суть закона в том, что все финансовые операции, независимо от суммы, будут контролироваться государственными структурами. Это будет происходить без уведомления граждан. То есть нам остается принять как данность, что вся информация о наших переводах окажется у Росфинмониторинга, а уже там будут делать выводы о том, нарушаем мы закон или нет.
Специалисты уверяют, что обычным гражданам, которые не нарушают законы РФ, бояться нечего: они не переводят деньги сомнительным или запрещенным организациям. Напротив, таким образом государство хочет защитить людей и помешать возможным преступлениям.
Недавно власти объявили о том, что теперь для открытия счетов физические лица должны предоставить номер ИНН. Эту информацию банки будут самостоятельно запрашивать в ФНС — без уведомления граждан. Привязать ИНН нужно как к старым, так и к новым счетам. Это тоже должно помешать мошенникам и сократить случаи ошибочных списаний средств.
Что касается переводов и финансовых операций, то их будет проверять не банк, а финразведка. Конечно, речь идет о сомнительных операциях. Проверять переводы за проезд в маршрутке Росфинмониторинг не будет. Однако риск ошибок все равно остается…
Как считают специалисты, это сделает систему прозрачнее, а количество сомнительных операций сократится. Ведь Росфинмониторингу будет проще выявлять такие случаи и блокировать их.
Кстати, раньше эти данные тоже оказывались в Росфинмониторинге, но не сразу, а лишь после того, как банк, заподозривший неладное, передавал сведения о проблемном платеже финразведке. Теперь она будет получать всю информацию напрямую — без посредничества банка.
По словам Эльмана Мехтиева, генерального директора Ассоциации развития финансовой грамотности, это правильное решение. Теперь финразведка сможет делать свою работу сразу, получая нужную информацию в режиме реального времени, а не как раньше — с задержкой в пару месяцев. Он полагает, что если мы хотим, чтобы система работала быстро, значит, нужно ускорить контроль за операциями. Именно на это и направлен новый закон.
Ранее рассуждали, защищает ли от мошенников блокировка привычных мессенджеров:
Как вы относитесь к контролю своих финансовых операций? Защитит ли это от мошенников?
--