Каждую осень почтовые ящики и «личные кабинеты» в интернете наполняются жёлто-синими письмами из налоговой. Напоминание простое: пора платить. Но вот что важно — платить должны не все. А если и платить, то можно меньше, чем вы думаете.
Сегодня разложим по полочкам, кто может не платить налоги на недвижимость и землю в 2025 году — и как оформить своё право, пока не поздно.
Кто имеет право не платить налог на имущество
Есть категории граждан, которым законом разрешено не платить налог на квартиру, дом, гараж или хозпостройку. Главное правило: льгота действует только на один объект каждого типа. То есть — одна квартира, один дом, один гараж, а не всё сразу.
Кто освобождается:
- Пенсионеры
- Инвалиды I и II групп
- Инвалиды с детства
- Дети-инвалиды
Но есть нюансы:
- Площадь квартиры или дома — до 50 кв.м.
- Недвижимость не должна использоваться в бизнесе — сдавать в аренду по договору или открывать в доме шиномонтаж — нельзя.
А ещё у некоторых регионов есть дополнительные послабления. Например, в ряде сельских поселений многодетные семьи полностью освобождаются от налога на имущество. Так что не поленитесь — узнайте, как с этим у вас в регионе.
Как оформить льготу
Если у вас есть право на освобождение — оно не работает автоматически. Нужно подать заявление в налоговую. Как?
Способов несколько:
- Через Личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС
- В ближайшем МФЦ
- Почтой России (старый, но рабочий способ)
К заявлению приложите:
- Паспорт
- Документы на недвижимость
- Подтверждение права на льготу (например, пенсионное удостоверение)
Срок — до 31 декабря 2025 года, чтобы льгота начала действовать в текущем налоговом периоде.
Как уменьшить налог, если вы не освобождены
Если полностью освободиться не получается — можно заплатить меньше. Работает система вычетов. Вот как:
Базовые вычеты:
- Квартира — вычет на 20 кв.м
- Дом — 50 кв.м
- Комната — 10 кв.м
То есть налог считают только с оставшейся площади. Например, если ваш дом 70 кв.м, то налог берут только с 20 кв.м.
Дополнительный вычет для многодетных:
- Квартира — +5 кв.м на каждого ребёнка
- Дом — +7 кв.м на каждого ребёнка
Как оформить налоговый вычет
Нужно подать декларацию по форме 3-НДФЛ. Всё можно сделать онлайн — в Личном кабинете налогоплательщика:
- Войти в кабинет
- Заполнить данные и загрузить документы
- Указать счёт для возврата
- Отправить декларацию
- Дождаться подтверждения (обычно до 30 дней)
А можно и вычет, и льготу одновременно?
Можно. Например, не платить налог на дачу, потому что вы пенсионер, а по квартире — получить вычет. Главное — это разные объекты.
А что с земельным налогом?
Здесь немного другой подход. Полностью от налога освобождаются коренные народы Севера, Сибири и Дальнего Востока — но только в местах традиционного проживания.
Всем остальным положен вычет на 6 соток:
- Если ваш участок 6 соток — налог = 0
- Если 10 соток — налог считают с 4 соток
На этот вычет тоже нужно подать заявление:
- Через МФЦ
- Через Личный кабинет
- Или по почте
Срок тот же — до 31 декабря. Иначе придётся платить по полной.
И последнее — не тяните
Закон даёт возможности, но никто за вас ими не воспользуется. Не ждите бумажного напоминания. Если вы или ваши близкие попадаете под одну из категорий — лучше оформить всё заранее, чтобы в новом году не переплачивать.
А вы уже проверяли, положена ли вам льгота или вычет?
Расскажите в комментариях — а заодно подпишитесь на наш канал, чтобы не пропустить другие полезные советы по деньгам, даче и дому. Мы говорим по делу — и делаем это для вас.
Читайте также эти статьи: