С наступлением август-месяца минуло пять лет, как я пришёл на фондовый рынок и совершил свою первую покупку, купив акции Ford, которые были проданы с прибылью через несколько дней! Вот с такой спекулятивной сделкой и началось моё шествие по миру биржевого рынка.
2020-2021 гг были годами эйфории, больших надежд, а индекс Мосбиржи с 3000 достиг своих высот 4000+!
5 лет уже более менее серьёзный срок для создания контрольной точки, чтобы осмотреться вокруг и понять в правильном направлении я движусь!
На рынок было занесено 1,94 млн руб. При этом в инвестиционной портфеле имеются активы, купленные на сумму 2,18 млн руб., которые в настоящее время имеют просадку по стоимости в размере 0,7 млн руб.
По текущему своему минусу по портфелю особо не переживаю. Начало инвестиционного пути выпало на не самоё благоприятное время. В этом нахожу большой плюс!
Ведь, по сути все текущие инвесторы находятся в низкой базе. Если Индекс Мосбиржи вернётся на свои прежние 4000+, то вряд ли останутся какие-то акции, которые не вырастут в цене на волне бычьего рынка. И вновь пришедшие инвесторы будут завидовать «старичкам», что у них были такие условия для старта. Но тут, как говорится, задним числом, всё видится по иному, чем здесь и сейчас, где из-за постоянных минусов по портфелю и якобы непроглядных перспектив, многие просто уходят с фондового рынка.
Поэтому текущую ситуацию на рынке, я рассматриваю, в качестве позитивного ключа! Ведь если такие времена настали, когда у тебя уже был сформирован капитал и нужно его распечатывать для трат, а тут такое, и весь твой накопленный капитал в одночасье просел на значительную сумму, то поводов для радости особых нет. На такой волне и в депресняк впасть можно!
Пусть кризисы нас преследуют в начале инвестиционного пути, нежели по его окончанию!
Итак, с чем я пришёл к первой контрольной точке за первую пятилетку инвестиций:
- на брокерском счёту на данный момент порядка 1,48 млн___ руб., которые не были слиты, на разные плечи, игры в шорт и т.п.
- начал участие в Программе долгосрочный сбережений, где было внесено 18000 руб.
- ипотека была закрыта в 2024 году, досрочно за 9 лет, при первоначальных условиях её взятия на 20 лет, с последующим рефинансированием до 15 лет.
Пять лет назад у меня, кроме остатков от зарплаты, ничего не было! А теперь, какой никакой, но небольшой капитал имеется!
Не такой уж плохой результат на фоне среднестатистического россиянина. Если судить какая картина предстаёт, глядя во двор, с каждым годом плодятся многомиллионные китайские, корейские кроссоверы, пикапы и «джипы». Смотришь на всё это и, конечно, малость завидуешь доходам других людей. С другой стороны, все эти железки сгниют со временем, да и содержание влетает в копеечку. И какой процент из этих людей что-то инвестирует (откладывает) на будущее, я не проедает свой достаток здесь и сейчас?
Один мой друг всё заработанное вкладывает в развитие своей дачи: отремонтированный домик, новая баня и прочие, и прочие. На это дело ушло уже несколько миллионов рублей. Разговоры с ним о финансах, фондовом рынке, об инвестициях каждый раз перерастает в срач ни о чём. Из разряда, что ты будешь делать, если всё потеряешь, а у меня тут баня, дача и квартира.
Нельзя сказать, что я совсем не расстроен итогами первой пятилетки пребывания на фондовом рынке. Да могло бы быть лучше, если бы я не делал поспешных шагов в принятия инвестиционных решений, не ввязывался во всякие авантюры, различных импульсивных покупок и продаж!
Опыт приходит со временем! И понимания процесса невозможно без набивания шишек. Конечно, что касается финансов, лучше учиться на чужих ошибках и мотать на ус, чем терять свои деньги. Но деньги теряют и банкротятся даже профи с многомиллиардными портфелями. Нужен находить баланс во всём и не впадать в крайности!
Не смотря ни на что, у меня имеются активы, которые в случае чего, если сильно прижмёт по жизни, можно быстро конвертировать в деньги. "Дачу" ещё нужно умудрится продать, найдя покупателя и не уйти в минус, с учётом того, сколько ты в неё вложил!
Пускай, мой капитал сейчас не приносит мне никакого денежного потока, но, с другой стороны, он мне сейчас не нужен. Задача стоит нарастить, как можно больше, тело капитала. Тело капитала всегда можно сконвертировать в денежных поток.
Текущий мой капитал сосредоточен на ИИС + обычный брокерский:
- в акциях Газпрома, Артгена, Генетико, VK, Сегежи;
- в фонде SBMX;
- облигациях.
Можно оглянуться назад в далекий уже 2020 год и посмотреть, что было бы, если я бы до сих пор держал те бумаги, с которых я начинал.
Как видно, то что было как бы очевидно в 2020-2021 гг уже не так очевидно на сегодняшний день.
В таблице привёл только те акции, которые были популярны на тот период времени и считать перспективными, и которые до сих пор остаются в информационном поле.
Притом, что мой портфель не ограничивался 21 штукой акций. Там были ещё иностранные акции и прочее российские. Скорее всего, в портфеле было около 50 бумаг, которые у меня задерживались на какой-то продолжительный промежуток времени. Особого смысла нет сейчас тратить время, сопоставляя даты покупок и продаж, чтобы составить картину количества бумаг в портфеле того времени.
Как видно из таблицы, самые лучшие решения для покупок были акции Аквакультуры (ныне Инарктика), Фосагро, Газпром нефти и потом уже Сбера, и которые стоило держать не смотря не на что. Притом цены в 2022 году были ещё выше, чем в 2021 году, поэтому сколько реально удалось купить мне этих акций неизвестно. А ещё в тот период весьма доходными были именно американские акции, и которые стал усиленно покупать во второй половине 2021. По сути, больших сумм в отдельных акциях вряд ли получилось бы создать.
Сейчас у всех любимчик - это Лукойл. Но только кто хвастается хорошим плюсом по этим бумагам, покупали его большую часть уже после 2022 года, когда цена сложилась в два раза. А если бы я сделал ставку на данную компанию в 2020-2021 гг. и купил как можно больше штук акций в этот период? Удалось бы сейчас выйти в плюс по данным акциям, с учётом усреднения и полученных дивидендов?
На вряд ли, учитывая опыт покупки акций VK, где 142 штуки были куплены по старым ценам и 271 штука уже по новым ценам и всё равно, чтобы усреднить до нуля нужная ещё куева куча бабла, намного больше той первоначальной проинвестируемой суммы.
Да, и в целом по портфелю, тоже большой вопрос!
Весь, если перекос был бы не в те бумаги, типо металлургов (жутко популярная тема того времени), пресловутого Яндекса, Роснефти, Сургутнефтигаза, то было бы не очень весело!
А вот Сбер, Газпром нефть, Татнефть весьма не дурно бы вытянули портфель, если бы на них приходились какие-то весомые доли в портфеле.
Оглядываюсь назад, очевидно не признать, что дивидендная стратегия была бы наиболее выигрышной, не зависимо какой был бы плюс или минус по портфелю в целом, по данным акциям капали дивиденды, которые могли бы потихоньку нивелировать скажем просадку по портфелю в случае неудачной пропорции распределения данных бумаг в портфеле.
На стоимостном инвестировании можно было поднять также кучу денег, только нужно было всего нечего – угадать 5 акций их 21 основный, а в реале из намного большего количества, так как в портфеле было намного больше акций.
Единственно реально успешная бумага, конечно, это Сбер. Как и в прошлом десятилетии 2010-2020 гг, так и в текущем она демонстрирует предсказуемый результат роста + дивиденды.
Вопрос только на следующие пять лет, Сбер также будет привлекателен при его покупке по текущей цене от 300 руб., чтобы получить удвоение своего капитала.
Планы на следующую пятилетку
Менять текущую стратегию, которая основана на многократном росте стоимости акций, на дивидендную не намерен, но какие-то тактические шаги буду стараться предпринять.
Практика накопления показала, что к 2030 году я должен подойти с портфелем примерно в 4 млн руб. Инвестиционный портфель в планах немного скорректировать в сторону облигаций, биржевых фондов на акции и золото.
Развитие БПИФов позволяет пылесосить дивиденды со всего рынка, экономить на налогах. И даже у дорогих фондов, вроде AKME, можно получиться отличный результат по доходности на весь портфель. Поэтому чистая дивидендная стратегия потеряла смысл, так как проигрывает по доходности банальному биржевому фонду. Это проверил на своём опыте!
И конечно, самое главное, постараться вывести свой портфель в плюс! В плюс по отношению к вложенным средствам, а не к зелёненьким циферкам в брокерском приложении.
---
Всё что было сказано выше, сугубо личное мнение автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!