Утвердили признаки мошеннических операций при снятии наличных
📝 Я уже писала про новые правила по снятию наличных, но вопросов много — значит, нужно пояснить подробнее, чего ждать и чего опасаться.
📌 С 1 сентября вступил в силу приказ ЦБ № ОД-1765. Банки теперь обязаны отслеживать подозрительные операции при снятии наличных.
🔴 Утверждён список из 9 признаков, по которым операция может показаться «мошеннической».
🔍 Что будет под контролем:
🥁 Снятие в необычное время, месте или слишком крупной суммой.
🤓 Запрос на выдачу сделан нетипичным способом (например, через QR-код вместо карты).
🔏Снятие наличных в течение суток после того, как клиент получил по СБП больше 200 тыс. руб. или досрочно расторг вклад.
😎 За 6 часов до операции клиент получает подозрительные звонки, SMS или сообщения в мессенджерах.
⚠️ Если хотя бы один признак есть — банк вправе ограничить выдачу: через банкомат дадут максимум 50 тыс. руб. в сутки. На большую сумму придётся идти в отделение.
Ограничение действует 48 часов.
📅 С 1 сентября работает восемь признаков, а девятый включат с 1 марта 2026 года — это когда клиент числится в ГИС противодействия интернет-мошенничеству.
👉 Вывод: будьте внимательны к своим операциям.
🔥 Если планируете крупное снятие, лучше заранее предупредить банк.
‼️‼️‼️
И не игнорируйте подозрительные звонки — именно они могут стать «триггером» для блокировки.
