Разгоняемое долгое время утверждение, что в России одни из самых низких налогов в мире и ранее было абсолютно неверным, а сейчас так тем более. Не менее 60% своих доходов каждый россиян отдает государству в виде прямых и косвенных налогов и социальных взносов. И это очень консервативный подсчет (далее все покажу подробно). Если же добавить туда акцизы, всевозможные сборы, имущественные налоги, налоги с инвестиций, вкладов и продаж имущества, то получится все 75-80%.
Это несложно проверить, рассчитав самому на калькуляторе, которые сейчас можно найти в интернете. Далее я приведу пример расчета на одном из таких, ссылку на него дам в конце, и вы сами сможете узнать, сколько налогов лично с вас примерно получает государство ежегодно (обращаю внимание, что расчет производится по действующим в этом году налоговым ставкам, без учета того повышения НДС и прочих налогов, которые заложены на следующий год).
Итак, возьмем для примера человека, который получает зарплату в 100 тысяч рублей, из них 25 тысяч рублей откладывает, а 75 тысяч ежемесячно тратит на покупку товаров и услуг.
Если такой человек вообще не употребляет алкоголь, не курит и не имеет автомобиля, то в 2025 году государство получит с него только базовых налогов и сборов примерно на 730 тысяч рублей за год.
730 тысяч - это 61% от годового дохода (1 млн 200 тыс. рублей).
Из этих 730 тысяч 179,3 тыс. рублей будет НДФЛ. Причем, рассчитанный по минимальной ставке 13% (начиная с годового дохода вдвое больше ставка уже поднимается на 2 процентных пункта, далее - еще поднимается по шкале).
112,7 тыс. рублей будет уплачено того самого НДС - косвенного налога, включаемого в стоимость практически всех товаров и услуг. Причем калькулятор рассчитал не 20% НДС, а некую "среднюю ставку" 12,5%, т.к. часть товаров малого бизнеса не облагается НДС-ом, а на товары первой необходимости его ставка составляет льготные 10%.
Со следующего года общий НДС вырастет до 22%, а для большинства представителей малого бизнеса льготы отменят, поэтому сумма этого налога вырастет очень существенно.
Больше 300 тыс. рублей (или самый большой налог, 21,8% от зарплаты) - это будут пенсионные взносы. Причем ими вы финансируете не свою пенсию, а выплаты другим пенсионерам, которые уже достигли пенсионного возраста. А себе получаете лишь... пенсионные баллы, с которыми непонятно что будет через много лет, когда вы сами станете пенсионером.
Около 75,7 тыс. рублей в год или аж 5,5% от зарплаты уйдет на обязательное медицинское страхование (за ту самую "бесплатную медицину", которой многие вообще не пользуются, но взнос в обязательном порядке платят).
Порядка 36,8 тыс. рублей в год или 2,8% зарплаты будет уходить на оплату социального страхования. Это средства, за счет которых оплачиваются больничные, декретные отпуска или детские пособия. Независимо от того, болеете ли вы, и есть ли у вас маленькие дети, платить этот взнос обязаны.
Около 2,8 тыс. рублей - страхование на случай производственных травм. Здесь сумма рассчитана по минимальному тарифу 0,2% от зарплаты, но для работников более рисковых профессий эти взносы гораздо выше, например, у шахтеров тариф достигает 8,5% (в 42,5 раза больше).
И еще 21,6 тыс. рублей приходится на другие налоги, помимо НДС, закладываемые крупным и малым бизнесом в цены товаров и услуг.
Вот еще раз общий расчет:
Если добавить в этот расчет курение (20 пачек в месяц по 200 руб/пачка), алкоголь (8 бутылок пива 0,5, 1 вино 0,7 и 1 водка 0,5 в месяц), а также покупки бензина на 5000 рублей в месяц, то сумма налогов вырастет на 51 тыс. рублей в год.
Почти 24 тыс. тут будут акцизы на топливо (или 40% от затраченных на его покупку средств.
Почти 23 тыс. - акцизы на табак, они занимают почти половину стоимости каждой пачки сигарет.
И более 4 тыс. - акцизы на алкоголь при таком потреблении как было задано в условии.
Общий процент налогообложения для немного пьющего алкоголь, в меру курящего и в меру ездящего на авто россиянина вырастает с 61% до 65% от полученных доходов.
Далее, убираем табак, алкоголь и автомобиль, и представим, что человек тратит все, что зарабатывает (все 100 тыс. рублей). Тогда его налоги тоже вырастают на 45 тыс. рублей, а их доля - до 64,5%.
Если же добавить к этим суммам имущественные налоги (на жилье, автомобиль), различные сборы (госпошлины, таможенные сборы, любые штрафы), акцизы на другие товары (сладкие напитки, моторные масла и т.д.), то процент налогообложения уже, скорее всего, перевалит за 70%. Это при не очень большом доходе, облагаемом минимальными ставками НДФЛ, отсутствии дополнительных налогов с инвестиций или вкладов, продажи имущества.
А в нашем примере же человек 25% своей зарплаты откладывал, значит, инвестирует или размещает на вкладах, с чего тоже платит налоги.
Если же добавить все это, там и все 80% легко наберется.
При доходе от 200 тыс. рублей минимальная доля налогов в доходе уже окажется примерно на 2% выше.
Обращаю внимание, что в калькулятор заложена весьма консервативная оценка НДС (всего 12,5%, а не 20% или 22%). Чем выше у человека доход, тем больше он покупает небазовых товаров и услуг, облагаемых НДС-ом по полной, а не льготной ставке.
В заключение, как обещал, оставляю ссылку на этот калькулятор, где вы сами можете рассчитать, сколько ежегодно отдаете государству со своих доходов.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.
Поблагодарить автора можно через донат. Кнопка доната справа под статьей, в шапке канала или по ссылке. Это не обязательно, но всегда приятно и мотивирует на фоне падения доходов от монетизации в Дзене.