В юридической практике всё чаще появляются дела, начинающиеся одинаково:
на карту приходит неизвестный перевод.
Без комментариев. Без объяснений. Без согласия получателя.
Один из таких случаев едва не закончился возбуждением уголовного дела — и только правильные действия получателя позволили этого избежать.
Исходные данные дела
На банковскую карту национальной платёжной системы поступил перевод:
сумма — около 16 000 ₽
способ — СБП
отправитель — неизвестное лицо
банк отправителя — сторонняя кредитная организация, картой которой получатель не пользуется
Комментариев к переводу не было.
Отправитель заранее с получателем не связывался.
Первичные действия получателя
Получатель перевода не стал распоряжаться деньгами, а предпринял следующие шаги:
1. Немедленно уведомил банк
Через службу поддержки было оформлено официальное требование о возврате денежных средств как ошибочно перечисленных.
Важно:
возврат был инициирован исключительно через банк, без самостоятельных переводов. Факт обращения зафиксирован в системе.
2. Прекратил использование карты
После поступления средств получатель:
не совершал оплат
не переводил деньги
не снимал наличные
Даже операции с личными средствами были прекращены. Это принципиально, так как любая активность по карте может быть расценена как использование поступивших средств.
3. Не связывался с отправителем
Несмотря на то что в транзакции СБП был виден номер телефона отправителя,
получатель:
не звонил
не писал сообщений
не отвечал на возможные обращения
Развитие ситуации
Спустя сутки отправитель денежных средств обратился с заявлением в полицию, указав, что перевод был отправлен по ошибке, а получатель деньги не возвращает. После этого получателю поступил звонок из правоохранительных органов с сообщением о проверке по факту возможного мошенничества.
Ключевая юридическая опасность
В подобных ситуациях существует серьёзный риск:
Получатель не может проверить личность отправителя и статус его банковской карты. Если в ходе проверки выясняется, что:
отправитель является иностранным гражданином с определённым статусом
либо карта связана с финансовыми потоками запрещённых организаций дело может быть переквалифицировано в финансирование экстремистской или террористической деятельности.
Состав преступления формально возникает с момента перевода.
Возраст уголовной ответственности по соответствующим статьям — с 14 лет.
Действия при проверке
При общении с правоохранительными органами получатель предоставил:
подтверждение поступления средств
копию обращения в банк о возврате
данные о том, что картой не пользовались
пояснение, что возврат возможен только через банковскую процедуру
С учётом этих обстоятельств действия получателя были признаны правомерными, состава преступления установлено не было.
Алгоритм действий при неизвестном переводе на карту
Что нужно делать
✅ Сразу связаться с банком
и оформить требование о возврате ошибочно перечисленных средств.
✅ Полностью прекратить использование карты до момента завершения разбирательства.
✅ Фиксировать все действия (скриншоты перевода, обращения, ответы банка).
✅ Общаться только через банк и официальные каналы.
Чего делать нельзя
❌ переводить деньги «обратно» вручную
❌ договариваться с отправителем напрямую
❌ отвечать на звонки и сообщения
❌ поддаваться на угрозы или давление
❌ считать перевод «подарком» или «ошибкой без последствий»
Вывод
Неизвестный перевод на карту — это не бытовая мелочь, а потенциально опасная правовая ситуация.
Один неверный шаг может превратить получателя в фигуранта дела.
Правильная стратегия — никакой самодеятельности и только официальный банковский порядок.
Этот алгоритм стоит знать каждому — и особенно объяснить его подросткам и пожилым родственникам.
Подписывайся на канал По закону и по совести