Снятие наличных стало сложнее с 1 сентября 2025 года в России из-за новых правил, направленных на борьбу с мошенничеством и контроль оборота наличных средств.
Признаки подозрительных операций по снятию наличных:
🔺 Нехарактерное для клиента поведение: необычное время суток, в которое совершается операция, а также нетипичные местонахождение банкомата, сумма и количество операций;
🔺 Снятие наличных в течение 24 часов после ряда операций:
- после оформления кредита или кредитной карты (когда клиент только что получил деньги в долг и тут же обналичил их);
- после досрочного закрытия вклада на сумму более 200 тысяч рублей;
- после перевода через СБП собственных денег из другого банка на сумму более 200 тысяч рублей;
- после запроса на выдачу наличных нетипичным способом. Например, ранее клиент снимал деньги с карты, а в этот раз воспользовался QR-кодом;
- после телефонной активности, предшествующей снятию наличных;
- после изменения номера телефона, привязанного к мобильному или интернет-банку, а также к личному кабинету «Госуслуг»;
- при наличии информации об уровне риска снятия наличных без добровольного согласия клиента;
- после пяти и более отказов в выдаче наличных в течение 24 часов;
- после превышения установленного времени на проведение операции. Такое возможно, если при использовании банкомата произошел технический сбой;
🔺 Совпадение сведений из государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий. Финансовая организация в курсе, что клиент замешан в подозрительных операциях.
При наличии хотя бы одного из перечисленных признаков банк обязан связаться с клиентом и уточнить добровольно ли тот совершал операцию. Также финансовая организация введет ограничение на выдачу наличных — не более 50 тысяч рублей в сутки. Действовать лимит будет 48 часов.
Что делать, если нужна крупная сумма денег.
Признаки сомнительных операций действуют только на снятие наличных в банкомате. При обращении в отделение банка можно снимать любую сумму денег, заранее заказав ее, так как нужной суммы может не быть в наличии.
Источник: Банки.ру
Ставьте лайк, если Вам понравилось. Подписывайтесь на Telegram-канал о бухгалтерском бизнесе