Как оформить денежные переводы так, чтобы их не заблокировал банк, агентству «Прайм» рассказал старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин.
Его советы помогут не только сохранить деньги, но и сберечь нервную систему.
Переводы между своими счетами
Если вы переводите средства со своей карты на другую свою карту в другом банке, стоит быть осторожным. По словам Сироткина, под подозрение могут попасть переводы свыше 200 тысяч рублей.
Так что если сумма крупная, лучше заранее предупредить банк, чтобы потом не объяснять, что вы не планируете финансировать секретную операцию.
Работа без оформления и маленькие переводы
Если вы занимаетесь частной практикой, но не зарегистрированы как самозанятый, и на ваш счёт периодически поступают деньги от разных людей из разных регионов, это тоже может вызвать вопросы. И даже небольшие суммы не спасут от подозрений.
“В этой связи проще оформить статус самозанятого и платить налоги со своей деятельности”, – советует эксперт.
Переводы родственникам и знакомым
Если же вам нужно просто отправить деньги родственникам в другой регион или друзьям, которые, возможно, носят другую фамилию, есть простой лайфхак: указывайте назначение платежа в комментарии к переводу.
Формулировка может быть любой – например, «на личные нужды», «возврат долга» или «подарок на день рождения». Это помогает банку идентифицировать операцию и снизить риск блокировки.
Общие правила безопасности
Есть и общие правила, которые не стоит игнорировать:
- не переводите деньги по просьбе незнакомцев и посторонних лиц;
- не передавайте карту и данные для входа в онлайн-банк третьим лицам;
- если меняете фамилию или другие персональные данные, своевременно сообщайте об этом банку.
“Банку должно быть понятно, что вы не занимаетесь скрытой предпринимательской деятельностью и что ваши переводы законны. Банки прекрасно понимают, что граждане имеют право переводить личные средства, но об этом нужно говорить открыто и прозрачно”, – объясняет Сироткин.
Разные банки – разные правила
Стоит учитывать, что разные банки могут по-разному трактовать ваши переводы. Иногда сложно понять, что именно вызвало блокировку. Поэтому прозрачность и честность при оформлении операций – ваш лучший друг.
Вывод
Прозрачность в финансовых вопросах – это не только способ избежать блокировок, но и возможность жить спокойно, не опасаясь, что твой законный перевод превратится в бюрократическую головоломку.
Да, оформление самозанятости – это дополнительные хлопоты, но зато потом никаких неожиданных блокировок.
А вы сталкивались с тем, что ваш перевод неожиданно блокировали? Как вы с этим справлялись? Делитесь своим мнением в комментариях.
Также подписывайтесь на мой канал, это мотивирует меня чаще писать для вас статьи на разные популярные темы.
Популярное на канале: