О новых мерах контроля над переводами денежных средств рассказал в эфире радио «Комсомольская правда» начальник Управления — аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов.
По его словам, после вступления в силу с лета 2023 года изменений в законе № 115- ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банки и Росфинмониторинг усилили проверку операций по частым переводам средств между гражданами.
Так, операции могут быть приостановлены, если у финансовых организаций появляется обоснованное подозрение в их связи с преступной деятельностью или попытках отмывания нелегальных доходов. При этом подавляющее большинство транзакций, осуществляемых физическими лицами и организациями, остаются вне зоны риска.
Блокировка счета может быть связана с нетипичной активностью — слишком частыми переводами или операциями на сумму, не соответствующую уровню дохода клиента. В таких случаях банк ограничивает дистанционное обслуживание и просит разъяснить характер денежных операций. После предоставления пояснений ограничения, как правило, снимаются.
Проверка организаций и лиц перед денежными операциями
Внимание уделяется не только противодействию легализации преступных доходов, но и борьбе с мошенничеством в рамках закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе". Банки обязаны приостанавливать перевод, если выявлены признаки несанкционированной операции или если получатель средств включен в черный список Центробанка — в этом случае операция блокируется на два дня.
Конкретный лимит суммы, вызывающей подозрение, не установлен: даже мелкие переводы могут стать объектом мониторинга в рамках противодействия финансированию терроризма. Однако отдельные операции на сумму от 1 миллиона рублей подлежат обязательному контролю и информированию финразведки, включая, в частности, сделки с недвижимостью.
Росфинмониторинг напоминает: переводы незнакомым лицам сопряжены с риском стать невольным участником преступной схемы. Получатель средств может быть причастен к мошенничеству или другим преступлениям, а отправитель окажется косвенным соучастником. Рекомендуется воздерживаться от переводов незнакомым людям; при оплате услуг самозанятым гражданам необходимо требовать предоставление чека.
Получатели переводов, если их деятельность легальна и облагается налогами, опасаться нечего. Если на вашу карту поступил перевод от неизвестного лица, Росфинмониторинг советует незамедлительно уведомить банк — это позволит избежать вовлечения в теневые схемы.
Курьянов подчеркнул, что Росфинмониторинг не осуществляет обзвон граждан — звонки и сообщения от якобы сотрудников этой службы являются мошенническими. Финансовое мошенничество активно развивается в интернете, сфере недвижимости, инвестиционной деятельности и при незаконном кредитовании. Мошенники предлагают вложения в несуществующие проекты, агрессивно рекламируют финансовые пирамиды с обещанием сверхприбылей. Банк России публикует список сомнительных компаний на своем сайте — рекомендуется проверять организации перед совершением любых финансовых операций.
Ссылка на источник - в самом конце статьи.
Доброе утро, мои дорогие подписчики и случайно заглянувшие в гости !
Хорошего и спокойного (хотелось бы ) всем Вам воскресного дня !
Не знаю, как у кого - у меня утро начинается с чашечки кофе, воды. Приступим ?
У кого-то из Вас , возможно, с чашки какао, чаю.
Пора и немного позавтракать.
Потом мне нужно пойти купить яблок (забыла вчера), картофеля и зайти в салон мобильной связи : вчера "денЮжку содрали", а сделали неправильно кое-что - (загрузили в смартфон программу, чтобы смарт часы восстановить настройки, и это загруженное теперь не дает ни перезагрузку смартфона сделать, ни вырубить его на ночь).
Как чертик из табакерки загруженное ними выскакивает - и не могу удалить. И смартфон на ночь выключить. Уже и из приложений удалила - и все равно блокирует экран. Жесть.
А я хотела вечером пойти к морю накормить лебедей.
Хорошего Вам настроения и гармонии с самими собой и с окружающим нас миром !
Пропадал интернет и тот и тот....
Слава Богу - появился.
Вот и статье конец. Кто дочитал- тот молодец.
Всем - добра и мирного неба. Берегите друг друга !
Возможно, Вам понравятся статьи :
******************************************************************************
Банки и Росфинмониторинг усилили проверку операций по частым переводам средств между гражданами. ссылка - ниже.
"Ваяю" статью из жизни, на сегодня, если удастся. Если нет завтра опубликую.