Государство пытается защитить своих граждан от мошенников, но подозревать при этом приходится всех. В итоге сами россияне должны позаботиться о том, чтобы их действия не могли расценить как мошеннические. Ведь если их признают дропперами, уголовного дела не избежать.
Дроппер — это пособник мошенников. Им может стать любой человек. Более того, часто дропперы не подозревают, что работают на аферистов. Их просто просят снять со счета определенную сумму или открыть и обналичить карты. Они делают это, получают вознаграждение и радуются легким деньгам. На деле, если все вскроется, человека могут посадить на срок до трех лет.
Есть три вида дропперов:
- Обнальщики — получают на свои карты похищенные деньги и обналичивают их
- Заливщики — используют деньги со своего счета: переводят их по нужным реквизитам и создают цепочки операций
- Транзитники — отправляют деньги с карты на карту, чтобы запутать следы
Одну и ту же карту дроппера могут использовать для одной или всех целей одновременно.
Вербуют дропперов среди молодых людей, которые ищут быстрых и легких денег. Найти их можно в соцсетях и на сайтах знакомств. При этом человек не обязательно в курсе дела: его легко могут обмануть, создать с ним доверительные отношения, а потом попросить «об услуге».
Другой популярный подход — через альтруизм, то есть «помощь» другому. Например, по легенде пожилому человеку нужно обналичить деньги, но он не в состоянии дойти до банкомата самостоятельно. Помимо этого, невольных дропперов просят о содействии в поимке преступника. Для этого нужно получить от него украденные деньги, а после снять их в банкомате и передать «следователю».
Молодежь соглашается на такие сомнительные схемы, потому что нуждается в деньгах. А здесь им предлагают очень простой вариант: оформить карту в банке и отдать ее «работодателю», который обещает щедро заплатить за эту услугу. Особенно часто в таких аферах задействованы подростки.
Еще мошенники могут обратиться к обычным людям с просьбой помочь вывести деньги за границу. В России их, по легенде, заблокировали, и спасти средства можно лишь с помощью перевода в банк другой страны. Также работает обман, связанный с криптовалютой.
Встречаются и «реальные» предложения о работе. Так, молодым людям предлагают должность менеджера по инвестициям. Суть работы простая: нужно получать деньги на свой счет и переводить их дальше «удачливому инвестору».
Ну и самая популярная легенда — случайный перевод. Любой человек может получить сумму от неизвестного отправителя. Практически сразу с получателем перевода связывается отправитель, сетует на ошибку и просит вернуть деньги, но не обратно, а на реквизиты третьего лица. В этом случае дроппер не понимает, что помогает мошенникам: он просто пересылает не свои деньги.
Однако сейчас такая помощь по незнанию может обернуться неприятными последствиями. Особенно после изменения закона «О неправомерном обороте средств платежей». За посредничество дропперам угрожает реальный тюремный срок и штраф. Суровость наказания зависит от состава преступления.
Если речь о клиенте банка, который «сдал свою карту в аренду», его могут посадить на три года. Если человек не только позволил использовать свою карту, но и сам совершал активные действия — переводил, обналичивал украденные у других средства, то до шести лет.
Ранее мы рассказывали о новом сценарии мошенников: теперь они звонят и из Росреестра:
Как считаете, кто становится дроппером? Понимают ли эти люди, что делают? Справедливо ли такое суровое наказание за их действия?
--