«Российский клуб финансовых директоров» напоминает: швейцарские инвестиционные фонды — это эталон надежности и профессионального управления активами. Они предлагают доступ к диверсифицированным портфелям, международным рынкам и стратегиям, ориентированным на сохранение и приумножение капитала в длительной перспективе, без утраты денежных средств, а с медленным и постепенным накоплением. Однако санкционные ограничения и требования комплаенс существенно влияют на доступность этих продуктов для российских клиентов. Тем не менее интересно знать, кто входит в рейтинг 30 крупнейших швейцарских инвестиционных фондов.
«Российский клуб финансовых директоров» представляет Рейтинг 30 крупнейших инвестиционных фондов Швейцарии (2024 г.)
Сохраните Рейтинг 30 крупнейших швейцарских инвестиционных фондов в памяти своего компьютера, вдруг понадобится. Такой информации в Интернете очень мало.
Эксперты «Столичной бухгалтерской корпорации» информируют: доступность для российских физических и юридических лиц сейчас ограничена, но не полностью.
1. Ограничения введены с 2022 года
- Санкционные риски: большинство швейцарских фондов приостановили открытие счетов для резидентов РФ, но не все фонды приостановили эту работу. Постепенно эта возможность возрождается. Швейцарским фондам тоже нужны клиенты.
- Есть запрет на покупку фондов даже через международных брокеров (например, «Interactive Brokers»): действуют ограничения, но не для всех, конечно, окно возможностей есть.
- Исключения есть, конечно: возможности сохраняются для:
- Физических лиц с видом на жительство в ЕС/Швейцарии.
- Юридических лиц, зарегистрированных вне РФ и не связанных с санкционными лицами. Это возможность поработать, это законно.
2. Как инвестировать в швейцарские фонды косвенно
- Можно действовать через дубайских/турецких брокеров: например, «Mubashir Capital» (Дубай) или «İş Yatırım» (Стамбул).
- Подход Структурирование через трасты: создание фонда в нейтральной юрисдикции (ОАЭ, Сингапур) с последующим доступом к швейцарским продуктам.
- ETF на швейцарские акции: покупка через ETF (например, «iShares Swiss Index») у брокеров в Азии.
3. Альтернативные варианты для Вас
- Фонды в ОАЭ и Сингапуре: например, «Emirates NBD Asset Management» или «DBS Wealth Management».
- Частные фонды в Люксембурге и Ирландии: доступны через европейских брокеров.
- Российские фонды иностранных ценных бумаг: например, «Сбер — Глобальный Интернет» или «ВТБ — Фонд американских акций».
Рекомендации для российских клиентов
- Обязательно консультация с профессиональным бухгалтером и юристом: проверка статуса согласно санкционным спискам.
- Документы:
- для физических лиц: ВНЖ/ПМЖ третьей страны, подтверждение источника средств.
- для юридических лиц: сертификат инкорпорации, бенефициарные владельцы.
3. Выбор посредника: работа через швейцарские банки с лицензией FINMA (например, «UBS» или «Credit Suisse») или азиатских брокеров.
Швейцарские инвестиционные фонды: принципы работы и преимущества для накопления капитала
Швейцарские инвестиционные фонды — это профессионально управляемые пулы активов, которые объединяют средства множества инвесторов для вложения в диверсифицированный портфель ценных бумаг (акции, облигации, недвижимость и др.). Их работа регулируется Швейцарским управлением по финансовому надзору (FINMA) и основана на принципах прозрачности, безопасности и долгосрочной стабильности.
Как работают швейцарские инвестиционные фонды?
- Структура фонда:
- Фонды создаются в формате «SICAV» (инвестиционная компания с переменным капиталом) или «FCP» (фонд коллективных инвестиций).
- Управляющая компания (например, «UBS», «Pictet») отвечает за формирование портфеля и ежедневное управление активами.
- Банк-кастодиан - хранит активы фонда, обеспечивая их сохранность.
2. Инвестиционный процесс:
- Инвесторы покупают паи фонда, стоимость которых рассчитывается ежедневно на основе рыночной стоимости активов.
- Фонды следуют заранее определенной стратегии (например, консервативная — облигации, агрессивная — акции роста).
- Доход формируется за счет дивидендов, купонных выплат и роста стоимости активов.
3. Регулирование и надзор:
- FINMA требует раскрытия информации о рисках, комиссиях и структуре активов.
- Фонды обязаны соблюдать правила диверсификации (максимальная доля одного актива — обычно не более 10%).
Эксперты «Столичной бухгалтерской корпорации» говорят: преимущества швейцарских фондов состоят в возможности длительного накопления капитала в «спокойном режиме». Это принцип накопление не здесь и сейчас, на протяжении всей жизни, а также для передачи накопленного из поколения в поколение.
1. Высокая надежность:
- Швейцарские фонды работают под строгим надзором FINMA, что минимизирует риски мошенничества.
- Активы хранятся в банках-кастодианах (например, Credit Suisse, Zürcher Kantonalbank), что защищает их от банкротства управляющей компании.
2. Диверсификация:
- Фонды предлагают доступ к глобальным рынкам (США, Европа, Азия) и различным классам активов (акции, облигации, товары).
- Пример: Фонд «Pictet-Global Emerging Markets» позволяет инвестировать в акции развивающихся рынков с минимальным порогом входа.
3. Налоговые преимущества:
- Налог у источника на дивиденды и проценты для нерезидентов Швейцарии составляет до 35%, но может быть снижен по соглашениям об избегании двойного налогообложения.
- Прирост капитала от продажи паев фонда не облагается налогом в Швейцарии для нерезидентов.
4. Профессиональное управление:
- Фонды управляются экспертами с доступом к аналитике и технологиям, которые недоступны частным инвесторам.
- Стратегии включают ESG-инвестирование (например, фонды «Lombard Odier Climate Transition»), что соответствует трендам устойчивого развития.
5. Ликвидность:
- Паи фондов можно продать в любой рабочий день по рыночной стоимости.
- Крупные фонды (например, UBS ETF) торгуются на бирже «SIX Swiss Exchange», что обеспечивает высокую ликвидность.
6. Прозрачность:
- Ежемесячные отчеты о составе портфеля и результатах.
- Четкая структура комиссий (управления — 0.5–1.5% годовых, входа/выхода — 0–3%).
Ограничения для российских инвесторов (2024)
Санкционные риски: большинство фондов закрыты для резидентов РФ из-за ограничений «EU/Swiss sanctions». Большинство, но не все.
Альтернативы
- Инвестирование через доверительных управляющих в Дубае или Стамбуле.
- Покупка ETF на швейцарские акции через азиатских брокеров (например, «iShares Swiss Index» через «Interactive «Brokers Singapore»).
Примеры фондов для накопления
- Консервативная стратегия: «Swisscanto Bond Fund CHF» (облигации Швейцарии и ЕС, доходность ~2 – 3 % годовых).
- Умеренная стратегия: «Vontobel Swiss Dividend Fund» (дивидендные акции швейцарских компаний, доходность ~4 - 6% годовых).
- Агрессивная стратегия: «UBS ETF MSCI World» (индексный фонд на акции развитых стран, средняя доходность ~8 – 9 % годовых).
Швейцарские инвестиционные фонды — это инструмент для спокойного и долгосрочного накопления капитала с акцентом на безопасность и диверсификацию. Несмотря на текущие ограничения для российских инвесторов, они остаются эталоном качества в мире финансов. Для доступа к ним рекомендуется консультация с юристами и использование посредников в нейтральных юрисдикциях.
В заключение
Швейцарские инвестиционные фонды остаются эталоном качества, но доступ к ним для российских клиентов ограничен. Ключевые решения:
- Инвестирование через третьи юрисдикции (ОАЭ, Турция, Сингапур).
- Использование структур (трасты, фонды) для защиты активов.
- Консультации с экспертами по международному праву.
Услуги «Столичной бухгалтерской корпорации»
- Налоговое сопровождение инвестиций.
- Налоговые декларации для состоятельных физических лиц.
- Ведение личного и семейного учета перед налоговыми органами для состоятельных физических лиц.
- Представление интересов физических лиц в судах Российской Федерации.
Екатерина Андриевская
Генеральный директор «Столичной бухгалтерской корпорации»
Сайт: https://buhkorp.ru
Телефоны:
+7 (495) 626-22-93
+7 (495) 626-22-94
E-mail: info@buhkorp.ru
Бухгалтерский учет — это искусство находить возможности даже в условиях ограничений. Мы помогаем нашим клиентам сохранять капитал в любой ситуации.
#швейцарскиефонды #инвестиционныефонды #управлениеактивами #финансовыеконсультации #бухгалтерскийучет #надежностьинвестиций #частныеинвесторы #банковскаятайна #столичнаябухгалтерскаякорпорация #юридическиеконсультации #налогифизическихлиц #сохранитькапитал #налоговыедекларациидляфизическихлиц #премиумсервис #доверие
Ссылки на статьи которые ВАМ могут быть очень полезны:
ПОДПИШИТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ и ПОЛУЧАЙТЕ ИНТЕРЕСНУЮ ИНФОРМАЦИЮ, РАЗВИВАЙТЕ СВОЕ ОБЩЕНИЕ С КОЛЛЕГАМИ В РОССИЙСКОМ КЛУБЕ ФИНАНСОВЫХ ДИРЕКТОРОВ