Продолжаю формировать ежемесячный денежный поток с дивидендов и купонов, покупая дивидендные акции, облигации и публикуя все сделки на канале.
Предыдущая публикация со сделками ниже.
Купил с 15 по 22 сентября:
- 20 акций Россети Ленэнерго-ап;
- 10 акций Сбербанка;
- 2 акция Транснефть;
- 100 паев фонда GOLD;
- 12 облигаций Селектел (заявка на размещении).
Стратегия и состав активов
1. Сейчас доля акций составляет 53,3%, облигаций 43,9%, золота 0,1%, фонды денежного рынка + ₽ 2,6% (целевые доли 55/43/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 года и налоговые вычеты на пополнение ИИС, снизилась до 19,1%.
2. Индекс Мосбиржи продолжил корректироваться, поэтому все покупки совершил чуть раньше запланированного. Геополитическая ситуация не налаживается, новые санкции, на подходе повышение налогов, да плюс финансовые показатели многих компаний не дают повода для оптимизма. Но именно в такие моменты нужно покупать.
3. Продолжил покупать уже забытую позицию фонда на золото GOLD. Доля сейчас маленькая, от целевой далеко. Продолжаю покупать облигации, т.к. дивиденды приходят не каждый месяц. Состав всех облигаций можно посмотреть здесь (актуально на 24 августа) или в публикации ниже.
Покупки акций. Почему именно эти?
Посмотрел отчеты за 1 полугодие Банка Санкт-Петербург, Фосагро, Яндекса, Сбербанка, Татнефти, МД Медикал групп, Транснефти и Московской биржи, Россети Ленэнерго. После изучения отчетов покупку акций Банка Санкт-Петербург и Татнефти поставил на паузу, а Московскую биржу при случае буду продавать.
От целевых долей отставали акции Газпром нефть, Фосагро, Россети Ленэнерго-ап, Транснефти. Остановился на покупке акций Сбербанка, Россетей Ленэнерго-ап и Транснефти. О причинах покупки ниже.
1. Сбербанк традиционно занимает большую долю (ранее было до 20% в акционной части). При снижении ключевой ставки финансовые показатели могут улучшиться за счет увеличения кредитования, да и в целом спроса на дивидендные акции. Цена ниже 300 р. может оказаться привлекательной на долгосрок.
2. Россети Ленэнерго хорошо отчитались за 1 полугодие: выручка выросла на 14% г/г , чистая прибыль +7% г/г, чистый долг отрицательный (-8,4 млдр.р). Компания с 2023 г. каждый год увеличивает размер дивидендов, в 2026 г. их размер прогнозируется тоже выше.
3. Транснефть на коррекции тоже выглядит интересно. Да, роста здесь нет, но как защитный актив для дивидендной стратегии самое то.
4. Еще есть 7 компаний, постепенно их акции буду продавать.
5. В настоящее время состав акционной части такой:
- Сбербанк 18,2%;
- Лукойл 11,8%;
- Татнефть 5,8%;
- Фосагро 5,5%;
- Россети Ленэнерго -ап 6%;
- МД Медикал групп 4,9%;
- ИКС 5 5%;
- Роснефть 4,6%;
- Банк Санкт-Петербург 4,2%;
- Яндекс 3,9%;
- Новатэк 3,8%;
- Россети Центр и Приволжье 3,8%;
- Северсталь 3,1%;
- Новабев 3%;
- Газпром нефть 2,7%;
- Транснефть 2,6% и другие.
Сейчас сохраняется перекос в сторону нефтяников 24,9% (-0,4%), далее идут банки 22,4% (+0,1%); энергетический сектор 12,3% (+0,5%); ритейл 8% (+0,1%) и металлурги 5,4% (-0,2%).
Покупки облигаций
Корпоративные облигации с постоянным купоном после жесткого сигнала ЦБ ушли в коррекцию. Доходности длинных выпусков особенно выросли. Пока участвую в размещении облигаций Селектел 1Р6R (сбор заявок сегодня, купон постоянный до 16,5% на 2,5 года).
Дальнейшие планы
Начинается осенний дивидендный сезон, в сентябре дивиденды не успеют начислить, поток с купонов, дивидендов будет ниже июля и августа. В планах на конец сентября покупка акций (отстает от целевой доли Фосагро), а также участие в новых размещениях облигаций. Дисциплина, регулярность покупок и терпение сделают свое дело. Двигаемся дальше.
Подписывайтесь на мой канал, а также телеграм-канал, в котором пишу про личный опыт инвестирования, делаю обзоры на ценные бумаги.
Читайте также