Уже в ближайшие месяцы внесение наличных на карту через банкоматы станет заметно сложнее для тех, кто замечен в подозрительных транзакциях. Банки и НСПК запускают новый сервис для блокировки пополнений карт, чтобы повысить уровень безопасности пользователей и остановить схемы мошенников.
Сейчас борьба с мошенничеством в финансовой сфере выходит на новый уровень. В ответ на рост случаев использования банковских карт в преступных схемах Национальная система платежных карт (НСПК) внедряет технологию, которая позволит банкам блокировать внесение наличных на определённые карты «Мир» через банкоматы.
Как это работает:
1. Алгоритмы НСПК анализируют операции с картами и выявляют подозрительную активность.
2. Если карта фигурирует в мошеннических схемах (например, участие в “обналичке”, подозрительных переводах, получении средств с признаками обмана), её заносят в особый реестр.
3. При попытке внести наличные через банкомат на такую карту операция блокируется.
4. Деньги не списываются — они остаются у клиента (их можно вынуть обратно).
5. Клиент получает уведомление с объяснением причины отказа от пополнения.
Для законопослушных пользователей ничего не изменится: ограничения затрагивают только тех, чьи карты попали в “группу риска” после проверки банком.
Почему это важно
Рост мошеннических схем и новых технологий, вроде NFCGate, резко повысил угрозу для пользователей банковских карт.
— По статистике, количество попыток обналичивания похищенных или “отмытых” средств через банкоматы выросло за год на десятки процентов.
— Мошенники активно используют подставных лиц и “карточных мулов”.
— Внесение наличных на карту часто становится “первой ступенью” для вывода средств, полученных преступным путём.
Внедрение системы блокировки позволяет быстро остановить подозрительные операции до зачисления средств на счёт.
В чём плюсы и минусы нового сервиса
Плюсы:
1. Повышение финансовой безопасности для граждан — меньше шансов, что вашу карту вовлекут в мошенническую схему без вашего ведома.
2. Минимизация рисков для банков и клиентов — новые технологии позволяют вовремя останавливать теневые потоки в системе.
3. Деньги не исчезают: если операция блокируется ошибочно, пользователь может забрать их обратно, а спор разрешить через службу поддержки банка.
Минусы:
— Возможны случаи ложных срабатываний, когда честная операция попадёт под ограничение из-за ошибок алгоритма.
— Требуется дополнительно решать спорные ситуации через обращение в банк, что может занять время.
Что делать клиенту, если операцию заблокировали
— Вы получите мгновенное уведомление на экране банкомата и/или в СМС о причине отказа.
— Ваши деньги останутся у вас — их можно не вносить, а забрать обратно.
— Для разблокировки или разъяснений нужно обратиться в ваш банк-эмитент, где проводится дальнейшая проверка и — при подтверждении честности намерений — возможность снять ограничения.
Специалисты отмечают, что особое внимание уделяется автоматизации и прозрачности процесса, всё действия будут задокументированы в истории операции.
С сентября этого года появляются дополнительные требования ЦБ
Помимо ограничений на пополнение, с 1 сентября российские банки по новым положениям Центробанка обязаны тщательно проверять всех клиентов при снятии крупных сумм наличных. Алгоритмы банка анализируют операции по девяти критериям, среди которых:
— Частота и объём переводов,
— Связь с подозрительными счетами,
— Нестандартное поведение клиента у банкомата,
— Другие признаки “работы под диктовку” мошенников.
Если есть признаки мошенничества, банк может временно заблокировать операцию, связаться с клиентом для подтверждения его действий, либо не допустить завершения транзакции.
Рекомендации пользователям:
1. Осуществляйте все операции только с официальных устройств и в банкоматах вашего банка.
2. Не передавайте карту третьим лицам, не участвуйте в схемах быстрого обогащения — даже “разовый перевод” может привести к блокировкам.
3. При возникновении любых ограничений незамедлительно обращайтесь в службу поддержки банка для урегулирования ситуации.
А вы уже когда-нибудь сталкивались с подобными ограничениями? Насколько удобно получать объяснения у банка?
Почему внедряют эти меры
Главная задача — остановить поток мошеннических операций, защитить граждан от новых схем обмана и сделать работу банковской системы максимально прозрачной и управляемой.
Эксперты уверены, что чем раньше подобные фильтры появятся во всех банках, тем труднее будет мошенникам использовать карты честных россиян в своих целях.
Ограничения на внесение наличных через банкоматы — это вынужденная, но необходимая мера в условиях бурного роста киберпреступности и финансовых махинаций. Большинство добросовестных клиентов нововведение не затронет, но всем важно знать о новых правилах — и не терять бдительность.
Что вы думаете по этому поводу?
*****
Читайте и другие статьи:
Как теперь сходить в лес за грибами и не лишиться при этом жилья: разбираем новые правила и риски
Почему теперь получить деньги из банка можно будет только через два дня
Дарение недвижимости без госпошлины: кого освободят от затрат и что изменит новые правила
В некоторых регионах ОСАГО подорожает сразу в два раза: кому придётся платить больше
С сентября всех собственников недвижимости ограничили в правах: что изменили новые правила
Фаршированная картошка: превращаем гарнир в полноценный ужин
Хачапури Лазури: грузинская нежность, которую легко повторить дома
Яблочный пирог с кремовой начинкой: максимум вкуса, минимум теста
Азиатская курица в сладком чили: ресторанный вкус у вас дома
Берем лаваш вместо макарон и готовим быстрый ужин за 10 минут – вкусно и сытно
Витаминный салат с горячей заправкой: быстрый рецепт с изюминкой
Домашнее морковное печенье: простой рецепт для большой компании
*****
Подписывайтесь на канал, ставьте «палец вверх», делитесь статьей с друзьями в социальных сетях! Впереди будет много полезного и интересного))