В первых числах августа закончилась первая пятилетка моей «карьеры» инвестора!
Не всё прошло гладко, как задумалось ранее! Мечты разбились о суровую реальность! Но продолжаю идти дальше к конечной своей цели – созданию своего островка-капитала, который сможет обеспечить закрытие всех базовых потребностей на горизонте минимум 10-15 лет. В текущих ценах это порядка 40-60 тыс. руб. Сейчас этого вполне достаточно, чтобы вести нормальную жизнь!
Очень надеюсь на свой прагматизм, что многие ошибки остались в прошлом. По итогам пятилетки были сделаны соответствующие выводы.
По портфелю
Продолжаю оставаться в рамках тех активов, которые были у меня. Избавился только от МТС. Нет желания рисковать, не смотря на жирные дивиденды! Рост там маловероятен. А сложится из-за долгов или объявлении допки вполне реально!
Не хочется получить вторую Сегежу. Признаю, что поторопился заходить в данную бумагу. Надо было дождаться допэмиссии, после чего определяться.
VK – мой спутник почти с начала моего инвестирования. Каждый раз напоминает о том, что делать не стоит!
Перспективными для меня активами остаются – Газпром, Артген, Генетико.
Группа компаний Артген
Вся система Артгена мне нравится! Возможно добавлю в свой портфель помимо имеющей дочерней компании Генетико, ещё одну дочернюю компанию ММЦБ. Последние 5 лет она росла темпом примерно 20% годовых!
У Генетико уже вырисовывается возможная прибыль по году. Последний раз, когда компания получила квартальную прибыль, акции выросли почти на 50%, я как раз поймал данный момент. И акции были проданы с солидным профитом.
Теперь же, учитывая, планы компании по своему развитию, так и не определился, что я буду делать, если ставка сыграет! Продавать акции или лучше их оставить.
Если прибыль будет не одноразовая, как в прошлый раз, то стоимость акций уже не особо захочет падать вниз. После выхода на дивиденды, акции будут стоить других денег, учитывая опыт ММЦБ. Да и сама политика Артгена подразумевает высасывание деньги со своих дочерних компаний в виде дивидендных выплат.
О Газпроме
Газпром – это классика! Монополия! На наших глазах идёт изменение геополитики! Учитывая взаимодействие Газпрома со Средней Азией, Востоком и Ближним Востоком, у меня складывается ощущение, что компанию хотят сделать евразийским монополистом по транспортировке и обеспечения газом всего континента. Если всё это оправдается, то у компании будет совершенно другой расклад! А стенания по прошлому и по газовому рынку ЕС уже порядком поднадоели.
И если послушать интервью и реплики "денежных мешков" из числа западных инвесторов, то складывается впечатление, что они уже на низком старте и только ждут подходящего момента, когда уже можно заходить будет на наш рынок!
Про облигации
Неоднократно говорил, что классическая дивидендная стратегия меня не устраивает! В этом плане у её адептов идёт некое лукавство. Так как они тоже хотят сорвать куш на росте цены акции! Брехня о том, что «это частичка бизнеса» то того момента, пока компания не «чихнёт» и прощай бизнес, куплю я что-то другое! Зачем только разводить по этому поводу пафос…
Решил всё-таки сбалансировать свой портфель облигациями. В отличие от дивидендных акций их можно рассматривать, как заначку по деньгам, если на рынке подвернётся какая-то удача (активы по сладким ценам), да, и прибыль по купоном намного выше дивидендной доходности акций!
Следующая пятилетка заканчивается в 2030 году. К этому времени полагаю смогу сформировать облигационную часть не менее 5%, то есть можно сказать по 1% в год, в качестве базового минимума.
О золоте
Если судить по новостям, то Китай, Индия скупают золото, как не в себя. По любым ценам! Может, правда, как говорят, что мировую финансовую систему будут перезапускать через золотой стандарт. Лишнюю «макулатуру» надо каким-то образом изъять из обращения и утилизировать!
Золото в виде БПИФа в модельном портфеле пробило уже +14% прибыли, меньше чем за год. Хоть и орут на каждом углу, что оно на хаях и лесть туда не следует!
Для себя до конца не решил, стоит ли его включать в свой портфель и набирать хорошую долю, хотя бы на 100 тыс. р. или нет! Продолжаю думать и анализировать дальше…
О купле-продаже
В рамках дальнейшего развития инвестпортфеля были докуплены акции:
- Генетико до общего количества 4000 шт.
- Артген биотех до общего количества 4400 шт.
На сдачу были куплены 2 шт. акций VK, и 300 шт. акций Сегежи.
Облигации ОФЗ 26225, ОФЗ 26230, ОФЗ 26233, ОФЗ 26238, ОФЗ 26240, которые имелись в портфеле были проданы. Вместо них были куплены облигации Новосибирской области 34024.
Причина!
Совокупный купон больше, чем у проданных ОФЗешек за теже самые деньги.
Правда, тут я ступил!
Первоначально хотел купить якутские облигации, но приложение брокера упорно требовало статус квалифицированного инвестора. Чем якутские субфедеральные облигации отличаются от субфедеральных облигаций Новосибирской области так и не понял.
При замене не обратил внимание, что купленные Новосибирские облигации оказались с амортизацией.
Также были куплены дальние ОФЗ 26248 к имевшимся в портфеле ОФЗ 26246 для равномерного распределения купонных выплат в течение года.
Более подробно про облигации будет в отдельной заметке!
О портфеле
Распределение активов в портфеле теперь выглядит так
План по облигациям в текущем году можно сказать выполнен. Осталось только поддерживать текущую долю.
---
Всё что было сказано выше, сугубо личное мнение автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!